Un protocole décentralisé veut apporter une nouvelle valeur au marché des cryptomonnaies avec le marché des obligations à coupon zéro et la courbe des rendements.
La tolérance au risque et les objectifs financiers des investisseurs conduisent souvent à diverses opportunités. Pour ceux qui privilégient la stabilité et des rendements constants, les obligations apparaissent comme un symbole de fiabilité. L’attrait des obligations réside dans leur capacité à protéger le capital et à fournir un revenu stable. Les obligations sont particulièrement attractives pour les investisseurs qui recherchent des assurances grâce à des caractéristiques telles que des rendements prévisibles.
Le marché des cryptomonnaies se démarque de la finance traditionnelle (TradFi) par sa volatilité inhérente. Pour les investisseurs naviguant dans les eaux imprévisibles du marché de la cryptographie, les obligations semblaient être une possibilité lointaine – jusqu’à présent. Grâce aux approches innovantes mises au point par les projets de finance décentralisée (DeFi), les obligations à coupon zéro apparaissent comme un choix remarquable dans la quête de stabilité dans le paysage dynamique de l’écosystème crypto. Les obligations à coupon zéro, qui ne paient aucun intérêt périodique mais promettent un rendement fixe à l’échéance, s’alignent sur la philosophie de simplicité et d’efficacité inhérente à la technologie blockchain.
Renforcer les marchés de la cryptographie avec une nouvelle valeur
Contrairement à de nombreux modèles d’investissement traditionnels dans l’espace crypto, les obligations à coupon zéro tirent parti de la décentralisation inhérente à la blockchain, offrant aux investisseurs une approche disciplinée de la gestion de patrimoine. Cependant, il existe un obstacle important en matière de volatilité que les projets DeFi doivent surmonter. Secured Finance, un protocole DeFi de niveau interbancaire, construit un marché pour les obligations à coupon zéro. Le protocole vise à gérer efficacement la volatilité inhérente à la cryptographie, offrant aux investisseurs un environnement d’investissement plus stabilisé et plus sécurisé.
Les modèles de prêt traditionnels sur le marché de la cryptographie reposent sur des taux d'intérêt locaux basés sur un pool, qui ne reflètent pas fidèlement les tendances globales du marché, selon Masa Kikuchi, fondateur et PDG de Secured Finance AG. Les pools, constitués des fonds bloqués des utilisateurs, sont essentiels pour fournir des liquidités à la plupart des projets DeFi. Dans les systèmes basés sur un pool, les taux d’intérêt sont déterminés en fonction de l’offre et de la demande locales. À l’inverse, le système de carnet de commandes en chaîne de Secured Finance détermine les taux d’intérêt en fonction de la demande et de l’offre globales du marché, fournissant des taux d’intérêt qui reflètent les tendances plus larges du marché.
Éliminer le fardeau des frais de gaz élevés
La plateforme Secured Finance améliore la transparence et l’efficacité des transactions en établissant une contrepartie de compensation entre les prêteurs et les emprunteurs, maintenant ainsi la liquidité sur le marché secondaire. Le cadre du protocole permet aux acteurs du marché d’ajuster dynamiquement leurs positions et de s’engager dans des échanges plus efficaces et plus flexibles.
Alors que la plupart des DeFi privilégient Ethereum comme réseau blockchain, un défi important se pose lors de la gestion d’un carnet de commandes complet en chaîne en raison des coûts élevés du gaz. La technologie d’évaluation paresseuse de Secured Finance garantit le maintien de la transparence du marché tout en minimisant les coûts du gaz, élément crucial pour le fonctionnement des blockchains. Grâce à la technologie d'évaluation paresseuse, Secured Finance établit de nouvelles références sur le marché de la cryptographie et contribue de manière significative au paysage financier plus large, englobant le marché des produits dérivés.
Secured Finance s’engage à favoriser une transparence et une équité accrues, établissant ainsi une nouvelle référence industrielle dans le domaine de la cryptographie. « Notre innovation n’est pas seulement une avancée technologique : elle élève la maturité globale du marché et crée de nouvelles opportunités d’investissement », a souligné le PDG. Le protocole aspire à propulser une reconnaissance plus large du marché de la cryptographie dans le paysage financier, le rendant plus accessible aux investisseurs institutionnels et individuels.