Un échange de jetons, ou échange de crypto-monnaies, revient à échanger vos cartes Pokémon préférées avec qui vous voulez en ligne. Mais au lieu d'échanger des cartes, vous pouvez échanger des actifs cryptographiques numériques contre vos jetons cryptographiques préférés, souvent sans passer par un échange cryptographique centralisé conventionnel.
Table des matières
Qu'est-ce qu'un swap crypto ?
Comment fonctionnent les échanges de crypto-monnaies ?
Pourquoi les échanges de jetons sont-ils importants dans la cryptographie ?
Échange de jetons cryptographiques vs migration de jetons
Risques et considérations
Comment effectuer un échange de jetons : guide étape par étape ?
Dans cet article, nous examinons en profondeur les échanges de jetons cryptographiques, les types courants d'échanges, leur fonctionnement et la manière dont vous pouvez effectuer facilement un échange cryptographique.
Qu'est-ce qu'un échange crypto ?
Qu'est-ce qu'un échange crypto ? Un échange crypto est un échange de cryptomonnaies généralement effectué sur des plateformes d'échange dédiées ou des échanges décentralisés (DEX).
Au lieu de passer par la méthode traditionnelle de vente d'une monnaie fiduciaire pour un jeton crypto, vous pouvez échanger directement des jetons crypto. Cela est particulièrement utile si vous souhaitez éviter les restrictions KYC et ne pas payer de frais supplémentaires associés aux échanges crypto centralisés.
L'échange de jetons en crypto peut se faire sur la même blockchain ou à travers différentes blockchains, une fonctionnalité offerte par presque toutes les plateformes d'échange décentralisées. Échanger des cryptomonnaies est un moyen idéal de réajuster vos avoirs en crypto, ou de mettre un pied dans le monde passionnant de la finance décentralisée (DeFi) où le prêt et l'emprunt peuvent changer la donne pour de nombreux utilisateurs.
Types d'échanges de jetons
Les échanges de jetons peuvent avoir plusieurs types, mais les catégories les plus courantes et importantes incluent les échanges on-chain et off-chain.
Les échanges centralisés effectuent généralement des échanges off-chain, facilitant la transaction à l'intérieur de leur propre base de données plutôt que sur un registre public. Bien que ce type d'échange de jeton soit plus rapide et puisse avoir des coûts moins élevés, il suppose une confiance dans un échange centralisé.
D'autre part, les échanges on-chain se déroulent uniquement sur la blockchain et gèrent les transactions utilisateur à utilisateur via des contrats intelligents. Ces échanges on-chain sont très courants sur des plateformes DEX comme Uniswap et PancakeSwap, où acheteurs et vendeurs effectuent des transactions on-chain les uns avec les autres via des processus décentralisés.
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Les deux types d'échanges de cryptomonnaies ont des avantages particuliers : les échanges off-chain offrent efficacité et vitesse, tandis que les échanges on-chain offrent transparence et décentralisation. Vous pouvez choisir n'importe quel type d'échange de jetons en fonction de votre niveau de confort avec la vitesse, la sécurité et le contrôle sur vos actifs.
Cas d'utilisation courants
Pour plusieurs raisons, les échanges de jetons deviennent de plus en plus courants, en particulier dans la communauté DeFi. La diversification du portefeuille est l'un des principaux cas d'utilisation ; les investisseurs peuvent simplement échanger des jetons cryptographiques pour répartir leurs fonds entre plusieurs projets sans quitter le marché des cryptomonnaies. L'agriculture de rendement, dans laquelle les utilisateurs échangent des jetons nécessaires pour participer à des activités génératrices de rendement sur les plateformes DeFi, est une autre application populaire.
Puisque certains projets ne travaillent qu'avec des jetons crypto particuliers, l'échange de jetons en cryptomonnaie est également utile pour accéder à des applications décentralisées (dApps) et effectuer des achats de NFT. Par exemple, un échange de jetons vous permet de rejoindre une plateforme de jeu qui nécessite un actif cryptographique spécifique sans difficulté. En conséquence, les échanges de jetons sont désormais un élément essentiel de l'outil crypto, facilitant l'interaction des utilisateurs avec une variété d'applications.
