La tokenisation convertit les actifs du monde réel en jetons numériques, ce qui accélère les échanges.
Des entreprises comme BlackRock et JPMorgan testent la tokenisation pour réduire les coûts et accélérer les transactions.
Les actifs tokenisés pourraient atteindre 2 000 milliards de dollars d'ici 2030, remodelant la manière dont les obligations sont négociées.
Un rapport de Bloomberg publié aujourd’hui analyse l’adoption croissante de la technologie blockchain par Wall Street. Wall Street, jusque-là sceptique à l’égard des cryptomonnaies, adopte désormais la blockchain pour révolutionner la finance traditionnelle (TradFi). Selon les rapports, de nombreuses grandes institutions financières se concentrent désormais sur la « tokenisation » des actifs traditionnels.
Qu'est-ce que la tokenisation ?
La tokenisation convertit des actifs réels comme des actions, des obligations et de l'art en jetons numériques stockés sur une blockchain. Ces jetons peuvent être facilement achetés, vendus ou échangés. La propriété est transférée en déplaçant des jetons d'un portefeuille à un autre. Ce processus rend les transferts d'actifs plus rapides et divise les grands actifs en parties plus petites, ce qui permet à un plus grand nombre de personnes de participer.
Wall Street opte pour la tokenisation
La tokenisation pour les banques a offert un avantage clair car elle réduit les coûts et accélère les échanges. Traditionnellement, les transactions impliquaient souvent un certain nombre d'intermédiaires et de énormes délais. Les actifs tokenisés évitent cela en enregistrant tout sur une blockchain, rendant le processus fluide. Des géants financiers comme BlackRock et JPMorgan testent déjà cette technologie. BlackRock a lancé un fonds commun de placement tokenisé, tandis que JPMorgan utilise des actions tokenisées dans ses échanges de dérivés.
Le marché en croissance
Des experts du monde entier prédisent que la tokenisation va redéfinir le monde financier. Le marché des actifs tokenisés pourrait atteindre 2 billions de dollars d'ici 2030. La demande pour des fonds communs de placement tokenisés, des obligations et même des articles de niche comme l'art et les baskets devrait alimenter cette croissance. La tokenisation est déjà utilisée pour vérifier l'authenticité d'articles de grande valeur, rendant les échanges plus sécurisés.
Qui est à la tête de la charge ?
De grands noms de la finance s'impliquent. BlackRock a créé un fonds basé sur la blockchain. BNY Mellon et State Street travaillent sur des services de tokenisation. JPMorgan développe des systèmes de blockchain privés pour ses clients. Ces entreprises croient que la tokenisation changera la manière dont les actifs sont échangés, permettant des transactions plus rapides et plus efficaces.
Préoccupations réglementaires
Il est intéressant de noter que tous les régulateurs ne sont pas encore d'accord. Les régulateurs bancaires américains sont prudents quant à l'approbation de nouvelles innovations blockchain. Ils craignent que le règlement instantané par le biais de jetons puisse créer des risques, tels que des paniques bancaires lors de crises financières. Mais dans d'autres parties du monde, comme à Singapour, des projets pilotes de tokenisation sont déjà en cours. Aux États-Unis, les régulateurs discutent également de la manière dont la blockchain peut être utilisée pour détenir des garanties non monétaires, une étape clé vers une acceptation plus large.
Regarder vers l'avenir
La tokenisation offre un aperçu de l'avenir de la finance, où les actifs pourraient être échangés rapidement et à tout moment, avec des coûts réduits. Cependant, les préoccupations en matière de sécurité demeurent un problème significatif. Si des jetons sont envoyés à la mauvaise adresse, ils pourraient être perdus de manière permanente. En réponse, les institutions financières développent des blockchains privées pour garantir un meilleur contrôle. Le plus grand défi sera de s'assurer que ces systèmes peuvent fonctionner à travers différentes institutions, un facteur clé pour déterminer si la tokenisation peut devenir largement adoptée.
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