Les flux monétaires mondiaux évoluent rapidement : découvrez comment ils influencent vos décisions d’investissement.
Dernièrement, j’ai suivi de près la liquidité mondiale, et 2024 a été une année où elle a augmenté rapidement.
Les banques centrales réduisant leurs taux d’intérêt et injectant de l’argent dans l’économie, l’impact sur les prix des actifs est considérable.
Indice mondial de liquidité (2000-2026)
J’ai réalisé que même si les opportunités sont nombreuses, elles comportent également des risques comme l’inflation et l’instabilité économique. J’ai donc pensé partager ce que j’ai appris et comment je vais ajuster ma stratégie.
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Résumé rapide :
L’augmentation de la liquidité mondiale fait grimper les prix des obligations, des actions et des crypto-monnaies.
Le Bitcoin est étroitement lié à la liquidité et bénéficie de la hausse actuelle.
L’inflation et l’instabilité économique sont des risques réels dont il faut se méfier.
La diversification est essentielle : équilibrer les actifs sûrs et les actifs plus risqués
Dans cet environnement de forte liquidité et d’inflation, il est préférable d’investir plutôt que d’épargner.
Pourquoi la liquidité mondiale est importante pour moi (et pourquoi elle devrait l’être aussi pour vous)
Décomposons-le : la liquidité mondiale correspond essentiellement à la quantité totale d’argent en circulation dans l’économie. Considérez-la comme de l’argent liquide, des dépôts bancaires et d’autres actifs liquides qui circulent et empruntent différents canaux.
Les banques centrales jouent un rôle majeur à cet égard en modifiant les taux d’intérêt ou en ajoutant des mesures de relance, ce qui rend les emprunts moins chers et augmente la quantité d’argent disponible.
Cette année, certains mouvements majeurs ont particulièrement retenu mon attention :
La Chine a déployé un plan de relance de 143 milliards de dollars pour stimuler son économie.
La Réserve fédérale américaine a réduit ses taux d’intérêt de 50 points de base en septembre 2024, et des rumeurs font état de nouvelles réductions à venir.
Alors, qu’est-ce que cela signifie pour les gens comme vous et moi qui essaient de prendre des décisions d’investissement intelligentes ? Eh bien, une plus grande liquidité signifie généralement des prix d’actifs plus élevés.
Et c’est là que le plaisir commence.
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Comment la hausse de la liquidité affecte mes investissements
Avec l’augmentation des liquidités mondiales, 2024 va apporter de grands changements dans le monde financier. Les banques centrales inondent les économies d’argent bon marché, ce qui se répercute sur diverses classes d’actifs.
Pour quelqu’un comme moi qui cherche toujours à tirer le meilleur parti des changements du marché, cela crée à la fois des opportunités et des risques.
Voici comment je vois les choses :
Investissements traditionnels
L’augmentation de la liquidité rend souvent les investissements plus sûrs comme les obligations et l’immobilier plus attractifs. Les investisseurs (moi y compris !) ont tendance à placer leur argent dans ces actifs stables en période d’incertitude. Plus les capitaux affluent, plus la demande augmente, ce qui fait grimper les prix.
Actions
Une fois que les obligations et l’immobilier se réchauffent, les actions entrent en jeu. Avec toute cette liquidité supplémentaire, la confiance des investisseurs est renforcée, et c’est à ce moment-là que je commence à envisager des rendements plus élevés sur le marché boursier.
Les entreprises ont plus de facilité à emprunter de l’argent et à se développer, ce qui fait grimper le cours des actions. En ce moment, je porte une attention particulière aux secteurs qui prospèrent dans cet environnement : la technologie et la finance sont mes secteurs de prédilection.
Alignement directionnel avec la liquidité mondiale sur une période de 12 mois
Crypto-monnaies
Maintenant, c’est là que les choses deviennent vraiment intéressantes.
