Le 9 septembre 2024, le FBI a publié le « 2023 Cryptocurrency Fraud Report ». Le rapport fournit une analyse approfondie des plaintes liées aux cryptomonnaies reçues par l'Internet Crime Reporting Center (IC 3) en 2023, aux niveaux macro et micro, et explore les caractéristiques des cryptomonnaies et les principaux types de délits liés aux cryptomonnaies cette année-là. Cet article interprétera le contenu principal du rapport pour aider les lecteurs à saisir rapidement les informations clés et à améliorer leur compréhension et leurs capacités de réponse aux menaces de sécurité complexes.
Premier point clé : données sur les plaintes liées aux crypto-monnaies en 2023
En 2023, l'Internet Crime Reporting Center (IC3) du FBI a reçu plus de 69 000 plaintes pour fraude financière impliquant des cryptomonnaies, entraînant des pertes totalisant plus de 5,6 milliards de dollars. Bien que les plaintes concernant les cryptomonnaies ne représentent qu’environ 10 % du total des plaintes pour fraude financière, ces plaintes représentent près de 50 % des pertes totales.
Les pertes liées aux cryptomonnaies ont augmenté de 45 % en 2023 par rapport à 2022.
1. Classement par âge :
Les victimes de plus de 60 ans ont subi les pertes les plus importantes, totalisant 1,648 milliard de dollars.
2. Classification par type de délit :
Fraude à l'investissement :
Nombre de plaintes : 32 094
Perte : 3,961 milliards de dollars
Arnaques au support technique :
Nombre de plaintes : 8 719
Perte : 421 millions de dollars
Violation des données personnelles :
Nombre de plaintes : 8 716
Perte : 495 millions de dollars
Intimidation/chantage :
Nombre de plaintes : 8 630
Perte : 9,28 millions de dollars
3. Classification par pays/région :
Pays avec le plus de plaintes : États-Unis (57 762 cas), Canada (1 236 cas)
Pays avec le plus de pertes : États-Unis (4,809 milliards de dollars), îles Caïmans (196 millions de dollars)
Point clé 2 : Pourquoi les criminels profitent des crypto-monnaies
1. Caractéristiques décentralisées : les caractéristiques décentralisées et distribuées de la crypto-monnaie en font un moyen sécurisé de transfert de valeur, et les utilisateurs peuvent transférer des crypto-monnaies à l'échelle mondiale en échange de biens, de services et d'autres crypto-monnaies. Les criminels exploitent donc ces caractéristiques pour mener des activités illégales telles que le vol, la fraude et le blanchiment d’argent.
2. Irréversibilité des transactions : les transferts/transactions de crypto-monnaie peuvent être effectués n'importe où et les transactions sont irréversibles, ce qui permet aux criminels d'effectuer des transactions transfrontalières rapidement et à grande échelle sans être soumis aux mesures anti-blanchiment d'argent des institutions financières traditionnelles.
3. Défis liés au suivi des fonds : Bien que la blockchain fournisse un grand livre public distribué qui permet aux forces de l’ordre de suivre les fonds, le suivi des transferts « transfrontaliers » de cryptomonnaies pose encore de nombreuses difficultés. SlowMist estime donc qu’il est nécessaire de s’appuyer sur la coopération internationale pour parvenir à une application efficace de la loi. Des points de vue spécifiques peuvent être examinés｜La coopération internationale en matière d’application de la loi deviendra une tendance majeure dans la lutte contre les délits liés aux cryptomonnaies.
