La Banque TD entre dans l'histoire en devenant la première banque américaine à plaider coupable de complot de blanchiment d'argent
La TD Bank, l’une des plus grandes institutions financières des États-Unis, a accepté de payer une amende record de 3 milliards de dollars, la plus importante jamais infligée en vertu du Bank Secrecy Act, après avoir plaidé coupable à des accusations criminelles. La banque est la plus grande de l’histoire des États-Unis à avoir plaidé coupable de manquements au programme du Bank Secrecy Act et la première à admettre une conspiration en vue de commettre un blanchiment d’argent. Le ministère de la Justice a souligné les manquements de la banque en matière de conformité, qui ont créé un environnement propice à la criminalité financière.
La Banque TD plaide coupable de blanchiment d'argent et de violation de la Loi sur le secret bancaire
Le procureur général des États-Unis, Merrick B. Garland, a annoncé jeudi à Washington D.C. que la TD Bank avait plaidé coupable à plusieurs chefs d'accusation, notamment de complot en vue de violer la loi sur le secret bancaire et de blanchiment d'argent.
Dans sa déclaration, Garland a confirmé que la TD Bank avait accepté une sanction pénale de 1,8 milliard de dollars, et que, combinée aux mesures d’application civiles, la sanction totale imposée à la banque serait d’environ 3 milliards de dollars. Il a noté que la résolution comprenait « la plus lourde sanction jamais imposée en vertu de la loi sur le secret bancaire et la première fois que le ministère de la Justice a imposé une amende quotidienne à une banque ». Garland a souligné :
La Banque TD a créé un environnement propice à l'essor de la criminalité financière. En rendant ses services plus accessibles aux criminels, elle est devenue un acteur majeur de la criminalité financière.
Garland a expliqué que la TD Bank avait admis ne pas avoir maintenu un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d’argent de janvier 2014 à octobre 2023. Au cours de cette période, elle n’a pas surveillé 18,3 billions de dollars d’activités de clients, ce qui a permis à trois réseaux de blanchiment d’argent de transférer plus de 670 millions de dollars via ses comptes. L’un des stratagèmes impliquait cinq employés de la banque. Le système automatisé de surveillance des transactions de la banque, conçu pour signaler les activités suspectes, était délibérément inefficace. Les cadres supérieurs, y compris le futur responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent, étaient conscients des lacunes du système mais n’ont pas réussi à y remédier.
Dans le cadre de cet accord, la TD Bank va procéder à des réformes importantes, notamment la restructuration de son programme de conformité. Notant que la TD Bank est la 10e plus grande banque des États-Unis, Garland a également souligné :
Aujourd'hui, la TD Bank est devenue la plus grande banque de l'histoire des États-Unis à plaider coupable de manquements au programme du Bank Secrecy Act et la première banque américaine de l'histoire à plaider coupable de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent.
Que pensez-vous du plaidoyer de culpabilité historique de la TD Bank et des sanctions record qui lui ont été imposées ? Faites-le nous savoir dans la section commentaires ci-dessous. #Write2Earn