L’épidémie totale de DeFi a poussé le dernier marché haussier à son apogée. Au cours de son évolution continue, le domaine DeFi a également produit de nombreuses subdivisions émergentes, telles que les agrégateurs de revenus, les actifs synthétiques, divers outils de revenus DeFi et les RWA, qui ont récemment été discutés sur l'ensemble du marché.
DeFi est en constante évolution, mais ce qui reste inchangé, c'est que DEX et les prêts restent les produits avec le taux d'utilisation des utilisateurs le plus élevé de la chaîne. Chaque fois qu'une nouvelle chaîne publique naît, DEX et les applications de prêt sont les premières à être mises en ligne. Ces deux sections sont devenues une infrastructure indispensable pour DeFi.
Le secteur des prêts a une histoire plus longue sur le marché de la cryptographie. MakerDAO avait une structure préliminaire dès 2014 ; ETHLend (AAVE avant le changement de nom) a été lancé sur le réseau principal Ethereum en 2017 ; Compound V1 a été lancé en 2018. Déploiement ; Venus sera officiellement lancé sur BSC en 2020. Par rapport à d'autres pistes segmentées de DeFi, les protocoles de prêt décentralisés ont été déployés plus tôt, ont collecté plus de fonds et libéré plus de liquidités pour le marché du cryptage. Ils constituent une pierre angulaire importante du développement de DeFi.
Marché monétaire communautaire Venus
Venus est un protocole décentralisé piloté par la communauté qui fournit une liquidité optimale pour le marché de la cryptographie. Lancé en 2020, Venus simplifie l'expérience utilisateur et offre des fonctionnalités de base en combinant les installations de frappe de pièces stables de Maker et le marché des devises algorithmique développé par Compound, permettant à la finance décentralisée de prospérer sur BNB Chain. Venus a également abaissé le seuil d'accès des nouveaux utilisateurs à DeFi et est rapidement devenue l'application décentralisée la plus utilisée dans le Web3.
Venus s'engage à devenir le protocole de prêt le plus fiable et le plus sécurisé. Après plusieurs mises à jour de version, Venus a lancé la version V4 et a été optimisée dans 3 domaines clés :
Gestion des risques
Venus introduit de nouvelles fonctionnalités telles que des pools séparés et des paramètres de risque plus complexes, et établit des fonds de risque et des mécanismes de traitement des créances douteuses conçus pour résister aux effets du cygne noir. Cela démontre une fois de plus la capacité du protocole Venus à maintenir une sécurité et une fiabilité élevées dans l’espace DeFi.
Décentralisation
Le modèle de gouvernance a été amélioré avec l'introduction de VIP à voie rapide, d'un contrôle d'accès basé sur les rôles et de mécanismes de suspension précis.
expérience utilisateur
La dernière version offre une interface utilisateur améliorée, un système de récompense plus efficace et des prêts séparés. Les futures versions de la V4 proposeront des prêts à taux stable et des jetons Venus Prime Soulbound, tous conçus pour offrir une expérience utilisateur fluide.
La sécurité est la priorité absolue de Vénus
Comment assurer la sécurité du mécanisme et des actifs du protocole est l'objectif principal de chaque protocole DeFi, et Venus a fait suffisamment de travail en matière de sécurité.
Venus effectue des examens rigoureux du code avec des sociétés d'audit sous contrat telles que Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof et Open Zeppelin pour garantir l'intégrité du système avant toute nouvelle version ou amélioration. Venus devrait être le projet le plus audité sur BNB Chain. Il a passé des audits multipartites pour garantir la sécurité des fonds des utilisateurs.
Venus Protocol s'associe également à des sociétés de contrôle des risques telles que Chaos Labs, qui est le premier système de sécurité économique automatisé en chaîne, permettant aux protocoles cryptographiques d'optimiser la gestion des risques et l'efficacité du capital tout en protégeant les fonds des utilisateurs.
