Taïwan met en œuvre de nouvelles règles anti-blanchiment pour les entreprises de crypto-monnaie
La Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC) a annoncé de nouvelles réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) visant les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). Ces réglementations, qui exigent que les VASP s’inscrivent en conformité avec la LBC d’ici septembre 2025, entreront en vigueur le 1er janvier 2025.
Selon les médias locaux, le non-respect des nouvelles exigences d'enregistrement AML peut entraîner des sanctions pénales, notamment une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à deux ans et des amendes pouvant atteindre 5 millions de NT$ (environ 155 900 $).
Le projet de règlement fait suite aux modifications apportées aux lois financières de Taïwan en juillet. Selon la FSC, tous les VASP, quel que soit leur statut de conformité antérieur, doivent se conformer aux nouvelles exigences d'enregistrement. Il s'agit d'un changement important par rapport aux précédentes obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent établies en juillet 2021.
Kevin Cheng, avocat spécialisé dans les crypto-monnaies et secrétaire général de l'Association Fintech de Taiwan, a souligné que les opérateurs non conformes seront confrontés à une responsabilité pénale.
Il a noté que les opérateurs conformes seront confrontés à des obligations réglementaires plus strictes, alignant ainsi plus étroitement l'industrie de la cryptographie sur les institutions financières agréées.
Les nouvelles règles introduisent des qualifications supplémentaires pour les équipes de direction et mettent l’accent sur les responsabilités des entreprises, notamment la sécurité des transactions et la protection des actifs des consommateurs.
Dans le cadre de ses efforts réglementaires en cours, la FSC étudie également une proposition de loi spécifique pour les actifs cryptographiques, qui devrait être soumise au Yuan exécutif de Taïwan en juin 2025. Le projet de proposition devrait être achevé d'ici la fin de cette année.
Dans un développement connexe, le secteur local de la cryptographie a créé une association industrielle en juin pour créer des règles d'autosurveillance conformément aux directives gouvernementales.
La dernière mesure prise par la FSC vise à renforcer la protection juridique de l'industrie de la cryptographie à Taiwan, attirant potentiellement des investisseurs plus importants habitués à la finance traditionnelle.