La FSC de Taïwan introduit des règles strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent pour les entreprises de crypto-monnaie.
Les entreprises non conformes s’exposent à des amendes ou à des peines d’emprisonnement.
La Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC) a dévoilé un ensemble complet de règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Ces règles visent spécifiquement les entreprises de cryptomonnaie et devraient être appliquées d’ici 2025. Les nouvelles réglementations visent à mettre de l’ordre dans le marché croissant des actifs numériques. Elles exigent que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) se conforment à des règles d’enregistrement strictes. Les entreprises qui ne s’enregistrent pas s’exposent à de lourdes sanctions. Ces sanctions comprennent des amendes pouvant aller jusqu’à 50 millions de NT$ (environ 1,5 million de dollars) ou une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à deux ans.
L’objectif principal de ces règles est de freiner les activités de fraude et de blanchiment d’argent liées aux actifs virtuels. Les entreprises de crypto-monnaie nationales et internationales devront s’enregistrer auprès de la FSC pour se conformer à la législation anti-blanchiment. Sans enregistrement approprié, les plateformes étrangères seront soumises à un contrôle supplémentaire. Ces mesures sont conçues non seulement pour surveiller le secteur, mais également pour dissuader les éventuels abus d’actifs virtuels à des fins illégales.
Comment Taïwan fait-il progresser les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et l’accès des investisseurs ?
Le projet de loi introduit également de nouvelles catégories juridiques visant le blanchiment d’argent par le biais d’actifs virtuels et de comptes de paiement de tiers. Il s’agit d’une amélioration significative par rapport aux lois actuelles, qui prévoient principalement des sanctions administratives. En vertu du projet de loi, le non-respect de ces dispositions pourrait donner lieu à des poursuites pénales. L’accent sera également mis sur les services de tiers utilisés pour le blanchiment d’argent, ce qui permettra de couvrir les diverses lacunes du système.
En plus de renforcer la réglementation anti-blanchiment, Taïwan a également fait des progrès pour améliorer l’accès aux actifs virtuels pour les investisseurs professionnels. Le 30 septembre 2024, la FSC a autorisé les investisseurs professionnels à accéder aux ETF d’actifs virtuels étrangers. Cette mesure met en évidence l’approche équilibrée de Taïwan en matière de réglementation des crypto-monnaies, car le gouvernement cherche à promouvoir la croissance tout en garantissant le respect de règles strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le Yuan législatif de Taïwan examinera ces projets de réglementation dans les mois à venir. Une fois adoptées, les nouvelles règles devraient remodeler le fonctionnement des entreprises de crypto-monnaie à Taïwan, garantissant une meilleure conformité et des risques réduits pour les investisseurs et les utilisateurs. Actualités cryptographiques en vedette aujourd'hui La flambée de 8 % marquera-t-elle le début d'une plus grande percée ?