Venus investit un budget mensuel important dans le renforcement des mesures de sécurité du protocole. Cet engagement n’est pas seulement rhétorique mais réel. Vénus sera décidée par le biais d'un vote de gouvernance VIP, et l'ensemble du processus est transparent et visible. Le mois dernier, Vénus a dépensé plus de 100 000 $ en sécurité. Cette politique illustre l’engagement du protocole Venus à maintenir un bastion de confiance et de sécurité pour le service.
En termes de gestion des risques, Venus adopte une stratégie flexible d'alimentation des prix qui peut utiliser simultanément plusieurs sources de prix, notamment Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones et les oracles TWAP, pour garantir l'exactitude des prix des jetons. Cette stratégie élastique d’alimentation des prix garantit non seulement une évaluation précise des prix des jetons, mais ouvre également la voie aux investisseurs institutionnels cherchant à entrer dans le domaine DeFi. Une telle précision et redondance sont difficiles à atteindre dans d’autres projets, mais Vénus y est parvenue !
Les pools distincts apportent plus de liquidité au marché
Les pools isolés sont une nouvelle fonctionnalité de Venus V4 conçue pour surmonter les limitations des pools monocœur. Chaque pool séparé est un ensemble indépendant d'actifs avec des configurations de gestion des risques personnalisées. Cette configuration permet aux utilisateurs de mieux gérer les risques et d'obtenir des rendements tout en empêchant la défaillance d'un marché d'affecter d'autres marchés.
Les pools isolés permettent de garantir que la défaillance d'un seul actif n'a pas d'impact sur le risque de l'ensemble du portefeuille d'actifs. Dans ce cas, le risque est limité à l'actif spécifique concerné ou à d'autres actifs du même pool séparé. Les risques étant séparés, les crypto-actifs (jetons à longue traîne) moins liquides et potentiellement plus volatils peuvent être séparés du pool principal.
L’un des impacts immédiats de la promotion de pools séparés est une augmentation de l’engagement des utilisateurs. Étant donné que le processus de cotation et de cotation de nouveaux jetons à longue traîne sur le marché séparé est très décentralisé et transparent, les utilisateurs de Venus ont un sentiment de participation très solide et profond.
Chaque détenteur de jeton XVS peut proposer et voter sur de nouveaux ajouts au marché cloisonné, rendant le protocole Venus plus dynamique et reflétant directement les intérêts des utilisateurs. Le pool séparé a connu une participation communautaire significative depuis son lancement cet été (la mise totale XVS a augmenté de 5 %), et toutes les propositions VIP sont discutées et auditées.
Les pools isolés élargissent effectivement les sources de revenus supplémentaires pour les utilisateurs du protocole Venus. Les dépôts sur le protocole Venus ont considérablement augmenté grâce à la diversification des actifs cryptographiques dans des pools distincts, d'autant plus que ces pools distincts atténuent de manière extrêmement efficace les risques associés aux fluctuations de prix des jetons à longue traîne. Cela offre aux utilisateurs une option d’investissement plus sûre et plus diversifiée.
De plus, le succès des pools séparés a permis à Venus et à d'autres projets de s'engager dans des collaborations plus approfondies, notamment avec des projets de l'écosystème Tron, du jalonnement de liquidités, du nouveau GameFi et de l'espace stablecoin.
Les pools d'isolement peuvent être divisés en cinq catégories.
Dans l'espace Tron, il y a Bittorrent, Wink, USDD et TRON.
Dans le domaine Gamefi, il y a Raca et Floki.
Dans l'espace DeFi, il y a Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA et Trust Wallet.
De plus, les protocoles stablecoin Helio (HAY) et Euro stablecoin (AgEUR) ont été inclus.
Dans la catégorie du jalonnement liquide, il y a pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr
(AnkrBNB), Synclub (SnBNB) et wBNB.
La coopération avec d'autres projets amènera non seulement de nouveaux utilisateurs au protocole Venus, mais à mesure que de plus en plus d'actifs cryptographiques seront ajoutés en permanence, le protocole Venus aura un potentiel énorme, de nouvelles utilisations et de nouveaux revenus, et stimulera la croissance de la chaîne BNB Et la prospérité. .
