Beaucoup se demandent ce qu'est vraiment un portefeuille froid dans le monde de la blockchain ? Un portefeuille froid, axé sur la sécurité, peut-il être piraté ?
Le président du parti populaire, Ko Wen-je, est récemment impliqué dans l'affaire du centre commercial Jinghua et a été placé en détention par le tribunal de district de Taipei. Récemment, les médias ont révélé que le bureau du procureur a saisi le portefeuille froid (Cold Wallet) au nom de Ko Wen-je, qui est actuellement en cours de décryptage.

Qu'est-ce qu'un portefeuille froid ? Un portefeuille froid, axé sur la sécurité, peut-il être piraté ?

Qu'est-ce qu'un portefeuille ?

Qu'est-ce qu'un portefeuille (Wallet) ? C'est un questionnement commun à de nombreux nouveaux venus dans le monde de la blockchain.

Le portefeuille de cryptomonnaies est différent d'un compte bancaire ou d'une carte de transport. Il ne stocke pas réellement des actifs virtuels (cryptomonnaies, NFT) à l'intérieur, mais agit comme un support numérique pour stocker, envoyer et recevoir des actifs virtuels. C'est une partie essentielle de l'infrastructure cryptographique qui permet la réalisation de diverses applications de technologie blockchain.

Un portefeuille de cryptomonnaies se compose de trois éléments principaux : clé privée, clé publique, adresse.

Clé privée : Lorsqu'il est nécessaire d'utiliser un actif virtuel, il faut utiliser la 'clé privée' (Private Key) pour prouver que l'on est le propriétaire du portefeuille. Seule la personne possédant la clé privée de cette adresse peut utiliser le portefeuille. Par conséquent, la clé privée ne doit absolument pas être divulguée à autrui, sinon les actifs virtuels peuvent être volés. La clé privée est conçue sur la base de la cryptographie et génère une chaîne de 256 bits de nombres aléatoires, sans répétition entre les clés privées.

Clé publique : C'est le symbole utilisé par les mineurs sur la blockchain pour déchiffrer et identifier le portefeuille.

Adresse : Représente une 'localisation' spécifique sur la blockchain, utilisée pour envoyer et recevoir des actifs virtuels. L'adresse publique peut être partagée avec tout le monde pour recevoir des actifs. L'adresse est une chaîne unique calculée à partir de la clé privée ; techniquement, il n'est pas possible de déduire la clé privée à partir de l'adresse. Seule la personne possédant la clé privée de cette adresse peut utiliser le portefeuille.

Le portefeuille est très similaire aux comptes Google, Facebook et LINE utilisés pour se connecter à divers services dans le monde numérique actuel. Certains le décrivent comme un passeport dans le monde de la blockchain, représentant l'identité d'une personne dans l'espace virtuel. Avec cela, on peut explorer partout; c'est une clé pour interagir avec le réseau blockchain.

Les droits d'utilisation et de gestion des portefeuilles de cryptomonnaies appartiennent au détenteur du portefeuille, sans être contrôlés par une entreprise ou une organisation. Les utilisateurs peuvent envoyer et recevoir des actifs cryptographiques par le biais de leur portefeuille, comme le Bitcoin, l'Ethereum, et même des NFT.

On peut aussi comparer le concept de portefeuille à celui d'un compte bancaire : sans portefeuille, il n'est pas possible de recevoir ou d'envoyer des cryptomonnaies. En d'autres termes, la première étape pour posséder des cryptomonnaies est d'avoir un portefeuille, qui n'est pas gardé par une banque ou une institution financière.

Les types de portefeuilles sont principalement classés selon 'stockage en ligne ou hors ligne' en portefeuilles chauds (Hot Wallet) et portefeuilles froids (Cold Wallet), avec des formes telles que les portefeuilles matériels (Hardware Wallet), les applications mobiles, les plugins de navigateur, etc., rendant l'utilisation des cryptomonnaies aussi facile que de payer en ligne.

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Portefeuille chaud : haute commodité de transaction

Un portefeuille chaud est également un portefeuille en ligne, parmi les plus courants figurent les portefeuilles d'échange, les plugins de navigateur, les applications, etc. En cas de besoin de retrait, il suffit d'effectuer une simple procédure de signature pour retirer des fonds, mais en raison de leur état en ligne, le risque de vol par des hackers augmente.

Parmi les 'portefeuilles chauds' des 'échanges centralisés', bien qu'ils appartiennent aux utilisateurs, le contrôle n'est pas indépendant de l'utilisateur, le mécanisme étant équivalent à confier les actifs cryptographiques à une institution d'échange. Bien qu'il offre une grande commodité de transaction, en cas de problème avec l'échange, les actifs cryptographiques peuvent ne pas être récupérables.

Récemment, l'affaire de faillite de l'échange FTX a démontré que les actifs cryptographiques stockés dans des échanges centralisés peuvent être détournés, et lorsque la faillite est confirmée, même si le portefeuille appartient à l'utilisateur, ce dernier ne peut pas librement retirer les actifs cryptographiques qu'il contient. C'est pourquoi, lorsque des informations de risque émergent, les investisseurs retirent massivement leurs fonds.

