Dans le domaine des transactions P2P, en particulier au Pakistan, les escroqueries sont monnaie courante. Voici comment les utilisateurs deviennent victimes et les mesures pratiques pour protéger vos fonds.

1. Comment les utilisateurs P2P deviennent victimes d'escroqueries

Faux SMS : les escrocs envoient des SMS frauduleux et des captures d’écran prétendant que le paiement a été effectué. Vérifiez toujours votre compte bancaire avant de libérer des crypto-monnaies ; acceptez uniquement les paiements provenant du nom de l’expéditeur.

Arnaques par rétrofacturation : les escrocs peuvent envoyer de l'argent via JazzCash ou EasyPaisa, puis annuler la transaction en prétendant qu'elle était accidentelle. Pour éviter cela, abstenez-vous d'accepter des paiements par ces méthodes à moins que les fonds ne soient confirmés sur votre compte.

Appels bancaires : un acheteur peut prétendre avoir envoyé de l'argent par erreur, ce qui peut entraîner le blocage du compte. Protégez-vous en suivant les méthodes décrites ci-dessous.

2. Mesures de sécurité pour éviter les escroqueries

Négociez avec des marchands vérifiés : traitez uniquement avec des marchands qui ont un taux d'achèvement de 98,2 % ou plus et un taux de commentaires positifs supérieur à 92 %.

Historique des transactions : choisissez les marchands qui ont effectué plus de 1 000 transactions, en particulier plus de 100 au cours des 30 derniers jours.

Partenaires commerciaux cohérents : une fois que vous avez trouvé un commerçant fiable, envisagez de négocier exclusivement avec lui pour réduire les risques.

3. Meilleure méthode pour éviter le gel des fonds

Pour éviter que votre compte ne soit gelé en raison de la réception de fonds douteux :

Ouvrez deux comptes bancaires : par exemple, utilisez MCB pour les transactions cryptographiques et UBL pour un usage personnel.

Retraits immédiats : une fois que vous recevez un paiement sur votre compte MCB, retirez-le immédiatement à un guichet automatique et confirmez la commande sur Binance.

Transactions séparées : ne transférez jamais de fonds entre vos comptes MCB et UBL. Si votre compte MCB est gelé, votre UBL ne sera pas affecté, ce qui protégera vos fonds.

Conclusion

En mettant en œuvre ces stratégies, vous pouvez réduire considérablement le risque d’être victime d’escroqueries P2P et protéger vos actifs. Si vous avez trouvé ces informations utiles, pensez à les partager avec d’autres personnes de votre réseau pour les sensibiliser.

N'hésitez pas à demander si vous avez besoin de plus d'informations ou de conseils spécifiques !