Le terme « KYC » est souvent utilisé dans le secteur bancaire, notamment dans le domaine des cryptomonnaies. Mais qu'est-ce que cela implique exactement et pourquoi est-il si nécessaire lors de la création d'un compte sur une bourse de cryptomonnaies ? Décryptons-le.

Qu'est-ce que KYC ?

KYC signifie « Know Your Customer ». Il s'agit d'un processus utilisé par les organismes financiers tels que les banques, les plateformes d'investissement et les bourses de cryptomonnaies pour vérifier l'identité de leurs clients. Cela implique d'obtenir des informations et des documents spécifiques auprès des utilisateurs pour garantir qu'ils sont bien ceux qu'ils prétendent être.

L'objectif fondamental du KYC est d'éviter les activités illicites telles que le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme. Les entreprises peuvent augmenter leur confiance en ne fournissant pas involontairement des services à ceux qui s'engagent dans des activités illégales en authentifiant l'identité de chaque client. Pour les utilisateurs, le KYC offre une couche supplémentaire de protection, aidant à défendre contre l'accès non désiré et les fraudes.

Pourquoi les échanges de crypto-monnaies ont-ils besoin de KYC ?

Les échanges de crypto-monnaies sont des plateformes qui permettent aux utilisateurs d'acheter, de vendre et d'échanger des monnaies numériques telles que Bitcoin, Ethereum et d'autres. Étant donné que ces transactions impliquent souvent de l'argent réel, il est essentiel que les échanges comprennent qui utilise leurs services. C'est là que le KYC entre en jeu.

Il y a quelques raisons clés pour lesquelles le KYC est nécessaire pour les échanges de crypto-monnaies :

1. Conformité aux réglementations : De nombreux pays ont des réglementations strictes exigeant que les organisations financières, y compris les échanges de crypto-monnaies, effectuent des vérifications KYC. Ces réglementations sont en place pour aider à prévenir le blanchiment d'argent et d'autres actions illicites. Sans un processus KYC compétent, un échange peut risquer des amendes ou être fermé par les autorités.

2. Lutte contre la fraude et les escroqueries : L'anonymat des crypto-monnaies peut parfois attirer des fraudeurs et des hackers. Le KYC permet aux échanges de vérifier l'identité de ses utilisateurs, rendant plus difficile pour les fraudeurs d'enregistrer de faux comptes et de commettre des escroqueries. Les échanges peuvent réagir rapidement à un comportement douteux s'ils savent qui possède chaque compte.

3. Sécurité des utilisateurs : Le KYC est bénéfique pour les utilisateurs en plus d'assurer la conformité. Le KYC permet aux consommateurs de se sentir plus en sécurité sachant que l'échange s'efforce activement de prévenir les activités illicites. Si un compte est piraté, l'échange dispose de données vérifiées qui peuvent aider à résoudre le problème plus rapidement.

Documents requis pour le KYC

Les exigences exactes pour le KYC peuvent varier d'un échange à l'autre et peuvent dépendre des réglementations locales. Cependant, le processus implique généralement de soumettre :

1. Preuve d'identité : Cela peut être une pièce d'identité délivrée par le gouvernement, comme un passeport, un permis de conduire ou une carte d'identité nationale. Le document doit clairement inclure votre nom, votre photographie et votre date de naissance.

2. Preuve d'adresse : Cela est utilisé pour prouver votre résidence et peut inclure des factures de services publics, des comptes bancaires ou des contrats de location. L'adresse sur le document doit correspondre à celle que vous avez fournie à l'échange.

3. Vérification par selfie ou photo : Certains échanges peuvent demander un selfie ou une photo de vous avec votre pièce d'identité. Cette étape valide que la personne ouvrant le compte correspond à la personne sur l'identité.

4. Vérification supplémentaire : Dans de rares cas, les utilisateurs peuvent être tenus de soumettre plus d'informations, telles que la vérification du numéro de téléphone, un appel vidéo ou répondre à quelques questions de sécurité.

Compléter le KYC sur Binance : Un aperçu rapide

Prenons Binance comme exemple. Binance est l'un des plus grands échanges de crypto-monnaies au monde, et comme la plupart des autres plateformes, il exige que les utilisateurs complètent le KYC pour accéder à certaines fonctionnalités.

1. Créer un compte : Tout d'abord, inscrivez-vous en utilisant votre email ou votre numéro de téléphone. Vous recevrez un code de vérification pour valider vos informations.

2. Accédez à la section KYC : Après vous être connecté, choisissez la section "Centre utilisateur" ou "Compte". Là, vous aurez la possibilité de commencer la procédure KYC.

3. Soumettez vos informations : Binance aura besoin d'informations de base telles que votre nom complet, votre adresse et votre date de naissance. Assurez-vous que cela correspond à vos documents d'identité.

4. Téléchargez vos documents : L'étape suivante consiste à télécharger une copie de votre pièce d'identité délivrée par le gouvernement et une preuve de résidence. Binance procédera également à une vérification vidéo à l'aide de la caméra de votre téléphone.

5. Attendez l'approbation : Après avoir soumis toutes vos informations, l'échange les examinera. Cela peut prendre de quelques minutes à plusieurs jours. Une fois accepté, vous aurez accès à des services supplémentaires, tels que des limites de retrait augmentées.

Le KYC est une partie essentielle de l'utilisation de tout échange de crypto-monnaies légitime. Il garantit que les échanges respectent les réglementations, aide à prévenir les activités illégales et offre une sécurité supplémentaire pour les utilisateurs. Bien que cela puisse sembler une étape supplémentaire, compléter le KYC en vaut la peine pour la tranquillité d'esprit qu'il apporte, sachant que la plateforme prend des mesures pour assurer la sécurité de tous.