De plus, le 'plugin de navigateur' propose le célèbre portefeuille MetaMask, le portefeuille en forme de petit renard. Une fois l'installation complétée, il peut se connecter et interagir avec diverses applications décentralisées (dApp). La plus grande différence et l'avantage par rapport aux portefeuilles d'échange est que la clé privée est conservée par l'utilisateur, stockée dans le logiciel du plugin, donnant un contrôle total sur son portefeuille. Bien que la maîtrise du portefeuille soit plus élevée, la génération et l'utilisation des clés privées de ces portefeuilles chauds sont connectées à Internet, ce qui expose à des attaques de hackers, et ce n'est pas à 100 % sécurisé.

Le 'plugin de navigateur' propose le célèbre portefeuille MetaMask, le portefeuille en forme de petit renard. Une fois installé, il peut se connecter et interagir avec diverses applications décentralisées (dApp).

Le fonctionnement des 'portefeuilles d'applications' est similaire à celui des 'plugins de navigateur', la différence étant que l'application est installée sur un téléphone, tandis que le plugin est un logiciel complémentaire sur le navigateur d'un ordinateur. Selon les différents contextes d'utilisation, différents logiciels sont employés pour gérer le portefeuille.

Portefeuille froid : sécurité élevée

Comparé au risque de perte d'actifs cryptographiques avec un portefeuille chaud, un portefeuille froid stocke la clé privée de manière hors ligne sous forme de disque dur physique ou USB. Lorsque vous devez déposer ou retirer des cryptomonnaies, vous vous reconnectez à l'ordinateur, réduisant ainsi les chances de vol de la clé privée par des hackers.

Même si vous perdez ou endommagez votre portefeuille froid, tant que vous vous souvenez de la clé privée et de la phrase de récupération du portefeuille, vous pouvez récupérer les actifs dans le portefeuille froid, car les actifs ne sont pas stockés dans le portefeuille froid, mais sont accessibles via une connexion à l'ordinateur pour lire les données sur la blockchain.

Comparé aux portefeuilles chauds gratuits, les marques de portefeuilles froids couramment rencontrées sur le marché incluent Ledger, Trezor et Coolwallet, dont le prix varie de 100 à 250 dollars, avec différentes spécifications de sécurité, designs, interfaces d'opération, quantités de cryptomonnaies supportées et services offerts. Ils peuvent avoir l'apparence d'une carte de crédit, d'une clé USB, d'un disque dur, et supportent de 1 000 à plus de 10 000 types de cryptomonnaies, y compris les NFT, tout en offrant des fonctionnalités de trading, de staking et de DeFi.

Les marques de portefeuilles froids couramment rencontrées sur le marché incluent Ledger, Trezor et Coolwallet, avec des prix allant d'environ 100 à 250 dollars.

L'achat et l'utilisation d'un portefeuille froid ont des seuils minimaux, veuillez impérativement commander via le lien d'origine et vérifier l'intégrité de l'emballage à la réception, afin d'éviter l'installation de logiciels malveillants par des personnes mal intentionnées.

Comment choisir un portefeuille ?

Peu importe l'utilisation que vous faites des cryptomonnaies, vous devriez avoir un 'portefeuille chaud' pour faciliter les transactions. En plus du portefeuille créé lors de l'ouverture d'un compte sur une bourse, il est conseillé d'installer le célèbre plugin de navigateur MetaMask pour utiliser diverses applications décentralisées (dApp).

De plus, il existe un portefeuille décentralisé supporté par Binance, Trust Wallet, qui a conquis de nombreux utilisateurs grâce à son interface propre et son processus d'utilisation simple.

En même temps, pour augmenter la sécurité de vos actifs, il est également recommandé d'utiliser un 'portefeuille froid' pour stocker les actifs cryptographiques dont vous n'avez pas besoin de trader temporairement. Vous pouvez choisir en fonction de votre budget, du nombre de cryptomonnaies que vous possédez, de vos habitudes d'utilisation, etc. En termes de facilité d'utilisation, le portefeuille froid CoolWallet, émis par une entreprise de blockchain taïwanaise, prend en charge une interface en chinois, se connecte directement via Bluetooth sur votre téléphone, et son format carte est très léger et portable.

Selon les données de Glassnode, après la faillite de l'échange FTX, environ 450 000 Bitcoins ont été transférés de portefeuilles chauds d'échange vers des portefeuilles froids en 2022, faisant tomber le nombre de Bitcoins détenus par l'échange en dessous de 12 % du nombre total de Bitcoins. Par exemple, Binance a perdu 90 000 Bitcoins en une semaine en décembre ; Coinbase a transféré 200 000 Bitcoins en quatre jours en novembre.

Bien que de nombreuses bourses proposent des intérêts pour inciter les utilisateurs à stocker des cryptomonnaies sur leurs plateformes, face à des risques de marché élevés, il est difficile de juger de la sécurité des bourses. Les investisseurs préfèrent garder leurs actifs. Stocker dans un portefeuille froid est donc la méthode de réserve la plus sûre, protégeant ainsi des risques de marché inconnus.

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Éditeur de la révision : Gao Jingyuan

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