Selon Cointelegraph, la néobanque Revolut, favorable aux cryptomonnaies, a réussi à empêcher des millions de dollars de pertes potentielles de clients dues à des transferts de cryptomonnaies frauduleux au cours des trois derniers mois. Le 7 octobre, Revolut a annoncé avoir bloqué jusqu'à 13,5 millions de dollars de transferts de cryptomonnaies potentiellement frauduleux entre le 1er juin et le 1er septembre 2024. L'entreprise a attribué ce succès à ses mesures de sécurité renforcées spécifiques aux cryptomonnaies, qui ont considérablement augmenté le nombre de fraudes potentielles qu'elle a évitées.
Revolut estime avoir économisé à ses clients plus de 590 millions de dollars sur des transactions potentiellement frauduleuses en 2023. Woody Malouf, responsable de la criminalité financière et de la fraude de l’entreprise, a expliqué que ces cas de fraude potentiels incluent des stratagèmes tels que les escroqueries par le biais de célébrités, les deepfakes et les escroqueries générées par l’intelligence artificielle. Malouf a souligné que Revolut prend la sécurité au sérieux, y compris dans le domaine des cryptomonnaies. Les mesures de sécurité de l’entreprise comprennent la surveillance des modèles d’activité suspecte, l’authentification à deux facteurs et une assistance 24h/24 et 7j/7.
Le mécanisme anti-fraude de Revolut en matière de cryptomonnaies vise à protéger les investisseurs en signalant aux utilisateurs les transactions potentiellement suspectes. Lorsque les clients initient un transfert de cryptomonnaies, les algorithmes de Revolut surveillent le transfert en temps réel et fournissent des avertissements dans l'application si une activité suspecte est détectée. Le système est conçu pour gérer efficacement les transferts authentiques, 92 % de toutes les transactions de cryptomonnaies étant effectuées sans nécessiter d'informations supplémentaires de la part de l'utilisateur. Pour les 8 % restants, des examens supplémentaires sont nécessaires pour garantir le respect des réglementations en matière de prévention de la fraude et de lutte contre le blanchiment d'argent. Seul 1 transfert sur 5 000 entraîne la fermeture du compte après un examen plus approfondi, ce qui représente moins de 0,02 %.
Emil Urmanshin, directeur des crypto-monnaies et des nouveaux paris chez Revolut, a déclaré que la plateforme a constamment peaufiné son processus de transfert depuis le lancement des retraits et des dépôts de crypto-monnaies. Revolut suit des réglementations financières strictes pour créer un environnement sécurisé pour toutes les transactions de crypto-monnaies, à partir du moment où les clients s'inscrivent. Cela comprend la surveillance des modèles d'activité suspecte, les contrôles d'identité et l'authentification à deux facteurs. De plus, Revolut propose une fonction de protection biométrique appelée « Wealth Protection », qui nécessite une vérification par selfie pour les retraits et est désactivée par défaut.
La dernière mise à jour de Revolut sur les efforts de lutte contre la fraude aux cryptomonnaies est intervenue peu de temps après que la société a critiqué les efforts de prévention de la fraude de Meta et a appelé Meta de Mark Zuckerberg à partager le coût de l'indemnisation des victimes de fraude. Revolut a fait valoir que les plateformes Meta restent la principale source de toutes les escroqueries signalées à Revolut au premier trimestre 2024, représentant 62 %. Bloomberg a rapporté en septembre que Revolut avait fait l'objet de critiques en 2024 en raison d'une augmentation des plaintes pour fraude, certains investisseurs ayant subi des pertes importantes en raison d'escroqueries via leurs comptes Revolut. Le Guardian a également fait état en avril 2024 d'un investisseur qui a perdu 40 000 livres (52 300 dollars) sur Revolut en raison d'une escroquerie, Revolut ayant refusé un remboursement.