BitGo, l'un des créateurs du populaire Wrapped Bitcoin (WBTC), a annoncé son intention de lancer un nouveau stablecoin appelé USDS l'année prochaine. Contrairement à d'autres stablecoins, l'USDS comportera un système de récompense unique qui récompense les fournisseurs de liquidités.
La nouvelle crypto-monnaie offrira jusqu'à 98 % des bénéfices aux partisans de son écosystème.
Expliquant la raison derrière le système de récompense, le PDG de BitGo, Mike Belshe, a souligné la valeur réelle d'un stablecoin.
Le PDG de BigGo a déclaré qu'il pensait que la valeur provenait des personnes qui l'utilisaient, de la liquidité qu'elles fournissaient et des lieux accessibles pour l'échanger. L'USDS vise à créer un système plus ouvert et plus équitable qui favorise l'innovation et récompense ceux qui construisent le réseau.
Concurrence avec les banques
Une fois lancé, il concurrencera les principaux émetteurs de stablecoins comme l'USDT de Tether et l'USDC de Circle. L'USDT est en tête du marché des stablecoins avec une capitalisation boursière de plus de 117 milliards de dollars. La société a annoncé en juillet que ses bénéfices semestriels dépassaient les 5 milliards de dollars.
Contrairement aux stablecoins traditionnels qui peuvent distribuer des bénéfices aux utilisateurs finaux, l'USDS récompensera directement les fournisseurs de liquidités. BitGo prévoit d'allouer une partie des bénéfices de son fonds de réserve aux participants en fonction de leur propriété d'actifs.
Bien que ce modèle de récompense puisse ressembler à celui d'une entreprise versant des dividendes, BitGo insiste sur le fait que l'USDS n'est pas un contrat d'investissement. La société affirme que les récompenses sont distribuées aux fournisseurs de liquidités, et non aux utilisateurs finaux, ce qui la différencie des autres stablecoins.
« On se retrouve avec des sociétés qui choisissent uniquement le marché américain, et d’autres qui choisissent uniquement le marché non américain, comme Mountain Protocol ou Lift Dollar de Dubaï. Ils ne peuvent pas vendre aux États-Unis parce qu’ils sont des valeurs mobilières », a déclaré Belshe.
Un marché potentiel énorme
BitGo n’est pas la seule entreprise à envisager de se lancer sur le marché lucratif des stablecoins. Cette semaine, la société fintech Revolut a également révélé son intention de lancer son propre stablecoin. L’entreprise cherche à étendre ses services de cryptomonnaie et à capitaliser sur la demande croissante de stablecoins.
Des sources proches du dossier ont déclaré que le stablecoin de Revolut est actuellement en cours de développement. Le produit à venir devrait offrir un refuge sûr et conforme à la communauté crypto.
Revolut, connue comme l'une des principales sociétés fintech favorables aux crypto-monnaies, propose un support multidevises, un échange crypto intégré sécurisé et d'autres services financiers liés aux crypto-monnaies. Cette décision intervient après que la société a obtenu une licence bancaire au Royaume-Uni en juillet.
La licence bancaire britannique pourrait aider la banque à attirer de nombreux nouveaux utilisateurs de crypto-monnaies. La licence permet à Revolut de proposer de nouveaux services, tels que des prêts et des hypothèques, au Royaume-Uni.
Cependant, l’entreprise est actuellement en phase de mobilisation, une phase au cours de laquelle les nouvelles banques doivent pleinement établir leurs opérations. Pendant cette période, les clients britanniques de Revolut continueront d’effectuer leurs opérations bancaires avec Revolut Ltd, une institution de monnaie électronique britannique réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA).
Avec la mise en œuvre prochaine de la réglementation sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) en Europe, le besoin de pièces stables conformes se fait de plus en plus sentir. MiCA fournit un cadre dans lequel des entreprises comme Revolut peuvent opérer tant qu'elles remplissent des conditions spécifiques pour l'émission de pièces stables dans la région.
Circle travaille activement à la conformité à la réglementation MiCA. Peu de temps après la mise en service de la réglementation MiCA, la société a annoncé que son stablecoin USDC répondait aux exigences de la réglementation.
D'autres émetteurs, comme Paxos et Gemini, ont également déclaré qu'ils prenaient des mesures pour garantir que leurs pièces stables respectent le cadre réglementaire.
En revanche, Tether, le plus grand stablecoin, a choisi de ne pas se conformer au MiCA, ce qui a entraîné la radiation de l'USDT sur de nombreuses bourses européennes.
Expliquant la décision, le PDG de Tether, Paolo Ardoino, a déclaré que les exigences de réserve décrites dans le règlement MiCA, qui oblige les émetteurs de stablecoins à détenir au moins 60 % de leurs réserves sur des comptes bancaires européens, pourraient présenter d'énormes risques.
Ardoino a expliqué que de nombreuses institutions financières fonctionnent selon un modèle de réserves fractionnaires. Cela signifie que seule une petite partie des dépôts est détenue sous forme d'actifs liquides, ce qui les rend vulnérables aux paniques bancaires.
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