Le réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) du département américain du Trésor a intensifié sa répression contre les mélangeurs de cryptomonnaies, les qualifiant de centres clés d'activités financières illégales.
Dans le but de renforcer la surveillance des transactions en monnaie numérique, l'agence a publié ce week-end un avis de proposition de réglementation (NPRM), désignant le mélange des transactions en crypto-monnaie comme un problème majeur dans le domaine du blanchiment d'argent.
Un mélangeur de crypto-monnaie, également connu sous le nom de tumbler, est un service qui mélange les actifs numériques pour dissimuler leurs origines, les rendant ainsi difficiles à retracer. Ce processus de mixage implique généralement de regrouper des fonds provenant de différentes sources, puis de les redistribuer à différentes adresses, coupant ainsi le parcours des transactions.
Alors que les crypto-monnaies prolifèrent rapidement et que leur adoption continue de croître, ces mélangeurs sont devenus les outils de choix des criminels cherchant à blanchir des fonds mal acquis.
Le FinCEN cible les mélangeurs de crypto-monnaie
La règle proposée par le FinCEN vise à obliger les institutions financières réglementées à signaler les transactions qui montrent des signes de mélange, en particulier celles provenant de l'extérieur des États-Unis. En augmentant les exigences de déclaration, l'agence vise à accroître la transparence et à lutter contre la prolifération des flux financiers illicites résultant de ces transactions inexpliquées.
Cependant, l’efficacité réelle des mesures proposées suscite de vives inquiétudes, en particulier compte tenu de la nature complexe et pseudonyme de l’espace des cryptomonnaies.
La dernière offensive réglementaire, menée par le département du Trésor, s’appuie sur les actions précédentes lancées l’année dernière. Notamment, des plateformes telles que Blender.io et Tornado Cash ont été sur le radar des autorités américaines, accusées de faciliter le blanchiment d'argent en Corée du Nord. Les accusations contre Tornado Cash s'intensifient après que l'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) a révélé que plus de 7 milliards de dollars ont été blanchis via la plateforme depuis 2019.
impact potentiel
L’un des impacts importants de la règle proposée est l’incertitude entourant son application. Les crypto-monnaies sont décentralisées et de nature pseudonyme, ce qui rend difficile pour les régulateurs d'identifier les individus ou les entités impliqués dans des transactions mixtes.
L’efficacité de ces réglementations dans le monde réel reste un sujet de débat, et l’adaptation à la nature évolutive des crypto-monnaies créera des défis permanents pour les organismes chargés de l’application de la loi.
De plus, les crypto-monnaies axées sur la confidentialité, qui sont souvent associées à des mélangeurs pour améliorer l’anonymat, pourraient faire face à une pression réglementaire croissante. Les jetons comme Monero et Zcash qui offrent des fonctionnalités de confidentialité améliorées pourraient voir leur utilisation restreinte alors que les régulateurs visent à réprimer les services de mixage. Cela pourrait entraîner une baisse de la popularité et de l’adoption des pièces de confidentialité.
Bien que les mesures réglementaires proposées par le FinCEN témoignent sans aucun doute d'un engagement à lutter contre le blanchiment d'argent, les méthodes évolutives et sophistiquées employées par les mauvais acteurs continuent de tester les limites de la surveillance et de la réglementation dans l'espace des actifs numériques en constante expansion. #FinCEN #加密混合器
