Le P2p est une méthode très efficace pour acheter des Crypto à faible coût et rapidement, mais si vous êtes un commerçant p2p ou si vous achetez chez lui, vous risquez de rencontrer des escrocs qui peuvent bloquer votre compte bancaire.
Le mode de fonctionnement est le suivant :
- Ils ouvrent pour vous une opération d'achat.
- Ils le déposent sur votre compte bancaire et le marquent comme payé.
- Ils vous envoient la capture du virement et après avoir vérifié que vous avez les fonds dans votre banque vous les libérez.
- Les escrocs appellent la banque pour lui dire qu'ils ne reconnaissent pas ce virement et que vous ne l'avez pas effectué en inventant une quelconque excuse.
À ce stade, la banque vous bloque sans rien demander, et ce n’est que lorsque vous essayez d’effectuer un virement bancaire que vous réalisez que votre compte a été bloqué.
La banque vous demandera de justifier l’entrée de cet argent sur votre compte. Puisque vous ne pouvez pas le faire puisque le trading de cryptomonnaies n’est pas réglementé dans de nombreux pays, la banque peut vous demander de restituer l’argent à cette personne.
À ce stade, l’arnaque est terminée. L’escroc récupère son argent et conserve votre crypto.
Recommandations :
- Ne négociez pas avec des personnes inscrites depuis moins de 60 jours, car la majorité de ces escrocs ont récemment ouvert des comptes.
- Demander la carte d'identité du vendeur vous permet de connaître l'identité de cette personne au cas où vous auriez des problèmes avec cette entreprise.
- Vérifiez toujours que vous n'êtes pas transféré depuis des comptes tiers. Même s’ils vous demandent une faveur, non signifie non.
Je pourrais continuer à en parler un peu plus puisque ce dont je parle est basé sur mon expérience mais laissons-en là.
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