La société a récemment mis fin à l’achat et à la vente de sa propre crypto-monnaie, Nucoin.
Nucoin Nubank
Note initiale : je n'ai aucun accès aux données sur Nucoin ni à aucune information privilégiée sur le projet. Mes opinions et conclusions ci-dessous sont basées sur mon expérience sur le marché de la cryptographie.
Ces dernières années, la création de monnaies numériques pour des projets technologiques, principalement des fintechs et des sociétés de jeux vidéo, est devenue une réalité.
Le cas le plus emblématique est le token BNB, créé par la bourse Binance. Sur ce chemin, le token a 4 fonctions principales :
Premièrement, la société a utilisé le jeton pour lever 15 millions de dollars auprès d'investisseurs afin de développer la première version de ses produits.
Plus tard, la même monnaie a commencé à fonctionner comme un programme d'incitation pour inciter les nouveaux clients à rejoindre la plateforme.
Il a ensuite commencé à être utilisé pour distribuer une partie des bénéfices de l'entreprise à tous les investisseurs symboliques du monde entier.
Finalement, le jeton est devenu la monnaie de la blockchain créée par Binance lui-même.
Et en cours de route, le jeton est passé d’une valeur marchande de 30 millions de dollars à quelque chose comme 80 milliards de dollars. Une appréciation d'environ 470 000 pour cent (472 866,73% au moment où j'écris)
D'après mon expérience dans la création du jeton de Digitra.com, DGTA, le lancement d'une nouvelle monnaie numérique cohérente et à long terme est l'une des choses les plus difficiles que j'ai jamais faites.
Au niveau logiciel, cela devient de plus en plus simple et il existe déjà de nombreux sites internet sur lesquels on peut créer des tokens sans savoir programmer. La partie la plus délicate consiste à créer des incitations économiques autour d’eux, appelées tokenomics. Le génie de Satoshi dans la création de Bitcoin réside précisément dans la résolution de cet aspect.
Lorsque vous créez un jeton pour attirer et engager des clients, comme Nucoin ou DGTA, la tendance est d'avoir un succès initial, puis le jeton meurt.
Cette dynamique se produit parce que plus le jeton a du succès, plus les clients le veulent et plus de personnes y ont accès. Comme ces tokens ont désormais une valeur marchande, ils constituent de « l’argent gratuit » et de nombreux clients entrent juste pour pouvoir les vendre immédiatement.
Les ventes de ces nouveaux clients créent une pression commerciale qui ne fait qu’augmenter à mesure que davantage de clients entrent sur la plateforme.
Le créateur d'un token garantit généralement un certain niveau de prix en achetant les tokens qui ont été distribués aux clients afin que les tokens restent attractifs. Mais la pression de vente devient généralement incontrôlable et l'argent dont dispose l'entreprise pour acheter des jetons s'épuise.
Afin de ne pas tomber dans le piège de devoir garantir le prix et de manquer d’argent, l’émetteur du token peut choisir de ne pas intervenir sur le marché. Dans ce cas, l'émetteur laisse fluctuer librement le prix du token, les ventes de nouveaux tokens émis à de nouveaux clients augmentent progressivement et le prix tend inévitablement vers zéro.
Cette dynamique est déjà très forte avec la seule pression commerciale de nouveaux clients légitimes.
Mais pour compliquer les choses, il existe une autre figure de l'écosystème, que nous connaissons sous le nom de Looters ici sur Digitra.com, qui sont des personnes (et même des entreprises) dont la façon de fonctionner est de maximiser les profits des jetons lancés dans le monde entier, que ce soit en développant des techniques pour gagner plus de jetons en exploitant les failles de la tokenomics, que ce soit via un certain type de fraude, comme l'utilisation de faux comptes ou de comptes orange.
Les pilleurs agissent à une échelle beaucoup plus grande et ont un impact très destructeur car dès qu'ils reçoivent les tokens, ils les revendent et le font avec des centaines ou des milliers de comptes.
Nubank fait partie des entreprises qui ont créé un jeton pour encourager les clients à adopter certains comportements au sein de leur application. Cela semble avoir fonctionné au début, mais les gens ont rapidement commencé à créer des vidéos sur « comment créer de l'argent gratuit avec Nucoin » et une industrie du pillage a été créée, qui a profité de la possibilité d'échanger de nouveaux Nucoins contre de vrais.