Troisième point clé : se concentrer sur les types de délits liés aux cryptomonnaies en 2023
1. Fraude à l'investissement
La fraude à l'investissement était le type de crime le plus important en termes de pertes liées aux cryptomonnaies en 2023, représentant environ 71 % des pertes totales et une augmentation de 53 % par rapport à 2022 (2,57 milliards de dollars). Les escroqueries à l’investissement dans les cryptomonnaies basées sur la confiance les plus courantes en 2023 :
Escroqueries : les fraudeurs utilisent des applications de rencontres, des réseaux sociaux, des sites de réseaux sociaux ou des applications de messagerie cryptée pour trouver des cibles et passent des semaines, voire des mois, à établir un climat de confiance avec leurs cibles. Une fois la confiance établie, les escrocs aborderont le sujet de l’investissement dans les crypto-monnaies, en prétendant par exemple avoir des connaissances professionnelles ou en connaissant des experts qui peuvent aider les investisseurs potentiels à gagner de l’argent, et encourageront les victimes à investir en affichant de faux bénéfices. Les fraudeurs permettent aux victimes de retirer une petite somme d’argent dès les premiers stades, leur donnant un petit avant-goût de douceur afin de leur donner davantage confiance dans la plateforme frauduleuse. Lorsque les victimes tentaient de retirer le principal et les prétendus gains, on leur disait qu'elles devraient payer des frais ou des taxes. Cependant, même si la victime paie des frais ou des taxes obligatoires, la plateforme frauduleuse ne restituera aucun fonds.
Trafic de main d'œuvre : les fraudeurs publient de fausses offres d'emploi sur les réseaux sociaux et les sites d'emploi en ligne, ciblant principalement les populations asiatiques. Une fois que le demandeur d'emploi arrive sur place, les fraudeurs confisquent généralement son passeport et ses documents de voyage et recourent à la violence ou aux menaces pour l'obliger à coopérer. On dit à ces victimes qu'elles doivent payer divers frais, tels que des frais de transport et des frais de documentation, ce qui signifie qu'elles sont lourdement endettées dès le début. Ils doivent alors travailler et rembourser leurs dettes tout en essayant de payer le logement et la nourriture. Les escrocs exploitent l'endettement croissant des victimes et la peur des forces de l'ordre locales comme moyens de contrôle supplémentaires.
Outre la fraude à l’investissement en cryptomonnaie basée sur la confiance, il existe de nombreuses variantes de fraude à l’investissement liée à la cryptomonnaie :
Arnaque au minage de liquidités : les systèmes de minage de liquidités sont une stratégie d'investissement dans le domaine des crypto-monnaies. Dans une opération légale d’extraction de liquidité, les investisseurs placent la cryptomonnaie dans un pool de liquidité afin de fournir la liquidité nécessaire au trading et reçoivent en retour une partie des frais de trading. Cependant, les fraudeurs profitent souvent de l’intérêt des gens pour les crypto-monnaies. Les fraudeurs gagnent généralement la confiance de leurs victimes (généralement des investisseurs détenant des USDT ou des ETH) et les incitent à participer à de faux systèmes d'extraction de liquidités en leur offrant des rendements quotidiens élevés de 1 % à 3 %. Les fraudeurs finiront par convaincre leurs victimes de transférer des cryptomonnaies vers des plateformes dites d’extraction de liquidité, qui sont en réalité des plateformes frauduleuses et rendent difficile la récupération de l’argent une fois transféré. Auparavant, nous avons expliqué ce type d'arnaque dans Web3 Security Démarrer et éviter les pièges | Fake Mining Pool Les lecteurs peuvent cliquer sur le lien pour en savoir plus.
Jeux pour gagner de l'argent (P2E) : les fraudeurs créent de fausses applications de jeu qui se présentent comme des jeux lucratifs et offrent des récompenses financières aux joueurs. Les fraudeurs contactent des cibles potentielles en ligne et établissent des relations avec elles. L'escroc présente ensuite le jeu à la victime, affirmant qu'elle peut gagner des récompenses en cryptomonnaies en participant à certaines activités, comme faire pousser des « récoltes » dans une ferme animée. Pour participer au jeu, les escrocs demandent aux victimes de créer un portefeuille de crypto-monnaie, d'acheter de la crypto-monnaie et de rejoindre une application de jeu spécifique, affirmant que plus il y a d'argent déposé dans le portefeuille, plus elles recevront de récompenses dans le jeu. Cependant, ce que la victime voit en réalité, ce sont de fausses récompenses qui s'accumulent, et lorsqu'elle ne dépose plus les fonds dans le portefeuille, l'escroc retire les fonds et l'escroc dit à la victime qu'elle peut payer des taxes ou des frais supplémentaires. Récupérez votre argent. , mais c'est un gouffre sans fond. Si les utilisateurs souhaitent participer à de tels jeux formels, il est recommandé d'utiliser un portefeuille spécial. En même temps, d'utiliser régulièrement des outils tels que Revoke.Cash ou Scam Sniffer pour vérifier régulièrement si le portefeuille a une autorisation anormale et, si c'est le cas, d'annuler. à temps.
