⚠️ Un avertissement : la fraude dans le trading de cryptomonnaies est en augmentation, notamment sur les plateformes de trading peer-to-peer (P2P). Avec l’explosion du marché des cryptomonnaies, les plateformes P2P sont devenues un lieu privilégié permettant aux utilisateurs d’acheter et de vendre rapidement, sans avoir besoin d’intermédiaires. Cependant, ce caractère direct crée également des failles que les criminels peuvent exploiter. Apprenons en détail les escroqueries courantes et comment les éviter.
🚩 Tactiques courantes de fraude P2P
1. Fausse confirmation de paiement
C’est l’une des escroqueries les plus courantes. L’escroc vous enverra une capture d’écran ou une fausse notification de transfert, vous faisant croire qu’il a effectué le paiement. En réalité, l’argent n’a jamais été transféré sur votre compte.
Signes d'identification :
Il vous invite à libérer votre cryptomonnaie immédiatement après l’envoi de la photo.
Les photos manquent de détails ou d'informations qui ne correspondent pas complètement à la transaction réelle.
Comment l'éviter :
Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille directement. Ne faites jamais confiance aux captures d’écran ou aux notifications des partenaires commerciaux.
Si vous utilisez un portefeuille de crypto-monnaie, confirmez la transaction via l'historique officiel des transactions de la plateforme.
2. Tactiques de trop-payé
Un escroc peut intentionnellement vous envoyer plus que le montant convenu, puis réclamer l'erreur et vous demander de rembourser la différence. Lorsque vous effectuez un remboursement, ils peuvent profiter du mécanisme de rétrofacturation (demande de remboursement) de la banque pour récupérer la totalité du montant initial. En conséquence, vous perdrez à la fois votre remboursement et votre cryptomonnaie.
Signes d'identification :
L’autre partie envoie volontairement plus que le montant dû sans raison claire.
Demandez immédiatement votre remboursement en urgence.
Comment l'éviter :
Aucun remboursement ne sera effectué tant que la transaction n'est pas entièrement confirmée.
Si vous découvrez un montant excessif, veuillez le conserver tel quel et le signaler à la plateforme de trading pour obtenir de l'aide.
3. Transactions hors séquestre
L'une des astuces les plus dangereuses consiste pour l'escroc à vous convaincre de finaliser la transaction en dehors du système de dépôt fiduciaire de la plateforme. Escrow est un service intermédiaire qui contribue à assurer la sécurité des acheteurs et des vendeurs. Si vous négociez en dehors du séquestre, vous n'aurez aucune protection de la part de la plateforme en cas de litige.
Signes d'identification :
Les fraudeurs donnent l’excuse des « taux d’épargne » ou des « transactions plus rapides » pour vous convaincre d’éviter le dépôt fiduciaire.
Demandez un transfert direct ou rencontrez-vous pour finaliser la transaction.
Comment l'éviter :
Ne négociez absolument pas en dehors du système de marge. Il s’agit de la principale ligne de défense qui vous protège des risques.
Si l’autre partie refuse d’utiliser le séquestre, arrêtez immédiatement la négociation.
✅ Mesures de prévention efficaces
1. Utilisez des plateformes réputées
Donnez toujours la priorité au trading sur des plateformes connues et réputées qui fournissent des services de dépôt sécurisé. Certaines plateformes populaires incluent :
Binance P2P
Lieux de Bitcoins
Paxful
Ces plates-formes offrent non seulement un dépôt fiduciaire, mais également des mesures de sécurité supplémentaires telles que la vérification de l'identité des utilisateurs, une assistance 24h/24 et 7j/7 et des outils de signalement des fraudes.
2. Vérifiez soigneusement les paiements
Ne libérez jamais votre crypto-monnaie avant d'avoir entièrement vérifié et confirmé que les fonds ont été transférés sur votre compte.
Pour les transactions bancaires, veuillez contacter directement la banque pour vérifier l'état de la transaction en cas de doute.
3. Restez calme, ne vous précipitez pas
Les fraudeurs vous mettent souvent la pression, vous font peur ou vous poussent à prendre une décision rapide. Ne laissez pas l'impatience vous envahir. Prenez le temps d'examiner chaque détail de la transaction.
4. Signalez immédiatement lorsque vous repérez des signes de fraude
La plupart des plateformes de trading réputées disposent d'une équipe d'assistance qui traite les problèmes liés à la fraude. Lorsque vous détectez des signes inhabituels, veuillez :
Reportez-vous directement sur la plateforme.
Stockez toutes les informations relatives aux transactions, notamment : les messages, les reçus et les informations sur le compte.
🔑 Dernier rappel :
La protection de vos actifs cryptographiques nécessite une extrême vigilance et une connaissance complète. Ne laissez pas la subjectivité ou le manque d’informations créer des opportunités pour les méchants.
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