Comment fonctionnent les échanges de crypto ?
Il existe quelques façons fondamentales clés dont fonctionnent les échanges de cryptomonnaies, et elles diffèrent souvent selon qu'ils soient off-chain ou on-chain.
Les contrats intelligents jouent un rôle clé dans les échanges on-chain. Le contrat intelligent retourne le jeton échangé à l'utilisateur après avoir bloqué le jeton original en séquestre lorsqu'un utilisateur initie un échange. Comme ces transactions sont décentralisées et sans confiance, les utilisateurs conservent un contrôle total sur leur argent tout au long de la transaction, éliminant le besoin d'un intermédiaire.
Les traders de cryptomonnaies fournissent de la liquidité aux pools de liquidités proposés par les échanges décentralisés (DEX). Cela permet à d'autres utilisateurs d'échanger leurs jetons préférés et crée essentiellement un marché organique d'acheteurs et de vendeurs, ce qui élimine le besoin de livres de commandes traditionnels.
D'autre part, les échanges off-chain sont uniquement réalisés sur des échanges centralisés, donc leurs données ne sont pas enregistrées sur une blockchain publique. Cette méthode permet aux utilisateurs de bénéficier de frais moins élevés et de temps de traitement de transaction plus rapides.
Les échanges on-chain et off-chain ont différents avantages en termes de transparence, de vitesse et de coût, ce qui permet aux utilisateurs de choisir la méthode qui convient à leurs besoins. Avec les échanges de crypto expliqués, passons à pourquoi ils sont importants.
Pourquoi les échanges de jetons sont-ils importants dans la crypto ?
L'écosystème crypto ne peut prospérer que si son accessibilité et sa fonctionnalité sont à la hauteur de la compréhension des utilisateurs de crypto. C'est là que les échanges de jetons entrent en jeu, car ils remplissent ces deux paramètres.
Les échanges de jetons donnent aux utilisateurs la liberté de s'adapter aux conditions volatiles du marché crypto car ils peuvent facilement obtenir de nouveaux jetons en participant à des activités DeFi, y compris le staking, le prêt et l'agriculture de rendement. De plus, les utilisateurs peuvent également diversifier leurs portefeuilles et échanger des jetons via des pools de liquidités. Tout cela ouvre un nouveau chemin pour les nouveaux utilisateurs de crypto afin de se familiariser avec le monde du web3.
Les avantages des échanges de jetons ne se limitent pas à l'utilisateur de crypto. Les blockchains bénéficient également des échanges de jetons, car leur interopérabilité est améliorée, grâce aux échanges cross-chain, qui facilitent l'échange d'actifs entre les blockchains.
Cette procédure entière attire de nouveaux investissements et favorise l'innovation à travers les projets blockchain qui commencent à offrir une gamme plus diversifiée de jetons et de plateformes DeFi aux utilisateurs finaux.
Échange de jetons crypto vs migration de jetons
Un échange de jetons est défini comme l'échange d'une cryptomonnaie contre une autre, ce qui peut se faire sur la même blockchain ou à travers différentes blockchains. Le processus d'échange de jetons permet aux utilisateurs de diversifier leurs avoirs en actifs crypto et de se repositionner sur les marchés de cryptomonnaies volatils.
D'autre part, la migration de jetons est le processus par lequel un projet de cryptomonnaie passe d'une blockchain à une autre. Par exemple, un protocole de couche-1 peut décider de passer à une blockchain de couche-2 pour bénéficier d'avantages supplémentaires tels que des coûts de transaction réduits et des vitesses accrues.
Lorsque la migration de jetons se produit, un projet de cryptomonnaie émet généralement un nouveau jeton avec un nouveau symbole, et tous les utilisateurs ont la possibilité de transférer sans effort leurs avoirs actuels vers le nouveau. Un exemple récent de cela est $MATIC qui a été migré vers $POL, et les avoirs en jetons $MATIC détenus par les utilisateurs ont été automatiquement convertis en $POL.
