Négociation mondiale d’actifs réels (RWA) par Swift : la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Swift) a lancé une nouvelle initiative visant à révolutionner le négoce mondial d’actifs réels (RWA). Annoncée le 12 septembre 2024, la dernière initiative de Swift se concentre sur la mise en œuvre de transactions multi-registres de type Delivery-versus-Payment (DvP) et Payment-versus-Payment (PvP). Cette initiative vise à améliorer l’efficacité du négoce de titres en permettant des paiements simultanés et des échanges d’actifs en temps réel sur la plateforme de Swift.
L’initiative de Swift : transformer le trading RWA
La nouvelle initiative de Swift représente une avancée significative dans la manière dont les RWA sont négociés à l’échelle mondiale. En testant les transactions DvP et PvP multi-registres, Swift vise à relever les principaux défis du trading d’actifs tokenisés. Cette approche pourrait potentiellement rationaliser le processus de trading, le rendant plus rapide et plus sûr pour les investisseurs et les institutions.
1. Livraison contre paiement multi-registre (DvP) : le DvP est un processus fondamental dans le négoce de titres, garantissant que le paiement et la livraison des actifs se produisent simultanément, réduisant ainsi le risque de règlement. Les tests DvP multi-registre de Swift permettront des transactions en temps réel sur plusieurs registres, ce qui pourrait améliorer l'efficacité et la fiabilité des transferts d'actifs.
2. Paiement contre paiement (PvP) : les transactions PvP garantissent que les paiements ne sont effectués que si le paiement correspondant est reçu, atténuant ainsi le risque de non-paiement. L'initiative de Swift visant à intégrer les transactions PvP sur sa plateforme vise à fournir un mécanisme transparent et sécurisé pour le trading d'actifs tokenisés.
L’importance de l’initiative
L’initiative de Swift comporte plusieurs implications pour le secteur financier :
Efficacité améliorée : en permettant des paiements et des échanges d’actifs en temps réel, l’approche multi-registre de Swift pourrait réduire considérablement les délais de transaction et rationaliser les processus de négociation. Cette amélioration pourrait être particulièrement bénéfique pour les investisseurs en valeurs mobilières et les institutions financières engagées dans le négoce d’actifs à l’échelle mondiale.
Sécurité renforcée : l'intégration des transactions DvP et PvP améliore la sécurité des transferts d'actifs en garantissant la synchronisation des paiements et des livraisons. Cette approche permet de minimiser les risques associés aux échecs de règlement et aux non-paiements.
Impact mondial : l’initiative de Swift a le potentiel d’influencer les marchés financiers mondiaux en établissant une nouvelle norme pour le trading RWA. Étant donné que la plateforme de Swift prend en charge les transactions multi-registres, elle pourrait ouvrir la voie à une adoption plus large des actifs tokenisés et des solutions de trading numérique.
Collaboration et tests
La décision de Swift fait suite à la réussite de la deuxième phase de tests en sandbox d’une solution d’interconnexion de monnaies numériques de banque centrale (CBDC). En collaboration avec 38 institutions du monde entier, Swift a démontré sa capacité à intégrer les CBDC dans le système financier mondial. Ce succès antérieur souligne l’engagement de Swift à faire progresser la technologie financière et sa capacité à mettre en œuvre des solutions complexes à l’échelle mondiale.
Les tests sandbox des RWA impliqueront un large éventail d'institutions financières et d'acteurs du marché, offrant des informations précieuses sur l'application pratique des transactions multi-registres. Cette approche collaborative garantit que l'initiative est testée dans des conditions réelles et peut répondre aux différents besoins et défis du secteur.
Perspectives d'avenir
La mise en œuvre réussie de l’initiative mondiale de négociation RWA de Swift pourrait avoir des répercussions considérables sur le secteur financier. En facilitant les échanges et les paiements d’actifs en temps réel, Swift vise à améliorer la liquidité du marché, à réduire les coûts de transaction et à améliorer l’efficacité globale des échanges de titres.
Conclusion
La nouvelle initiative de Swift visant à rationaliser les échanges mondiaux de RWA via des transactions DvP et PvP multi-registres représente une avancée significative dans le domaine des technologies financières. En permettant les échanges et les paiements d’actifs en temps réel, Swift est sur le point de transformer le paysage commercial, offrant une efficacité et une sécurité accrues aux investisseurs et aux institutions en valeurs mobilières. Au fur et à mesure de l’avancement de l’initiative, elle sera surveillée de près par les acteurs du secteur pour son potentiel à remodeler l’avenir du commerce mondial.
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