2. Kiosques de crypto-monnaie
Les kiosques de crypto-monnaie sont des appareils ou des terminaux électroniques de type guichet automatique qui permettent aux utilisateurs d'échanger de l'argent et des crypto-monnaies. En règle générale, les fraudeurs fournissent aux victimes des instructions détaillées sur la manière de retirer de l’argent d’une banque, de trouver un kiosque libre-service et d’utiliser le kiosque pour déposer et envoyer de l’argent. Cette méthode offre un plus grand anonymat que le dépôt d’espèces dans une institution financière. En 2023, IC 3 a reçu plus de 5 500 plaintes concernant des kiosques de cryptomonnaie, entraînant des pertes de plus de 189 millions de dollars.
3. Escroqueries à la récupération de crypto-monnaie
Les victimes ayant subi des pertes dues à diverses escroqueries peuvent également être fraudées une seconde fois. Certaines sociétés frauduleuses prétendent offrir des services de suivi des cryptomonnaies et promettent de pouvoir récupérer les fonds perdus. Ils font la promotion de services frauduleux de récupération de cryptomonnaies sur les réseaux sociaux et contactent de manière proactive les victimes qui demandent de l’aide en ligne. Ces sociétés frauduleuses facturent des frais initiaux aux victimes, puis « disparaissent » ou fournissent des rapports de suivi incomplets et inexacts et exigent que les victimes paient des frais supplémentaires pour récupérer les fonds. Ces sociétés frauduleuses tentent également de paraître légitimes en prétendant avoir des liens avec les forces de l’ordre ou les services juridiques.
SlowMist tient à vous rappeler que, sur la base de l'expérience de SlowMist, vous devez signaler le cas dès que possible après que des fonds ont été volés/trompés. Les sociétés technologiques telles que SlowMist ne peuvent pas récupérer les informations des utilisateurs ni geler les comptes. Seules les agences chargées de l'application de la loi peuvent geler les comptes et. retirer des fonds dans le cadre des procédures de conformité. Cependant, si vous êtes malheureusement volé/escroqué, vous pouvez nous soumettre le formulaire, et nous pouvons vous fournir gratuitement une évaluation de suivi de base et une analyse des flux de fonds. En même temps, nous synchroniserons l'adresse vérifiée du pirate informatique avec la menace InMist. Réseau de coopération en matière de renseignement pour les listes noires. Nous ferons de notre mieux pour suivre et évaluer les fonds volés et analyser le flux des fonds, mais les résultats de l'évaluation sont uniquement à titre de référence pour les utilisateurs et non comme base légale. Les utilisateurs doivent non seulement suivre les faits, mais également se conformer aux politiques réglementaires. et les lois et réglementations du pays où ils se trouvent. (Remarque : soumettez le formulaire chinois à https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html et soumettez le formulaire anglais à https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Résumer
Cet article interprète le « 2023 Cryptocurrency Fraud Report » publié par le FBI, révélant les données sur les plaintes liées aux crypto-monnaies en 2023, comment divers criminels utilisent intelligemment les propriétés spéciales de la crypto-monnaie pour commettre une fraude, ainsi que les méthodes et types de crimes spécifiques. Face à des méthodes de fraude aux cryptomonnaies de plus en plus complexes et diversifiées, chacun d’entre nous doit être plus vigilant et renforcer sa conscience et ses capacités de prévention. Ce n'est qu'en distinguant l'authenticité, en opérant avec prudence et en restant toujours sceptiques que nous pourrons protéger efficacement la sécurité de nos propres biens tout en profitant de la commodité et de l'innovation apportées par la crypto-monnaie.