SWIFT, UBS et Chainlink réalisent un projet pilote de paiements de fonds tokenisés sur le réseau SWIFT, ouvrant ainsi la possibilité d'intégrer la blockchain dans le système financier traditionnel.
Le 5 novembre, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé les résultats réussis d'un projet pilote important du projet Guardian, marquant une avancée significative dans l'intégration de la technologie blockchain dans le pont du système financier mondial. SWIFT, UBS Asset Management et le réseau Oracle blockchain Chainlink ont collaboré pour permettre le trading de fonds tokenisés sur le réseau mondial de messagerie financière de SWIFT, connectant plus de 11 500 institutions.
Ce test permet d’effectuer des transactions sans dépendre entièrement de la blockchain, en tirant parti de l’infrastructure existante pour promouvoir la finance numérique.
Le pilote ci-dessus fait suite à un discours du co-fondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, lors de la conférence Sibos organisée par SWIFT le 23 octobre, où il a discuté du potentiel d'intégration de la blockchain avec SWIFT. Il poursuit également le travail d'UBS et de SBI Digital Markets pour créer un système numérique d'abonnement et de rachat pour les fonds tokenisés dans le cadre du projet Guardian.
Optimiser les transactions des fonds d'investissement
Les transactions traditionnelles sur les fonds, en particulier dans les activités de rachat et de souscription, sont souvent difficiles en raison de processus manuels complexes et de longs délais de règlement, entraînant des coûts d'exploitation élevés et affectant la liquidité.
L'essai de MAS a démontré la capacité de la technologie blockchain à remédier à ces limitations. Grâce à l'infrastructure de SWIFT, les souscriptions et rachats de fonds tokenisés sont effectués en temps réel, créant ainsi un processus plus transparent, plus rentable et automatisé.
Ce qui différencie le projet pilote ci-dessus des autres expériences de tokenisation, c'est qu'il ne nécessite pas d'options de paiement uniquement blockchain. Au lieu de cela, il intègre le processus de tokenisation des fonds au système de paiement fiduciaire existant. Cela permet de profiter des avantages de la technologie blockchain sans avoir à changer complètement le système financier actuel. Nazarov s'est dit enthousiasmé par cette capacité de paiement hors chaîne et pense qu'elle augmentera les flux de capitaux.
UBS a lancé le 1er novembre un fonds tokenisé sur la blockchain Ethereum, intitulé « UBS Token USD Money Market Investment Fund » (uMINT), répondant à la demande croissante des investisseurs pour les actifs tokenisés. Cette décision montre l’intérêt des grandes institutions financières pour l’application de la technologie blockchain dans le domaine de la gestion de fonds.
MAS promeut activement la commercialisation de la tokenisation des actifs, avec la participation de plus de 40 institutions et les données de plus de 15 essais. Le directeur général adjoint du MAS, M. Leong Sing Chiong, a hautement apprécié le succès des institutions financières dans le projet Guardian, affirmant le potentiel de la tokenisation dans le domaine des changes et des fonds d'investissement.
Cependant, M. Sing Chiong a également souligné les défis actuels. Malgré des résultats positifs, l’expansion des applications de tokenisation reste un problème qui doit être résolu. "Personne n'a vraiment réalisé un projet à grande échelle", a déclaré M. Sing Chiong. « De nombreux cas d’utilisation potentiels n’ont pas encore attiré l’attention du secteur. De plus, une infrastructure de support est nécessaire pour permettre aux bons cas d’utilisation d’évoluer au-delà des réseaux individuels.
