Arnaques P2P au Pakistan et sa solution !
Cet article fournit un aperçu détaillé de la manière dont les utilisateurs P2P au Pakistan deviennent victimes d’escroqueries, ainsi que des mesures de sécurité pratiques et une méthode unique pour protéger leurs fonds. Voici un résumé et quelques idées basées sur les sujets abordés :
1. Comment les utilisateurs P2P deviennent victimes d'escroqueries :
Arnaques par faux SMS : certains escrocs envoient de fausses confirmations de paiement par SMS ou captures d'écran, incitant les vendeurs à libérer leur crypto-monnaie. Pour éviter cela, il est essentiel de vérifier que le paiement est bien arrivé sur votre compte bancaire avant de marquer la commande comme terminée. Assurez-vous également que le paiement provient du même nom que sur la plateforme P2P.
Les escroqueries de chargement: les escrocs peuvent inverser les paiements effectués par le biais de services comme Jazzcash ou Easypaisa en utilisant certains codes.
2. Security Measures to Avoid Scams:
Négociez avec des marchands vérifiés : n'engagez qu'avec des marchands qui ont un statut vérifié, un taux d'achèvement élevé (supérieur à 98,2 %), des commentaires positifs (supérieurs à 92 %) et un nombre important de transactions (plus de 1 000 effectuées, dont plus de 100 au cours des 30 derniers jours).
Construire la confiance: si un marchand s'est avéré digne de confiance dans les métiers précédents, envisagez de rester avec eux pour les transactions futures.
These practices help minimize the risk of falling victim to scams, but they do not fully protect against the freezing of accounts.
3. Best Method to Avoid Freezing of Funds:
A novel approach to safeguard against account freezes is using two separate bank accounts:
Stratégie à deux banques : disposez d'un compte bancaire (par exemple, MCB) dédié uniquement à la réception des paiements provenant de transactions cryptographiques, et d'un compte séparé (par exemple, UBL) pour un usage personnel.
Retraits immédiats : Lorsque vous recevez un paiement sur le compte MCB, retirez les fonds d'un distributeur automatique immédiatement avant de confirmer la commande sur la plateforme P2P. Cela garantit que le montant est physiquement entre vos mains avant de libérer la crypto.
Pas de virements interbancaires : évitez de transférer des fonds entre les deux comptes (MCB et UBL). Si le compte MCB est gelé en raison d'une activité suspecte, les fonds de votre compte UBL restent intacts.
Pourquoi cette approche fonctionne :
Isolation of Funds: Keeping funds separate ensures that if one account gets flagged or frozen, your primary savings remain unaffected.
Quick Access: Withdrawing the funds quickly reduces the risk of chargebacks or disputes affecting your bank balance.
Conscience de la conformité: c'est une bonne idée de toujours être conscient de la source des fonds et de maintenir un enregistrement de transactions pour expliquer la nature de chaque transfert à votre banque si nécessaire.
Cette stratégie est particulièrement bénéfique dans les environnements où les comptes bancaires gèlent en raison des préoccupations de blanchiment d'argent sont un risque courant.
Encourager les commerçants P2P à suivre cette méthode peut les aider à protéger leur argent et à réduire le risque de rencontrer des transactions frauduleuses.
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