Le rapport 2023 du FBI révèle une perte alarmante de 5,6 milliards de dollars due à la fraude aux cryptomonnaies, soit une augmentation de 45 % par rapport à l’année précédente. Bien que seulement 10 % des plaintes reçues soient liées aux cryptomonnaies, ces cas représentent près de la moitié des pertes financières totales.
Qui est le plus touché ?
Les personnes de plus de 60 ans ont été les principales victimes, avec près de 1,6 milliard de dollars de pertes. Sur les 69 000 plaintes liées aux crypto-monnaies, 71 % concernaient des stratagèmes d'investissement, tandis que 10 % étaient liées à des fraudes dans des centres d'appels et à des usurpations d'identité au sein de gouvernements.
Principaux stratagèmes de fraude aux cryptomonnaies :
1. Escroqueries de confiance : les escrocs établissent un lien de confiance avec leurs victimes par le biais d'interactions en ligne avant de les escroquer. Un signal d'alarme important est que ces fraudeurs rencontrent rarement leurs cibles en personne.
2. Trafic de main-d’œuvre dans les centres d’appels : certaines victimes sont forcées de travailler dans des centres d’appels qui mettent en œuvre des stratagèmes frauduleux, tels que le « dépeçage de porcs », où les gens sont amenés à investir dans de faux projets.
3. Arnaques du type « Play-to-Earn » : les utilisateurs sont incités à acheter des jetons pour des jeux en ligne, pour ensuite découvrir que leurs fonds sont gelés.
Risques des distributeurs automatiques de crypto-monnaies
Le rapport souligne également que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies permettent la fraude en raison de leur anonymat. En 2023, 5 500 cas ont été signalés, avec des pertes totales de 189 millions de dollars.
Comment vous protéger :
1. Vérifiez les opportunités d’investissement : effectuez toujours des recherches approfondies avant de transférer des fonds. Méfiez-vous des offres de personnes que vous n’avez pas rencontrées en personne.
2. Évitez les offres non sollicitées : les escrocs contactent souvent vos clients par le biais d'appels à froid, de courriers électroniques ou de réseaux sociaux.
3. Utilisez des échanges sécurisés : tenez-vous-en à des plateformes de crypto-monnaie réputées et réglementées.
4. Méfiez-vous des tactiques de pression : les fraudeurs créent souvent un faux sentiment d’urgence pour précipiter votre décision. Consultez un conseiller financier avant de faire un quelconque investissement.
5. Surveillez vos comptes : vérifiez régulièrement vos comptes crypto et définissez des alertes pour détecter toute activité suspecte.
Rester informé et suivre ces précautions peut vous aider à éviter de devenir la prochaine victime d’une fraude en crypto-monnaie.