Le projet Venus Pime donne du pouvoir à XVS
Venus invite davantage d'utilisateurs à établir des partenariats avec le protocole Venus et lancera le programme Venus Prime. Désormais, tant que vous misez 1 000 XVS dans Vault pendant 90 jours, vous serez éligible à Venus Prime. Une fois le plan officiellement lancé, les utilisateurs peuvent recevoir 10 % des revenus de l'accord au prorata. 10 % supplémentaires des revenus du protocole seront utilisés pour des rachats trimestriels afin de soutenir les récompenses de trésorerie de gouvernance pour les intervenants de XVS.
Le protocole Venus subit quelques ajustements sur la base des dernières recommandations des audits Code4rena et OpenZeppelin. Maintenant en phase de mise au point et de test ! La date de mise en œuvre du programme Venus Prime sera déterminée prochainement, avec un peu plus de 500 adresses uniques actuellement éligibles à Venus Pime.
Les données de Vénus restent impressionnantes dans un marché baissier
Selon les données de DeFiLIama, les cinq principaux protocoles en matière de prêt sont AAVE, JustLend, ComPound, Venus et Spark. En tant que protocole de prêt numéro un sur BNB Chain, Venus est également un véritable produit leader sur la piste des prêts sur l'ensemble de la chaîne. À son apogée, la TVL de Venus a atteint plus de 7 milliards de dollars. Même dans un marché baissier, elle a toujours maintenu une TVL de 567 millions de dollars. Ce montant de fonds dépasse le TVL de la plupart des chaînes publiques de l'ensemble de la chaîne.
Source des données : DeFiLIama
Les données sont l’expression la plus intuitive. DeFiLIama montre que les revenus d’intérêts sur 24 heures de Vénus s’élèvent à 87 897 $ US et que son revenu annuel estimé est de 29,54 millions de dollars américains. Les frais annualisés perçus s'élèvent toujours à 29,54 millions de dollars. L'accord de 24 heures rapporte 50 779 $, avec un chiffre d'affaires annuel prévu de 16,26 millions de dollars. Les revenus de tous les protocoles sont tombés au plus bas lors du marché baissier, et Vénus a apporté une belle réponse.
Source des données : DeFiLIama
Perspectives de Vénus
La prochaine étape du protocole Venus est le déploiement multi-chaînes, en commençant par Ethereum, Arbitrum et Polygon zkEVM, suivi par opBNB. Le déploiement multi-chaînes est quelque chose que font les protocoles principaux de DeFi. À l'avenir, le modèle de chaînes publiques sera probablement un super et plusieurs forts, donc un simple déploiement sur une seule chaîne publique ne sera évidemment pas en mesure de répondre aux besoins. l'ensemble du marché. À l’avenir, les utilisateurs pourront utiliser Venus de manière plus simple et plus pratique, quelle que soit la chaîne publique qu’ils utilisent.
Pour le jeton de plateforme XVS, le protocole Venus a encore une fois considérablement réduit les émissions quotidiennes, ce qui signifie que les émissions quotidiennes totales sont actuellement réduites de 75 % par rapport aux émissions d'origine. Une inflation plus faible verrouille non seulement la valeur du XVS, mais augmente également les rendements.
Concernant le stablecoin VAI, Venus espère augmenter sa limite de prêt à 10 millions (actuellement 4 millions) et développer davantage de scénarios d'application, notamment l'intégration de #RWA .
On peut voir que l'équipe #Venus planifie activement, notamment en améliorant la sécurité du protocole, en renforçant la gestion des risques, en lançant le plan Venus Prime, en réduisant le taux d'inflation XVS, en améliorant les scénarios d'application VAI, en mettant le déploiement multi-chaînes sur le programme et d'autres mesures pour garantir que Vénus puisse réagir rapidement lorsque le marché haussier arrive, entreprendre l'augmentation rapide du TVL et assurer le fonctionnement sûr du protocole, faisant ainsi de tous les utilisateurs de Vénus les bénéficiaires de la croissance du protocole.