PANews, 14 octobre, selon News.bitcoin, TD Bank, l'une des plus grandes institutions financières des États-Unis, a accepté de payer une amende record de 3 milliards de dollars après avoir plaidé coupable à des accusations criminelles. la loi sur le secret bancaire. La banque est la plus grande banque de l'histoire des États-Unis à plaider coupable d'un stratagème raté (Bank Secrecy Act) et la première à admettre un complot en vue de commettre du blanchiment d'argent. Le ministère de la Justice a souligné les manquements de la banque en matière de conformité, qui ont créé un environnement propice à la criminalité financière.
La Banque TD a admis ne pas avoir maintenu un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d'argent entre janvier 2014 et octobre 2023. Au cours de cette période, la banque n’a pas réussi à surveiller 18 300 milliards de dollars d’activité client, permettant à trois réseaux de blanchiment d’argent de déplacer plus de 670 millions de dollars via ses comptes. L'un des projets impliquait cinq employés de banque. Le système automatisé de surveillance des transactions de la banque, conçu pour signaler les activités suspectes, s'est avéré intentionnellement inefficace. Les hauts responsables, y compris le futur directeur de la lutte contre le blanchiment d'argent, étaient conscients des failles du système mais n'ont pas réussi à y remédier.