Les BRICS viennent de lancer la démo de leur système de paiement tant attendu, BRICS Pay. Ce nouveau système de paiement est déployé alors que le groupe se prépare à son grand sommet post-expansion qui se tiendra à Kazan, en Russie, du 22 au 24 octobre.

La Russie, qui préside cette année le groupe BRICS, s’efforce de se libérer de l’emprise des systèmes financiers contrôlés par l’Occident.

Le ministre russe des Finances, Anton Silouanov, a appelé à une alternative au Fonds monétaire international (FMI) pour contrer les manœuvres politiques des Etats-Unis. Les BRICS représentent aujourd'hui 37% de l'économie mondiale et souhaitent visiblement uniformiser les règles du jeu.

Les salaires des BRICS : décrypter le système

BRICS Pay est considéré comme la pierre angulaire des systèmes de paiement pour les nations indépendantes et souveraines, selon leur site Web officiel.

Selon les responsables chinois, BRICS Pay offrira aux pays davantage de moyens de paiement pour les biens et les services, renforçant ainsi leurs liens économiques. Et bien sûr, il est conçu pour aider ces pays à s’éloigner du dollar américain.

La diversification financière est le maître mot et ce système est censé renforcer l'indépendance économique à tous les niveaux. BRICS Pay est décentralisé et indépendant, ce qui s'éloigne clairement du système SWIFT utilisé en Europe.

Les BRICS réfléchissent à cette idée depuis 2019, en essayant de construire un système de paiement unifié qui fonctionne pour tous les pays membres.

En 2020, le groupe de travail sur les paiements des BRICS était déjà en marche et il prend enfin de l’ampleur. Lors du Forum des affaires des BRICS à Moscou, organisé au Centre du commerce international, les participants ont eu un aperçu des technologies de vente au détail à l’origine de BRICS Pay.

La plateforme est conçue pour gérer tout, des paiements de détail aux transferts de fonds.

La poussée contre le dollar

Le dollar américain a longtemps dominé le marché des changes, mais cette domination est devenue un problème pour certains pays.

En raison des sanctions américaines, certains pays ont été contraints de quitter le système basé sur le dollar, ce qui les a obligés à chercher d’autres moyens de gérer leurs paiements. BRICS Pay vient combler cette lacune.

Le système de paiement pourrait même être utilisé pour soutenir d’autres projets internationaux comme l’initiative chinoise « Belt and Road Initiative » (BRI).

Alors que la BRI continue de se développer, BRICS Pay pourrait être utilisé comme moyen de paiement pour le règlement des paiements commerciaux et d’investissement.

Les BRICS ont accueilli cinq nouveaux membres cette année : l’Arabie saoudite, l’Égypte, les Émirats arabes unis, l’Iran et l’Éthiopie. Le président russe Vladimir Poutine et le président chinois sont les chefs de file du programme de dédollarisation.

L’autre jour, le candidat à la présidence Donald Trump a déclaré : « La Chine pense que l’Amérique est un pays très stupide. »

Pendant ce temps, le conflit entre Poutine et Biden porte principalement sur l’Ukraine et sur les convictions du premier selon lesquelles l’Amérique tente de démoraliser le monde entier.

Le dollar reste fort – pour l’instant

Mais au moment où nous mettons sous presse, le dollar américain maintient toujours sa position malgré une opposition croissante et le chaos géopolitique.

Le dollar reste résilient face aux autres grandes devises. L'économie américaine reste également le principal acteur, représentant environ 26 % du PIB mondial.

Ceci, combiné à la liquidité inégalée des marchés financiers américains, est la raison pour laquelle les banques centrales détiennent encore de grandes quantités de dollars dans leurs réserves.

Environ 60 % des réserves mondiales sont libellées en dollars américains et 64 % des titres de créance mondiaux sont libellés en dollars. Cette situation ne va pas changer du jour au lendemain.

Le désastre politique potentiel qui pourrait résulter des prochaines élections présidentielles pourrait rendre le dollar vulnérable, surtout si les investisseurs perdent confiance en raison de la réaction du parti perdant.

Les analystes et les économistes prédisent une plus grande volatilité sur les marchés et des perturbations potentielles dans les chaînes d’approvisionnement.

Cette instabilité pourrait forcer davantage de pays à rechercher des alternatives au dollar, comme le système BRICS, surtout si la Réserve fédérale commence à prendre des décisions imprévisibles en matière de taux d’intérêt.