Malgré des idées fausses largement répandues, l’argent liquide reste l’outil dominant du financement illicite, tandis que la blockchain offre une plus grande transparence et traçabilité, révèle une nouvelle étude.
L’argent liquide reste l’outil privilégié des criminels impliqués dans le financement illicite, malgré l’idée répandue selon laquelle les cryptomonnaies dominent les transactions illégales, révèle une nouvelle étude de Crypto ISAC. Alors que les transactions sur blockchain créent un enregistrement immuable, rendant les cryptomonnaies plus traçables, les transactions en espèces ne laissent aucune empreinte numérique, ce qui complique les efforts de suivi des activités illicites.
« L’ampleur du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme par les canaux bancaires conventionnels, telle que rapportée par les organismes de réglementation et les forces de l’ordre, éclipse le volume d’activités similaires observées dans l’espace des cryptomonnaies. »
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Bien que les cryptomonnaies aient été associées à des crimes dans des affaires très médiatisées, notamment des faillites de bourses et des vols, elles ne représentent qu'une petite partie du volume total des cryptomonnaies. Crypto ISAC note que même s'il est impossible de suivre le montant exact des activités illicites dans l'espace financier traditionnel, le montant estimé de l'argent blanchi à l'échelle mondiale en un an est de 2 à 5 % du PIB mondial, soit 800 à 2 000 milliards de dollars.
Part illicite du volume total des transactions cryptographiques | Source : Crypto ISAC
Dans le même temps, la société d'analyse de blockchain Chainalysis a rapporté qu'en 2023, seulement 0,34 % du volume des transactions sur la chaîne était lié à des activités illicites.
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Crypto ISAC a noté que les forces de l’ordre ont de plus en plus recours à la transparence de la blockchain pour traquer les activités illégales, positionnant les plateformes crypto réglementées comme des alliées dans la lutte contre la criminalité. Dans le même temps, lorsque les criminels utilisent les systèmes financiers traditionnels, il n’existe aucune source publique par laquelle les forces de l’ordre peuvent facilement retracer les fonds, ce qui rend plus difficile pour les forces de l’ordre de traquer les criminels.
« Cela crée une charge de preuve plus lourde et oblige le procureur américain à constituer un jury pour entendre et délivrer l’assignation à comparaître. Ce n’est qu’à ce moment-là que les forces de l’ordre peuvent commencer à reconstituer la piste médico-légale des fonds en question. »
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Le Trésor américain a également fait écho à ces conclusions, affirmant que l’argent liquide reste la méthode privilégiée pour le blanchiment d’argent en raison de son anonymat, de sa stabilité et de son omniprésence. Selon les rapports du Trésor de février, la contrebande d’argent liquide en masse, impliquant souvent des billets de banque en dollars américains transportés à travers les frontières et déposés sur des comptes étrangers, reste une méthode courante pour blanchir des produits illicites.
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