Le Département de la protection et de l'innovation financières de Californie (DFPI) a révoqué définitivement la licence du prêteur de cryptomonnaie en faillite BlockFi deux ans après la faillite.
Annonçant la nouvelle le 7 novembre, le DFPI de Californie a mentionné que la révocation de la licence résultait d'un examen par le régulateur après avoir suspendu la licence de BlockFi en novembre 2022.
BlockFi a également conclu un règlement acceptant la révocation de la licence, de s'abstenir et de renoncer aux violations et de cesser les pratiques dangereuses, a déclaré le DFPI.
BlockFi a violé les conditions de la licence
Après avoir suspendu la licence de BlockFi il y a deux ans, le DFPI a décidé de révoquer complètement la licence après avoir constaté que l'entreprise avait violé la loi californienne sur le financement (CFL).
BlockFi a violé la CFL en ne tenant pas compte de la capacité des emprunteurs à rembourser leurs prêts et en facturant des intérêts aux emprunteurs avant que les fonds du prêt ne soient débloqués. La plateforme de prêt de cryptomonnaie en faillite n'a également pas fourni aux consommateurs de conseil en crédit et n'a pas pu signaler la performance des paiements aux agences de crédit.
Le régulateur de l'État de Californie a noté que BlockFi n'avait pas divulgué les taux d'intérêt annuels avec précision dans les documents de divulgation des prêts.
La commissaire du DFPI, Clothilde Hewlett, a déclaré :
« Bien que nous encouragions l'innovation dans notre marché financier, les entreprises doivent se conformer aux lois et protéger les consommateurs pour continuer à opérer en Californie. »
Dans le cadre de l'accord de règlement, le DFPI a imposé une amende de 175 000 $ pour les violations de la CFL par BlockFi, mais a renoncé au paiement de l'amende pour prioriser les remboursements aux consommateurs parce que l'entreprise est en faillite et n'est plus en activité.
BlockFi a fermé sa plateforme web en mai 2024
La révocation de la licence de BlockFi en Californie intervient quelques mois après que le prêteur de cryptomonnaie en faillite a mis fin à sa plateforme web en mai 2024. Suite à la fermeture, les clients ne pouvaient plus accéder à la plateforme BlockFi.
Annonce de la fermeture de la plateforme de BlockFi en mai 2024. Source : BlockFi
La saga de la faillite de BlockFi a commencé après l'effondrement de FTX de Sam Bankman-Fried en novembre 2022, car les entreprises avaient une exposition significative l'une à l'autre.
Dans sa demande de mise en faillite au chapitre 11 en novembre 2022, BlockFi a déclaré avoir une « exposition significative » à FTX et à ses entités associées, fournissant à FTX US une ligne de crédit de 400 millions de dollars en juillet 2022. FTX US est également l'un des principaux créanciers non garantis de BlockFi, avec un prêt de 275 millions de dollars, selon Bloomberg.
En mars 2024, BlockFi a conclu un accord avec les successions de FTX et d'Alameda Research d'une valeur de 875 millions de dollars. Le prêteur de cryptomonnaie a commencé les premières distributions intermédiaires de cryptomonnaie via l'échange de cryptomonnaie Coinbase en juillet 2024.
Les total des passifs de BlockFi étaient estimés entre 10 milliards et plus de 100 000 créanciers en avril 2023.
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