Le KYC (Know Your Customer) est un aspect du monde des services financiers, et c'est particulièrement vrai dans le cas des cryptomonnaies. Bien que beaucoup considèrent que les exigences KYC freinent l'innovation et la confidentialité dans le monde des cryptomonnaies, d'autres estiment qu'elles sont d'une importance capitale dans la lutte contre les activités illicites et l'intégrité de l'écosystème.

Cet article explore le concept de KYC appliqué dans le cas des échanges cryptographiques indiens et explique pourquoi il doit exister

Qu'est-ce que KYC ?

Le KYC est une procédure qui permet de vérifier l'identité des clients d'une institution financière. La principale raison de cette démarche est de collecter des données personnelles, telles que les noms, adresses, dates de naissance et autres documents d'identification. Le KYC vise essentiellement à prévenir le blanchiment d'argent ainsi qu'à financer des activités terroristes et d'autres pratiques illégales.

Pourquoi les échanges de crypto-monnaies en Inde ont-ils besoin de KYC ?

Le gouvernement indien a demandé à toutes les plateformes d'échange de crypto-monnaies de se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF). L'objectif premier de l'élaboration de telles lois est de sauver le système financier, afin qu'il ne soit pas utilisé comme un moyen de faciliter des activités illicites.

Vous trouverez ci-dessous quelques raisons principales pour lesquelles KYC est important pour l'échange de crypto-monnaies en Inde :

1. Prévention du blanchiment d'argent : Le blanchiment d'argent peut facilement être décrit comme la dissimulation de l'origine de l'argent gagné illégalement. Dans le cadre de la KYC, le suivi des flux de fonds et le signalement des transactions suspectes permettent d'identifier ces criminels et de rendre un échange plus difficile à utiliser par les blanchisseurs d'argent.

2. Financement de la lutte contre le terrorisme : les groupes terroristes utilisent également des réseaux financiers pour collecter des fonds et financer leurs opérations. La mesure KYC peut être appliquée pour limiter l'utilisation des cryptomonnaies par ces groupes pour financer leurs opérations.

3. Protection des investisseurs : la mise en œuvre du KYC peut protéger les investisseurs contre les pratiques frauduleuses. En vérifiant l'identité des clients, ces échanges peuvent réduire considérablement le risque que des personnes soient dupées dans des systèmes de Ponzi ou d'autres escroqueries.

4. Conformité aux normes internationales L'Inde étant signataire du GAFI, elle est principalement tenue de se conformer aux politiques adoptées par cette organisation gouvernementale internationale qui formule des politiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les institutions financières opérant en Inde doivent avoir des exigences appropriées en matière de connaissance du client (KYC) afin de répondre aux exigences définies par les normes internationales.

Ainsi, l’effet positif du KYC sur l’intégrité du marché renforcera la confiance des investisseurs tout en introduisant de véritables acteurs dans l’écosystème de telle sorte que la probabilité d’une activité illicite sur un marché de crypto-monnaie devient complètement impossible.

Compléter le KYC sur Binance India : un guide étape par étape

Binance - La plus grande bourse de crypto-monnaie au monde est très stricte en matière de KYC pour respecter toutes les réglementations indiennes. Vous trouverez ci-dessous un guide étape par étape sur la façon de compléter le processus KYC sur Binance India :

1. Créez un compte Binance India et remplissez toutes les informations de base : visitez le site Web de Binance, inscrivez-vous avec votre e-mail et créez un mot de passe pour enregistrer votre compte. Maintenant que vous êtes inscrit, vérifiez votre e-mail et recherchez la vérification de l'e-mail de Binance sur laquelle vous cliquerez et terminerez l'étape.

Une fois que vous avez vérifié votre e-mail, connectez-vous à votre compte et remplissez un profil en fournissant toutes les informations concernant l'identification personnelle, comme le nom, la date de naissance et tout autre détail nécessaire pour terminer la configuration de base d'un compte.

2. Démarrez le processus de vérification KYC

• Accédez à la section Sécurité de votre compte et cliquez sur Vérification d’identité.

• Choisissez l'Inde comme pays dans lequel vous vivrez et cliquez sur « Démarrer la vérification ».

3. Sélectionnez le niveau de vérification : Binance propose deux types de vérification : basique et avancée. Le type que vous choisissez déterminera les fonctionnalités dont vous disposerez sur la plateforme. Dans la plupart des cas, le niveau de vérification basique suffira pour la plupart.

4. Téléchargez les documents requis : Téléchargez les éléments suivants :

• Pièce d'identité émise par le gouvernement : il peut s'agir de votre carte Aadhaar, de votre carte PAN, de votre passeport ou même de votre permis de conduire.

• Preuve d'adresse : il peut s'agir d'une facture de services publics, d'un relevé bancaire ou d'un contrat de location, selon votre choix.

Assurez-vous que les numérisations sont claires, lisibles et au format pris en charge jpeg ou png.

5. Demande de vérification : remplissez toutes les conditions requises dans le compte et soumettez ces documents. Après les avoir soumis, vous demanderez une vérification, ce qui prendra plusieurs heures ou jours, vous n'aurez donc qu'à attendre votre tour. Ils vous avertiront lorsque tout sera terminé.

6. Bénéficiez de tous les services de la plateforme : après avoir passé avec succès le processus de vérification, vous devriez avoir accès à toutes les fonctionnalités de Binance India, comme l'achat, la vente et le trading de crypto-monnaies.

Pour plus d'informations, vous pouvez consulter le Guide officiel de vérification d'identité de Binance

Choses à noter lors de la réalisation du KYC : 

1. Assurez-vous que les documents téléchargés sont valides et non anciens.

2. Assurez-vous de vérifier tout ce qui est saisi afin qu'aucune erreur ne se produise.

3. En cas de problème lors de l'étape de vérification, contactez le service client de Binance pour vous aider.

Suivez simplement ces étapes simples pour terminer le processus KYC sur Binance India et commencer à trader des crypto-monnaies.

Conclusion

Le KYC est un aspect très important de l’écosystème des cryptomonnaies en Inde. Étant donné que les échanges nécessitent l’identification des clients, ils empêchent le blanchiment d’argent et d’autres formes de financement du terrorisme. Comme rien n’est parfait, ces pratiques présentent également certaines lacunes, mais les avantages qui découlent de leur adoption sont bien supérieurs aux coûts.

À mesure que le marché des crypto-monnaies progresse, il devrait également y avoir un besoin d'échange en harmonie entre les privilèges des utilisateurs et les exigences KYC.