Le 12 septembre 2024, Consumers' Research, la plus ancienne organisation de défense des consommateurs du pays, a émis un avertissement public aux gouverneurs américains concernant les risques présumés associés à l'émetteur de pièces de monnaie stables adossée à la monnaie fiduciaire Tether (USDT).
Consumers’ Research est une organisation à but non lucratif qui se consacre à l’éducation des consommateurs sur les produits, les services et les diverses questions qui affectent le marché. Fondée en 1929, elle a été créée à l’origine pour fournir des informations impartiales et précises afin d’aider les gens à prendre des décisions éclairées sur les produits qu’ils achètent. Au fil du temps, l’organisation a élargi sa mission pour inclure la promotion de la protection des consommateurs, la dénonciation des pratiques commerciales trompeuses et la défense de la transparence sur le marché.
Consumers’ Research mène régulièrement des campagnes de sensibilisation du public, mène des recherches et produit des rapports visant à informer les consommateurs sur des sujets qui ont un impact sur leur vie quotidienne, des questions financières aux préoccupations en matière de confidentialité. Leur travail est indépendant de l’influence des gouvernements ou des entreprises, ce qui leur permet de se concentrer sur la fourniture d’informations claires et directes aux consommateurs.
Selon Consumers’ Research, Tether, qui exploite un stablecoin qui serait adossé au dollar américain à hauteur de un pour un, n’a pas réussi à vérifier cette affirmation par le biais d’un audit indépendant, malgré des années de promesses en ce sens.
L’organisation craint que le prétendu manquement de Tether à mener un audit crédible n’expose les consommateurs à des risques financiers. Consumers’ Research affirme que malgré les assurances données par la direction de Tether, notamment une déclaration du PDG en 2022 selon laquelle un audit serait réalisé « dans les mois à venir », aucun audit de ce type n’a eu lieu. Le groupe prévient que ce prétendu manque de transparence pourrait avoir des conséquences importantes pour les consommateurs qui se fient aux affirmations de l’entreprise selon lesquelles elle est soutenue en dollars.
En outre, Consumers’ Research affirme que Tether a été impliqué dans des pratiques douteuses dans le passé. Ils évoquent une enquête de 2019 au cours de laquelle les autorités de New York ont découvert que Tether aurait déplacé des centaines de millions de dollars pour couvrir un déficit de 850 millions de dollars dans les fonds des clients. En outre, Consumers’ Research suggère que la situation de Tether présente des similitudes avec d’autres sociétés de crypto-monnaies en faillite, comme FTX et Celsius, ce qui, selon eux, pourrait potentiellement entraîner des pertes financières pour les consommateurs.
L’organisation s’inquiète également des liens présumés de Tether avec des entités sanctionnées. Selon Consumers’ Research, Tether a été impliqué dans des transactions avec Garantex, une bourse de cryptomonnaies russe sanctionnée par le Trésor américain en 2022. Le groupe affirme en outre que Tether a continué à traiter des transactions via BitPapa, une autre bourse sanctionnée pour avoir prétendument aidé l’effort de guerre de la Russie contre l’Ukraine.
À la lumière de ces graves allégations, Consumers’ Research exhorte les gouverneurs américains à évaluer la disponibilité de Tether pour les consommateurs de leurs États et à prendre des mesures pour protéger les citoyens contre d’éventuels préjudices financiers.
Contrairement aux inquiétudes soulevées par Consumers’ Research, Tether Holdings Limited a publié un rapport d’audit indépendant pour le deuxième trimestre 2024, réalisé par BDO Italia, un cabinet comptable indépendant. Selon ce rapport, les actifs de Tether dépassaient ses passifs de 5,33 milliards de dollars au 30 juin 2024. Cet audit couvre le rapport sur les états financiers consolidés et les réserves de Tether, confirmant que le stablecoin de la société, l’USDT, est adossé à des actifs tels que des liquidités, des bons du Trésor américain, des métaux précieux, du Bitcoin et d’autres investissements.
Les auditeurs de BDO Italia ont effectué une série de contrôles rigoureux, notamment la vérification des relevés bancaires et le rapprochement des soldes pour garantir l'existence des actifs déclarés par Tether. L'audit a également consisté à échantillonner des prêts garantis pour vérifier qu'ils étaient correctement garantis. Cet examen indépendant garantit que les jetons émis par Tether, y compris l'USDT, sont garantis par les réserves correspondantes, atténuant ainsi certaines des inquiétudes concernant la transparence.
Le rapport de BDO Italia souligne que les réserves excèdent de plus de 5,33 milliards de dollars le passif des sociétés émettrices de jetons Tether. En outre, la direction de Tether a appliqué les normes comptables IFRS 9 pour évaluer ses actifs, en veillant à ce qu'ils soient comptabilisés à leur juste valeur, y compris les investissements dans les métaux précieux et les actifs numériques incorporels.
Afin de répondre aux préoccupations concernant la transparence et les activités illicites, Tether a fait des progrès notables ces derniers mois. Selon un rapport de Decrypt publié plus tôt dans la journée, en juillet 2024, Tether a embauché Philip Gradwell, ancien économiste en chef de Chainalysis, pour produire des rapports sur l’utilisation de l’USDT pour les régulateurs et les investisseurs américains. Cette initiative s’inscrit dans le cadre de l’initiative plus large de Tether visant à améliorer la transparence et la responsabilité, notamment en réponse à la surveillance réglementaire croissante du secteur des cryptomonnaies.
En outre, le rapport de Decrypt a souligné la coopération de Tether avec les forces de l’ordre. Le PDG Paolo Ardoino a révélé que la société avait aidé plus de 145 organismes chargés de l’application de la loi depuis 2014, récupérant 108,8 millions de dollars en USDT liés à des activités illégales. Tether s’est également associé à TRM Labs et à Tron pour créer l’unité de lutte contre la criminalité financière T3, dédiée à l’identification et au gel des transactions USDT illicites sur le réseau Tron. Ces mesures, telles que rapportées par Decrypt, témoignent de l’engagement de Tether à la fois en matière de conformité réglementaire et de lutte contre la criminalité financière au sein de l’écosystème crypto.
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