Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a émis une levée de capitaux de 1,6 million de dollars (30 millions de rands) facilitée par Mesh.trade, un échange d'actifs financiers tokenisés.
La bourse a émis 30 000 actions privilégiées « A », qui fourniront un dividende mensuel s’élevant à 87 % du taux de prêt préférentiel.
Mesh, parmi les entreprises qui ont récemment obtenu les premières licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques (CASP) d'Afrique du Sud auprès de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA), facilite l'émission et l'investissement dans des actifs des marchés de capitaux numériques sur la blockchain Stellar.
« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements auparavant inaccessibles, ainsi qu'une voie alternative réglementée pour les entrepreneurs cherchant à lever des capitaux pour financer leur croissance », a déclaré la directrice générale de Mesh.trade, Connie Bloem.
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« Le nombre total de candidatures reçues à ce jour est de 383, dont cinq ont été refusées. 80 autres candidatures ont été volontairement retirées par les candidats suite à… pic.twitter.com/uIXDCHBUGW
– BitKE (@BitcoinKE) 3 juillet 2024
En juillet 2024, Mesh a obtenu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques (CASP) de catégorie 1 et de catégorie 2 de la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement agréée en Afrique pour tokeniser les actifs financiers.
Une licence CAT I est la licence standard de fournisseur de services financiers requise pour qu'un CASP en Afrique du Sud puisse fournir des conseils ou des services d'échange à ses clients.
Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de prestataires de services financiers d'utiliser leur pouvoir discrétionnaire pour structurer le portefeuille du client, par exemple
Les deux licences visent à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures coercitives en cas de manquement à la conformité.
Selon Bloem, l’émission d’actions privilégiées tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d’actifs intelligents proposés sur sa plateforme.
Mesh a déclaré que l'émission de Water Financial offre aux investisseurs l'opportunité d'intégrer des actions privilégiées cumulatives, rachetables et à taux variable dans leurs portefeuilles.
Water Financial, un fournisseur de crédit agréé, propose des services de déblocage de fonds propres immobiliers, communément appelés hypothèques inversées. La société a identifié le problème sociétal croissant du nombre croissant de retraités de plus de 70 ans qui rencontrent des difficultés financières alors qu'ils résident dans des maisons entièrement payées.
En 2021, elle a lancé un produit, appelé Freedom Finance, visant à aider les propriétaires retraités à accéder au capital immobilisé dans leurs propriétés.
Les prêts hypothécaires inversés permettent aux particuliers dont le logement est entièrement remboursé d’obtenir un prêt sans avoir à effectuer de remboursements mensuels.
Selon le fondateur et directeur général de Water Financial, Chris Loker, en achetant ses actions privilégiées, les investisseurs soutiendraient un modèle qui garantit que les propriétaires âgés conservent la propriété de leur logement et bénéficient de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.
« L'émission de nos actions privilégiées sur la plateforme Mesh.trade donne aux investisseurs accès à des rendements supérieurs à l'inflation de la part d'une entreprise innovante cherchant à désintermédier les institutions financières traditionnelles qui ne sont pas en mesure de servir ce segment de marché en pleine croissance », a déclaré Loker.
Cette levée de capitaux sera la première d’une série destinée à soutenir les besoins de crédit croissants de l’entreprise et sa clientèle en pleine expansion.
Mesh.trade prévoit d'émettre des actifs alternatifs et privés supplémentaires aux investisseurs dans les mois à venir.
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