KYC est l'abréviation de « Know Your Customer » et est un processus utilisé par les institutions financières, y compris les bourses de crypto-monnaie, pour vérifier l'identité des utilisateurs. Dans le monde des cryptomonnaies, le KYC vise à garantir que les utilisateurs sont légitimes et ne sont pas impliqués dans des activités illégales telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
L’importance du KYC sur le marché des cryptomonnaies
La vérification d'identité (KYC) est un élément essentiel pour garantir le respect des lois et réglementations financières telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Ces exigences ont commencé dans les banques traditionnelles et se sont étendues aux crypto-monnaies en raison de la croissance de ce marché et d’une surveillance réglementaire accrue. Son objectif principal est de réduire les activités illicites et d’améliorer la sécurité et la confiance sur les plateformes.
Pourquoi les plateformes de crypto-monnaie nécessitent-elles le KYC ?
1. Conformité à la législation : les plateformes de trading doivent respecter les lois anti-blanchiment d'argent et anti-financement du terrorisme pour garantir qu'elles ne sont pas associées à des activités illégales.
2. Améliorer la sécurité de la plateforme : la vérification de l'identité des utilisateurs réduit les risques de fraude ou de piratage et sécurise les transactions.
3. Instaurer la confiance : savoir que tous les utilisateurs ont été vérifiés augmente la confiance dans la plateforme et contribue à garantir la sécurité des transactions.
4. Responsabilité : Si quelque chose de suspect se produit, la plateforme connaît l'identité de la personne responsable et peut la contacter. Cela augmente également la responsabilité des utilisateurs.
5. Attirer les grands investisseurs : Les grandes institutions financières préfèrent investir dans des plateformes qui adhèrent aux procédures KYC car elles respectent leurs normes de conformité.
Documents requis dans le processus KYC
1. Pièce d’identité émise par le gouvernement : comme un passeport ou un permis de conduire.
2. Preuve d'adresse : comme les factures de services publics ou les relevés bancaires.
3. Vérification biométrique : Certaines plateformes peuvent demander un selfie ou une photo en direct pour vérifier l'identité.
Processus KYC dans les plateformes de crypto-monnaie
1. Inscription : Entrez votre adresse e-mail et créez un mot de passe.
2. Fournissez des informations personnelles : telles que le nom, l'adresse, la date de naissance et le numéro de téléphone.
3. Partage de documents : soumettez une copie de votre carte d'identité et un justificatif de domicile.
4. Vérification faciale : Certaines plateformes peuvent exiger un selfie pour vérifier l'identité.
5. Vérification finale : Les informations fournies sont vérifiées en quelques minutes.
Défis et préoccupations courants concernant le KYC
1. Confidentialité : Certaines personnes craignent de partager leurs informations personnelles. Cependant, les plateformes de confiance utilisent des techniques de cryptage pour protéger ces données.
2. Perte de confidentialité totale : Certains pensent que le KYC élimine complètement le trading anonyme, mais la vérité est que le KYC ajoute de la responsabilité sans éliminer complètement la confidentialité.
3. Vente de données : certains craignent que les plateformes puissent vendre des données, mais les plateformes de confiance adhèrent aux réglementations en matière de confidentialité qui empêchent la vente d'informations personnelles.
Existe-t-il des plateformes sans KYC ?
Certains échanges décentralisés comme Uniswap et PancakeSwap ne nécessitent pas de KYC. Mais avec une réglementation accrue, de nombreuses plates-formes qui n'exigeaient pas auparavant le KYC ont commencé à mettre en œuvre ces mesures, comme Bybit qui, en mai 2024, a commencé à exiger le KYC.
En Arabie Saoudite, comme dans d’autres pays, le trading de cryptomonnaies nécessite le respect des réglementations locales qui imposent des procédures KYC pour garantir la sécurité des transactions et protéger les utilisateurs des activités illégales.