Le Bitcoin est très sensible à la liquidité mondiale : il existe une corrélation énorme de 0,94 entre les prix du Bitcoin et la liquidité mondiale de 2013 à 2024. Depuis que la Fed a réduit ses taux en septembre, j'ai constaté une hausse notable des prix des crypto-monnaies, et ce n'est pas une coïncidence.
Pour moi, le Bitcoin est comme un baromètre de la quantité d’argent qui circule dans l’économie mondiale. J’ai donc augmenté mon exposition au Bitcoin et aux autres cryptomonnaies, en m’attendant à ce que leurs prix continuent d’augmenter à mesure que la liquidité augmente.
Graphique de corrélation entre le BTC et l'offre mondiale de M2
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Qu'est-ce qui est sur mon radar?
Mais tout n’est pas rose. L’augmentation des liquidités s’accompagne d’une inflation. Une augmentation des liquidités dans le système entraîne souvent une hausse des prix des biens et des services, ce qui érode la valeur de l’argent liquide. L’un des secteurs que je surveille de près est le marché immobilier américain.
Liquidité nette mondiale
Le revenu nécessaire pour s’offrir une maison moyenne a plus que doublé depuis 2020, passant de 53 679 $ à 121 398 $ en 2024. Aïe.
Je suis également prudent quant au risque de bulles financières et de stagnation économique. Des experts comme Daniel Lacalle préviennent que si la liquidité peut faire grimper les prix des actifs, elle peut aussi créer des niveaux de croissance insoutenables.
Je veille à ne pas être trop agressif avec les actifs risqués dans cet environnement.
Maintenant, comment devrions-nous nous préparer pour l’avenir ?
Dans le contexte actuel, il est primordial d’adopter une stratégie d’investissement. Voici ce sur quoi je me concentre et ce que vous pourriez également prendre en compte :
Diversifier mon portefeuille
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Je cherche à équilibrer les valeurs sûres comme les obligations et l’immobilier avec des options plus risquées comme les actions et les crypto-monnaies.
Suivi des tendances de liquidité
Je me tiens au courant des activités des banques centrales et de l’évolution de la liquidité mondiale. Cela me permet de mieux comprendre où investir et quand agir.
Prise en compte de l’inflation
L’inflation n’est pas quelque chose que nous pouvons ignorer : elle érode les liquidités. C’est pourquoi je penche pour les actifs qui ont le potentiel de dépasser l’inflation, comme l’immobilier et le Bitcoin. L’objectif ici est de protéger le pouvoir d’achat et de faire fructifier le capital à long terme.
Choisir d'investir plutôt que d'épargner
L’une des leçons les plus importantes que j’ai apprises cette année est l’importance d’investir plutôt que d’épargner. Dans ce contexte, les épargnants pourraient voir leur argent perdre de la valeur au fil du temps en raison de l’inflation, tandis que les investisseurs pourraient en tirer profit lorsque les prix des actifs augmenteront.
Pour moi, la question est claire : « Ai-je investi ou ai-je épargné ? »
Pour conclure
La hausse des liquidités mondiales nous amène à nous interroger sur les opportunités et les risques. Les prix des actifs augmentent dans tous les domaines, des obligations aux actions, en passant par les cryptomonnaies comme le Bitcoin. Mais soyons réalistes, ces opportunités s’accompagnent de défis : l’inflation et le risque de bulles spéculatives sont présents.
Si vous voulez garder une longueur d’avance, la diversification est essentielle. Répartissez vos paris, ne vous exposez pas trop à un seul actif. Surveillez de près les tendances en matière de liquidité, les mouvements des banques centrales et soyez prêt à ajuster vos positions rapidement. La stratégie consiste ici à rester informé, à s’adapter et à capitaliser sur la reprise tout en vous protégeant des inévitables baisses.
En résumé : restez intelligent et agile. Les opportunités sont là, mais seulement si vous gérez les risques.
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