La stratégie « Buy and Hold » a toujours été l’une des stratégies les plus importantes utilisées sur les marchés financiers, notamment dans le domaine des monnaies numériques. Cette stratégie est idéale pour les investisseurs débutants qui recherchent un moyen d'investir efficacement sans avoir à suivre les fluctuations quotidiennes du marché. L’idée de base derrière l’achat et la conservation est très simple : acheter des crypto-monnaies spécifiques avec un fort potentiel futur, les conserver pendant une longue période et bénéficier de l’appréciation de leur prix au fil du temps.

Pourquoi la stratégie buy and hold est-elle attractive ?

Malgré la volatilité des marchés, les marchés haussiers, appelés « marchés haussiers », offrent d’énormes opportunités aux investisseurs ayant une vision à long terme. Par exemple, les investisseurs en Bitcoin ou Ethereum ayant adopté cette stratégie ces dernières années auraient vu une croissance significative de leurs investissements sur le long terme. Alors que les marchés numériques se caractérisent par une forte volatilité, des fluctuations rapides peuvent offrir des opportunités de rendements énormes, à condition d'être patient et de ne pas paniquer lors d'une baisse soudaine.

Comment commencer : Plan d'achat et de conservation

1. Planification et investissement périodiques :

Il est recommandé d'allouer un montant spécifique à investir mensuellement, par exemple 100 $ par mois, afin que les monnaies numériques soient achetées périodiquement. Ce processus est appelé Dollar-Cost Averaging, dans lequel un investissement régulier permet de réduire l’impact des fluctuations du marché.

2. Identifiez les devises au potentiel prometteur :

Il est préférable de choisir des devises leaders comme le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH), ainsi que certaines devises qui montrent un fort potentiel dans des domaines innovants comme la finance décentralisée (DeFi) ou l’intelligence artificielle (comme les pièces FET et AGIX).

3. Analyse du marché et suivi des tendances :

Bien que la stratégie nécessite une interaction quotidienne minimale avec le marché, il est préférable d’examiner l’évolution des devises de temps en temps et de suivre l’actualité technique et économique à leur sujet.

4. Déterminez un horizon temporel à long terme :

Il est recommandé de préciser une durée longue, allant de 3 à 5 ans, avec possibilité de prolongation en fonction de la situation du marché. Si le marché atteint des niveaux significativement élevés (forte dynamique haussière), une partie du portefeuille peut être vendue pour réaliser quelques bénéfices avant une potentielle baisse.

Segmentation du portefeuille : stratégie de diversification équilibrée

De nombreux experts s’accordent sur l’importance de diversifier son portefeuille pour réduire les risques associés à chaque devise. Selon cette stratégie, le portefeuille peut être divisé en trois sections principales :

1. 50 % des principales devises :

Il est préférable d’allouer la moitié du portefeuille aux principales crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum, compte tenu de leur relative stabilité et de la force de leur marché.

2. 30 % de pièces prometteuses :

Il est recommandé d'allouer 30% du portefeuille à des devises nouvelles et prometteuses à fort potentiel, comme les projets de finance décentralisée (DeFi) et les devises liées aux technologies d'intelligence artificielle (IA).

3. 20 % de petites pièces ou « meem » :

Un petit pourcentage peut être alloué à de petites devises qui peuvent présenter un risque élevé mais peuvent offrir des récompenses élevées. Ce ratio est réparti également entre 3 à 5 devises.

Rééquilibrer le portefeuille

De temps en temps, c'est une bonne idée de réévaluer le portefeuille pour atteindre son équilibre et sa stabilité. Par exemple, un pourcentage des bénéfices (10 %) peut être alloué au renforcement des petites monnaies, vous permettant ainsi de bénéficier du grand potentiel de croissance de ces monnaies tout en réduisant les risques. Le portefeuille peut également être ajusté en fonction de la performance réelle de chaque devise, de sorte que les investissements augmentent dans les devises qui s'avèrent efficaces et diminuent dans les devises qui le sont moins.

Acheter et conserver en option pour les débutants

La stratégie d'achat et de conservation n'est pas seulement une option simple, c'est également un choix judicieux pour les investisseurs débutants qui souhaitent éviter de s'inquiéter des fluctuations quotidiennes du marché. Se concentrer sur une vision à long terme, une diversification appropriée et un rééquilibrage périodique du portefeuille sont autant d’éléments qui contribuent à augmenter les chances de succès et à réduire les risques sur le marché des cryptomonnaies.