La Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC) a dévoilé le 2 octobre une nouvelle réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). L’objectif principal est de renforcer la surveillance des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) locaux.
Les entités non conformes, en revanche, seront lourdement pénalisées. La réglementation révisée remplacera le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent existant.
La réglementation AML mise à jour vise à renforcer la surveillance des crypto-monnaies
Selon le communiqué de presse officiel, ces nouvelles mesures, en vigueur à compter du 1er janvier 2025, obligent toutes les entreprises de cryptographie à s'enregistrer auprès du gouvernement taïwanais d'ici septembre 2025.
Des sanctions sévères seront imposées en cas de non-respect, notamment une peine de prison pouvant aller jusqu'à deux ans ou une amende de 5 millions de dollars taïwanais (environ 155 900 dollars).
Taïwan a mis en œuvre son premier ensemble de réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent des cryptomonnaies en juillet 2021. Cependant, avec l'annonce récente, même les entreprises qui sont déjà entièrement conformes devront se réenregistrer auprès de la FSC pour éviter les sanctions.
Le régulateur se prépare à ces changements depuis mars, soulignant la nécessité pour les VASP de soumettre un rapport annuel d’évaluation des risques aux autorités compétentes.
En outre, la Commission a conseillé aux VASP de reporter la soumission des documents jusqu'à ce que le nouveau système d'enregistrement soit en place afin d'éviter les complications liées à une nouvelle demande en vertu de la réglementation mise à jour.
Dans le cadre de la stratégie globale de Taïwan visant à améliorer son cadre réglementaire pour les actifs numériques, la FSC prévoit de proposer de nouvelles lois liées à la cryptographie d'ici juin 2025, avec un projet attendu d'ici fin 2024, garantissant que le paysage cryptographique local reste sécurisé et conforme.
Le FSC donne son feu vert aux ETF pour les investisseurs professionnels
Malgré les nouvelles lois anti-blanchiment, Taïwan semble également assouplir sa réglementation sur les cryptomonnaies dans certains domaines tout en maintenant une position prudente sur les risques du marché. Le mois dernier, la FSC a officiellement autorisé les investisseurs professionnels à s’engager dans des fonds négociés en bourse (ETF) associés à des « actifs virtuels étrangers ».
La FSC a reconnu les risques d’investissement élevés associés aux ETF d’actifs virtuels étrangers et a recommandé que seuls les investisseurs professionnels, tels que les investisseurs institutionnels, les clients fortunés et les particuliers qualifiés, soient autorisés à s’impliquer.
Les principales dispositions prévoient la mise en place d’un système d’évaluation de l’adéquation de ces produits, l’envoi obligatoire de lettres d’avertissement sur les risques aux clients non institutionnels avant leurs premiers achats et la fourniture d’informations détaillées sur les produits. En outre, les sociétés de valeurs mobilières sont tenues de dispenser régulièrement des formations à leur personnel sur les actifs virtuels afin de garantir une compréhension approfondie.
L’article La FSC de Taiwan dévoile de nouvelles réglementations AML pour les fournisseurs d’actifs virtuels est apparu en premier sur CryptoPotato.