Les family offices et les ultra-riches de Hong Kong et de Singapour font partie des investisseurs qui ont exprimé leur intérêt à diversifier leur portefeuille d'actifs avec cette nouvelle classe d'actifs, malgré les fluctuations des prix des monnaies numériques au cours des deux dernières années. Un rapport de KPMG indique que plus de 90 % des family offices et des personnes fortunées de Singapour et de Hong Kong envisagent d’investir dans les cryptomonnaies ou le font déjà.

KPMG Chine et Aspen Digital ont publié leur rapport « Investir dans les actifs numériques » le 24 octobre. Il révèle que jusqu'à 58 % des family offices (FO) et des particuliers fortunés (HNWI) des participants à l'enquête investissent déjà de l'argent dans actifs numériques et que 34 % « envisagent de le faire ». La majorité des 30 family offices et HNWI interrogés à Hong Kong et à Singapour gèrent des actifs compris entre 10 et 500 millions de dollars.

Selon KPMG, l'adoption généralisée des cryptomonnaies par les ultra-riches a renforcé la confiance dans le secteur, stimulée par un intérêt croissant des institutions grand public. Par ailleurs, le cabinet souligne que les institutions bénéficient désormais d'un meilleur accès aux produits financiers liés aux actifs numériques, y compris aux produits réglementés.

En septembre, DBS, la plus grande banque de Singapour, a annoncé qu'elle permettrait à environ 100 000 de ses clients fortunés d'accéder à des services de trading de cryptomonnaies sur sa plateforme d'échange numérique (DDEx). En octobre, Coinhako, une plateforme d'échange de cryptomonnaies, a annoncé faire partie d'un petit groupe d'entreprises ayant obtenu une licence de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) pour proposer des services liés aux jetons de paiement numériques.

Cependant, la plupart des investisseurs ne placent encore qu'environ 5 % de leur argent dans des actifs numériques comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et les pièces stables, selon le rapport.

La volatilité et le manque de clarté des réglementations freinent l'investissement dans les cryptomonnaies

Selon les personnes interrogées, l'entrée dans le secteur des investissements reste difficile en raison de la volatilité du marché, de la difficulté d'évaluer précisément les actifs et du manque de clarté des lois sur les actifs numériques. Il est souligné que, l'existence récente des actifs numériques engendre une certaine incertitude chez les investisseurs institutionnels et les particuliers fortunés quant à la possibilité d'investir dans ce secteur, notamment en matière de réglementation et d'évaluation.

KPMG a toutefois souligné que les cadres réglementaires des deux pays pourraient gagner en transparence dans un avenir proche. Il a notamment indiqué que tous les prestataires de services d'investissement à valeur ajoutée (VASP) exerçant leurs activités à Hong Kong devraient avoir déposé une demande de licence d'ici mars 2024. De même, Singapour continue de travailler à l'élaboration d'un ensemble plus complet de réglementations sur les cryptomonnaies.

De l'autre côté

  • Actuellement, il n'existe pas de cadre juridique spécifique à Hong Kong pour réglementer les cryptoactifs ; aucun organisme de réglementation unique ne les supervise. Cependant, plusieurs régulateurs financiers, tels que la Securities and Futures Commission (SFC), l'Autorité monétaire de Hong Kong et l'Autorité des assurances (IA), ont émis des directives sur les cryptoactifs.

Pourquoi vous devriez vous en soucier

Singapour et Hong Kong deviennent rapidement les principaux pôles de cryptomonnaies, renforçant ainsi leur réputation déjà impressionnante de pôles financiers internationaux majeurs. L'intérêt croissant des particuliers fortunés pour les cryptomonnaies est de bon augure pour le développement rapide du secteur.

Pour en savoir plus sur l'adoption des cryptomonnaies à Singapour, cliquez ici : Coinbase reçoit une licence cryptographique pour les jetons de paiement numériques de Singapour.

En savoir plus sur l'industrie de la cryptographie et les réglementations : L'industrie de la cryptographie est plus attrayante pour les investisseurs grâce aux mesures réglementaires.