À l'ère d'aujourd'hui, la technologie financière s'est considérablement développée et KYC (Know Your Customer) est devenu un terme populaire pour les applications bancaires mobiles. Il s’agit d’un processus de sécurité important pour les plateformes financières réglementées, ce qui signifie que le KYC est souvent requis sur les applications et plateformes centralisées afin de se conformer aux réglementations gouvernementales.

Pourquoi avez-vous besoin de KYC ?

L'objectif principal du KYC est de prévenir des activités telles que le blanchiment d'argent, la fraude et d'autres délits financiers en exigeant que les plateformes vérifient l'identité des utilisateurs. La plupart des plates-formes sous licence exigent que les utilisateurs effectuent un KYC, et le processus est devenu si standardisé qu'une plate-forme fonctionnant légalement ou sous surveillance réglementaire exigera presque certainement une exigence KYC.

Avantages du KYC

Le principal avantage du KYC est une sécurité accrue pour les utilisateurs. Par exemple, en cas d'activité frauduleuse sur le compte d'un utilisateur, la plateforme peut identifier le coupable grâce aux données KYC et appliquer des mesures de prévention en temps opportun. Par exemple, si un utilisateur détecte une transaction suspecte et la signale immédiatement au service client de la bourse, la plateforme peut verrouiller le compte de l'intrus pour empêcher toute activité non autorisée.

En plus de prévenir la fraude, le KYC permet également aux forces de l'ordre de suivre et d'identifier plus facilement les criminels, car les régulateurs peuvent retracer la fraude et engager des poursuites si nécessaire. C'est l'une des mesures obligatoires que les plateformes doivent respecter pour garantir la sécurité des comptes et le respect des réglementations légales.

Risques du KYC

Outre les avantages en matière de sécurité, le KYC comporte également des risques potentiels. Les informations personnelles fournies pour le KYC, telles que le numéro d'identification, les détails du passeport ou d'autres types de documents d'identification, peuvent être exposées si la plateforme est compromise. Lorsque des informations sont divulguées, les conséquences peuvent être très graves, comme être utilisées par des criminels pour commettre une fraude en ligne ou un vol d'identité.

À faire et à ne pas faire

Si vos données sont divulguées, les escrocs pourraient utiliser vos informations personnelles pour effectuer des transactions illégales, ce qui pourrait conduire à des enquêtes criminelles visant le détenteur initial du KYC. Par conséquent, les utilisateurs doivent vérifier la réputation et la sécurité de la plateforme avant de fournir des informations personnelles. Assurer la sécurité des données KYC est toujours une priorité absolue, et le choix de plates-formes ayant un solide historique de sécurité peut minimiser ce risque.

Les défis au Vietnam

Dans des régions comme le Vietnam, où certains types de documents sont facilement contrefaits, les systèmes KYC sont confrontés à de plus grands défis en matière de sécurité. De faux documents pourraient permettre à des utilisateurs malveillants de créer plusieurs comptes, de tenter de contourner les restrictions ou de dissimuler des transactions illégales. Cependant, des plateformes comme Binance ont renforcé les mesures de vérification pour garantir l'authenticité des documents soumis par des pays ayant des antécédents de falsification de documents. Avec le développement de la technologie, la vérification biométrique, telle que la reconnaissance faciale, est également utilisée pour renforcer la sécurité.

KYC complet au Vietnam

Le processus de réalisation KYC nécessite généralement que les utilisateurs fournissent l'un des trois documents principaux suivants : carte d'identité, passeport ou permis de conduire. Ces documents aident les plateformes à vérifier la véritable identité des utilisateurs. En outre, le processus KYC comprend également la prise de photos des utilisateurs détenant des documents d'identification, contribuant ainsi à empêcher l'achat et la vente de comptes vérifiés par KYC.

Choses à éviter

Si vous achetez un compte qui a complété le KYC, vous risquez de perdre l'accès si la plateforme nécessite à nouveau une authentification faciale, car seul le propriétaire du compte d'origine peut correspondre au profil KYC. Les personnes qui tentent d'acheter ou de vendre des comptes vérifiés KYC violent non seulement les politiques de la plateforme, mais peuvent également voir leurs comptes verrouillés et perdre leurs fonds.

De plus, la vente d’informations personnelles KYC peut entraîner des conséquences plus graves. Si vous vendez vos informations KYC à quelqu'un et que cette personne les utilise ensuite pour commettre des actes illégaux tels que le blanchiment d'argent ou la fraude, les autorités remonteront à votre identité, ce qui entraînera d'éventuels problèmes juridiques. Cela souligne l’importance de protéger vos informations KYC, car donner vos informations d’identité à quelqu’un d’autre équivaut à remettre l’intégralité de votre identité numérique.

Conclure

Même si le KYC offre plusieurs niveaux de sécurité aux utilisateurs, il requiert également de la prudence. Les utilisateurs doivent choisir des plateformes réputées dotées de protocoles de sécurité solides avant de fournir des informations personnelles et éviter d'utiliser leur KYC à des fins tierces. Utiliser uniquement vos propres informations d'identification sur une plateforme fiable minimise les risques, garantissant que l'expérience KYC améliore, plutôt que de compromettre, votre sécurité.