Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a affirmé que le géant bancaire TD Bank n'avait pas signalé d'activité suspecte d'un groupe de clients anonyme traitant de transactions internationales de crypto-monnaie.
FinCEN a déclaré que TD Bank avait traité plus de 2 000 transactions d'une société appelée « Customer Group C », identifiée comme « opérant prétendument dans les secteurs du financement des ventes et de l'immobilier », sur une période de neuf mois. Customer Group C a faussement déclaré à TD Bank son intention de réaliser des virements internationaux, en affirmant qu'ils ne dépasseraient pas 1 million de dollars de ventes annuelles. En réalité, Customer Group C aurait effectué plus d'un milliard de dollars de transactions par l'intermédiaire de TD Bank.
En outre, le groupe de clients C a reçu 90 % de ses fonds d'une bourse de crypto-monnaies basée au Royaume-Uni et a envoyé 60 % de ses fonds à des institutions financières colombiennes proposant des services liés aux actifs numériques. Le groupe de clients C n'a pas répertorié la Colombie parmi les juridictions avec lesquelles il traiterait lors de son intégration à la TD Bank et a continué à travailler également avec des « industries et entreprises à haut risque » en Chine et au Moyen-Orient.
« Malgré le volume élevé de transactions suspectes et les « signaux d'alarme » associés aux juridictions à haut risque et au mouvement rapide de fonds dans un court laps de temps, la TD Bank n'a pas signalé de manière proactive cette activité suspecte jusqu'à ce qu'elle reçoive plusieurs demandes de renseignements des forces de l'ordre concernant le groupe de clients C », a écrit le FinCEN dans le rapport.
Le FinCEN a ajouté que même si la TD Bank disposait de politiques écrites pour les transactions portant sur des actifs numériques, elle a ajouté qu'« il n'y a aucune preuve que des contrôles renforcés aient jamais été appliqués aux transactions étendues du groupe de clients C avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels ».
Le 10 octobre, la TD Bank a plaidé coupable de violations du Bank Secrecy Act et de blanchiment d'argent et devra payer 1,8 milliard de dollars d'amende, selon le ministère américain de la Justice. En outre, le FinCEN a imposé une amende de 1,3 milliard de dollars et une surveillance de quatre ans à la TD Bank pour les mêmes violations. Cette amende de 3,09 milliards de dollars a été qualifiée de « plus lourde amende jamais imposée en vertu du BSA ».
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