Cela a peut-être mis fin au flux de trésorerie de l'entreprise pour l'achat de Nucoins et elle s'est retrouvée entre deux solutions possibles : arrêter d'acheter les pièces ou changer l'essence du programme et le transformer en un programme de points traditionnel. Nubank a choisi de tout arrêter et d'arrêter les flux de trésorerie.
Par conséquent, pour atténuer l’impact sur l’image, ils l’ont transformé en un programme de points où l’équivalence des points pour les produits est contrôlable par l’émetteur, ont éventuellement verrouillé le prix de conversion des devises pour ceux qui souhaitent quitter le programme et ont créé des tirages pour les obligations de capitalisation.
Création, mort et résurrection de DGTA, le token Digitra.com
Lorsque nous avons lancé le token DGTA, nous allions initialement lever des fonds au niveau mondial, estimés à 10 millions de dollars, pour financer la construction des projets, comme l'a fait Binance. Cependant, en raison de l'incertitude réglementaire liée à la collecte de fonds de ce type au Brésil, nous avons choisi de ne pas collecter de fonds avec le jeton et l'avons lancé comme un programme d'incitation pour les clients à rejoindre Digitra.com et d'autres sociétés partenaires à l'avenir.
Chez Digitra.com, nous n'étions pas familiers avec cette dynamique de force de vente, mais nous avons choisi de laisser le token flotter dès le premier jour au lieu de faire des achats. Le résultat a été que cela l'a tué avec le prix passant de 0,10 USD à zéro, plus précisément 0,001 USD, le prix le plus bas possible sur la plateforme.
Pour le ressusciter, nous avons fait plusieurs tentatives d’amélioration qui ont généré un changement majeur dans l’ensemble de la tokenomics, qui existe aujourd’hui.
En résumé, les solutions que nous avons trouvées sont essentiellement : en faire un programme de points avec un nombre fixe de jetons DGTA émis par jour et effectuer des rachats en utilisant une partie des revenus.
En résumé, les programmes ressemblaient à ceci :
Programme d'inscription et KYC, qui distribue DGTA à tous les nouveaux clients. La quantité est fixée à 100 clients par heure.
Nouveau programme de référencement clients. Chaque jour, 5 000 jetons sont distribués à tous ceux qui nomment et 1 000 jetons sont distribués à ceux qui sont nommés.
Tradez pour gagner : 200 jetons sont distribués, dans chaque paire de trading, à tous ceux qui négocient dans chaque carnet d'ordres ce jour-là.
Crypto Dividendes, dans lesquels nous distribuons 20 % des revenus que l'entreprise reçoit en DGTA, à tous les détenteurs de DGTA sur la plateforme (les détenteurs de Bitcoin reçoivent du Bitcoin, et ainsi de suite)
Fournisseur de liquidité, dans lequel nous distribuons 10 % des revenus quotidiens que nous avons avec la DGTA à tous ceux qui ont des commandes ouvertes dans le livre de la DGTA.
Fixer le nombre de tokens émis par les programmes de tokens, comme nous le faisons avec la DGTA, a un très bon effet de stabilité. Prenons comme exemple le cas des cryptos pour les nouvelles inscriptions : aujourd’hui 100 DGTA sont émises par heure.
Si l’on arrive au niveau d’un seul client entrant par heure, ils gagnent 100 DGTA chacun, ce qui peut éventuellement encourager de nouveaux clients à venir partager le gâteau.
Si, pour une raison quelconque, 1 000 clients entrent en une heure, chacun gagne 0,1 jeton, cette incitation sera peut-être faible et dans les prochaines heures, le nombre de nouveaux clients diminuera.
De nouveaux clients sont entrés ou arrêtés en fonction de la quantité de nouveaux tokens que chacun reçoit, et du prix de ce token sur le marché.
Enfin, racheter des tokens sur le marché, sans apporter de garantie de rachat, et détruire ces tokens, encore un programme Digitra.com qui est une excellente idée. Nous le testons sur Digitra.com et l'avenir s'annonce prometteur.