Upbit, la principale bourse de crypto-monnaie sud-coréenne, fait l'objet d'un examen minutieux pour de prétendues violations importantes de la réglementation Know Your Customer (KYC) alors qu'elle cherche à renouveler sa licence locale.

Selon un rapport du 14 novembre du Maeil Business Newspaper (MK), l'unité de renseignement financier (FIU) de la Commission des services financiers de Corée du Sud (FSC) aurait découvert entre 500 000 et 600 000 violations potentielles du KYC au cours de son examen.

Ces résultats pourraient potentiellement avoir un impact sur les opérations d’Upbit et sur sa capacité à renouveler sa licence commerciale.

Upbit aurait accepté des identifiants flous pour KYC

Les échanges de crypto-monnaie en Corée du Sud sont légalement tenus de maintenir des procédures strictes de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Depuis janvier 2018, le gouvernement a rendu obligatoire l'utilisation de comptes bancaires à nom réel pour le trading de crypto-monnaies, et tous les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) doivent s'enregistrer auprès de la FSC.

Le rapport MK affirme qu'Upbit n'a pas respecté ces normes, permettant aux utilisateurs de créer des comptes en utilisant des identifiants avec des informations personnelles floues, telles que des noms et des numéros d'enregistrement, rendant toute vérification appropriée difficile.

Upbit pourrait être confronté à des amendes pouvant aller jusqu'à 100 millions de wons coréens (71 500 dollars) par infraction, en plus de difficultés liées au renouvellement de sa licence.

Enquête sur le monopole et inquiétudes concernant la K-Bank

Fondée en 2017, Upbit est l'une des plus grandes bourses de crypto-monnaies de Corée du Sud, avec un volume d'échange quotidien de 2,2 milliards de dollars, selon CoinGecko.

Cette controverse KYC fait suite à une enquête anti-monopole lancée par la FSC en octobre 2023, liée à la relation d'Upbit avec K-Bank.

Les autorités surveillent depuis longtemps K-Bank en raison de sa forte dépendance aux échanges de crypto-monnaies, avec des rapports indiquant que 70 % de ses dépôts sont liés à la crypto-monnaie.

En octobre, K-Bank a annulé son introduction en bourse (IPO) de 732 millions de dollars, invoquant des problèmes de valorisation et sa dépendance au financement lié à la cryptographie.

Défis réglementaires plus vastes

Les violations présumées du KYC par Upbit mettent en évidence les défis réglementaires actuels sur le marché sud-coréen des crypto-monnaies, en particulier alors que les autorités renforcent la surveillance des plateformes d'actifs numériques.