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Risques et considérations
Les échanges de jetons offrent un certain niveau de confort aux utilisateurs, cependant, ils sont également associés à certains risques. Par exemple, lors des échanges on-chain, les traders de cryptomonnaies peuvent rencontrer des problèmes tels que le slippage, où un échange n'est pas exécuté aux niveaux de prix souhaités, ce qui peut entraîner des pertes potentielles.
Un autre risque est que les utilisateurs doivent évaluer la sécurité de la plateforme sur laquelle ils effectuent ces échanges de jetons. Cela est dû au fait que si les contrats intelligents fonctionnant derrière une plateforme d'échange de jetons sont compromis, tous les fonds peuvent être perdus.
Dans les échanges de jetons off-chain, les utilisateurs peuvent faire face au risque de défaut de contrepartie, ce qui signifie que l'échange centralisé échoue parfois à exécuter la transaction correctement. Bien que les frais et la vitesse d'une transaction puissent être inférieurs lors des échanges de jetons off-chain, les utilisateurs doivent toujours analyser l'aspect sécurité de l'échange centralisé.
Lors des migrations de jetons, les utilisateurs peuvent rencontrer des problèmes liés à la compatibilité des portefeuilles, au manque de soutien pendant le processus de transition, et à l'échange crypto ne soutenant pas la migration de jetons pour commencer. Tous ces risques peuvent entraîner des pertes potentielles, et pour éviter cela, les utilisateurs peuvent s'assurer que l'équipe du projet de cryptomonnaie est fiable et a annoncé un partenariat avec l'échange avant de procéder à la migration de jetons.
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Comment effectuer un échange de jetons : guide étape par étape ?
Un échange de jetons est un processus simple, voici quelques étapes que vous pouvez suivre pour compléter un échange de jetons.
Connectez votre portefeuille : Connectez ou créez un portefeuille numérique de crypto à partir de zéro, par exemple, Metamask. Assurez-vous d'avoir le jeton crypto que vous souhaitez échanger.
Choisissez vos jetons d'échange : Allez sur n'importe quel échange décentralisé, par exemple, Uniswap, et sélectionnez les deux jetons, c'est-à-dire le jeton que vous voulez échanger et le jeton que vous souhaitez obtenir en retour.
Entrez le montant : Entrez le montant de jetons que vous souhaitez échanger.
Vérifiez deux fois le montant et les frais : Vérifiez les frais affichés sur Uniswap qui seront appliqués pour l'ensemble du processus d'échange.
Acceptez la transaction : Acceptez la transaction dans votre portefeuille numérique.
Attendre la confirmation : Attendez quelques secondes à quelques minutes pour que la transaction soit terminée et que les jetons s'affichent dans votre portefeuille numérique. Vous avez maintenant échangé un jeton sur le marché des cryptomonnaies !
Où échanger des crypto ?
Les échanges crypto peuvent être effectués sur des échanges centralisés comme Binance, OKX, Coinbase, etc. Vous pouvez également choisir un échange décentralisé comme PancakeSwap ou Uniswap. Chacune de ces options a ses propres avantages, par exemple, les échanges centralisés offrent une interface conviviale avec un support client.
Pendant ce temps, une plateforme DEX offre un contrôle sur vos actifs et la confidentialité, car il n'y a pas d'exigence de faire du KYC contrairement aux plateformes centralisées.
Les échanges crypto sont-ils imposables ?
Dans la plupart des pays, les échanges de crypto peuvent être une transaction imposable. L'échange de cryptomonnaies déclenche des gains ou des pertes en capital, il peut donc être imposable. Il est conseillé de consulter un expert fiscal et de vérifier également les lois de votre pays avant de vous engager dans toute transaction d'échange de crypto.
De plus, faites des recherches avant de vous engager dans tout échange de crypto en raison des risques élevés impliqués dans les échanges off-chain et on-chain. Pour échanger des jetons en crypto, il est important de connaître les tenants et aboutissants de l'échange ou du service avec lequel vous traitez ainsi que les implications fiscales.
