Source : Swift ; Compilateur : Deng Tong, Golden Finance
Nous ouvrons la voie à des solutions concrètes qui permettront à nos membres d'accéder et d'échanger des actifs numériques et des devises réglementés sur le réseau Swift. C’est l’aboutissement d’une série d’expériences pionnières que nous avons menées avec la communauté ces dernières années, et nous entrons désormais dans la phase suivante.
L’intérêt pour les actifs et les monnaies numériques continue de croître, et la valeur potentielle de ces développements pour l’industrie est devenue plus claire au cours des deux dernières années.
Les prévisions concernant la croissance des actifs numériques varient considérablement. Par exemple, Standard Chartered et Synpulse ont récemment estimé que le marché des actifs symboliques du monde réel atteindra 30 000 milliards de dollars d’ici 2034. Le sentiment du marché est en effet fort, avec 91 % des investisseurs institutionnels intéressés à investir dans des actifs symboliques, selon une enquête de Celent et BNY Mellon.
Éviter les silos numériques
Cependant, certains défis doivent être surmontés avant que les actifs et les monnaies numériques puissent véritablement évoluer à l’échelle mondiale. Le plus important d’entre eux est la croissance des différentes plateformes, technologies et environnements réglementaires qui sous-tendent l’innovation numérique. Cela a entraîné l’émergence d’un écosystème de « silos numériques » fragmenté, augmentant les coûts et les risques pour les acteurs du marché.
Par exemple, la complexité rencontrée par les investisseurs institutionnels face à plusieurs plates-formes de tokenisation les empêche de développer leurs activités d’actifs numériques. Sur le front des monnaies numériques, même si les dernières données de l'Atlantic Council montrent que plus de 130 pays et unions monétaires explorent actuellement les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), il reste encore beaucoup à faire pour intégrer ces monnaies émergentes dans le marché mondial plus large. économie. .
Atteindre l’interopérabilité mondiale
Depuis 50 ans, Swift joue un rôle important dans l’augmentation de l’interopérabilité mondiale et dans la réalisation de transactions rapides, fluides et sécurisées. Alors que nous entrons dans la prochaine phase de notre stratégie, nous continuerons d’améliorer notre capacité à interopérer avec de nouveaux systèmes, technologies, actifs et devises.
Depuis des années, nous explorons activement des solutions potentielles au sein du laboratoire d'innovation pour relever les défis liés à l'extension de l'interopérabilité mondiale aux CBDC et aux actifs tokenisés. Récemment, nous avons rassemblé l'industrie à travers une série de projets de recherche révolutionnaires pour explorer comment les capacités et l'infrastructure Swift existantes peuvent prendre en charge de manière transparente l'interopérabilité entre différentes classes d'actifs et types de réseaux.
Nos expériences réussies d’interopérabilité des blockchains démontrent comment l’infrastructure de Swift facilite le transfert de valeur tokenisée entre les blockchains publiques et privées. Nos projets sandbox CBDC phase 1 et phase 2, en partenariat avec les principales banques centrales et banques commerciales d'Europe, d'Asie et d'Amérique du Nord, démontrent comment nous pouvons interconnecter les CBDC sur différents réseaux et intégrer l'interconnexion de plusieurs réseaux d'actifs et de liquidités.
Maintenant, nous visons plus haut
Notre vision est de permettre à nos membres d'utiliser leur connexion Swift pour négocier des swaps en utilisant des actifs et des types de devises existants et émergents.
Nous avons fait nos preuves en tant que plateforme centrale fiable et efficace pour le trading de devises fiduciaires et d'instruments boursiers. Aujourd'hui, nous développons davantage notre infrastructure pour pouvoir offrir à nos membres le même niveau d'accès aux classes d'actifs numériques et aux devises émergentes, dans une gamme de cas d'utilisation, notamment les paiements, les titres, les changes, le trading et bien plus encore.
En nous appuyant sur ce que nous avons appris, nous ouvrons la voie à des solutions concrètes capables d’interconnecter diverses formes d’actifs numériques et de devises, notamment des projets visant à tester comment permettre la « livraison » multi-grands livres sur la plateforme mondiale sécurisée Pay versus Pay de Swift ( DvP) et Pay versus Pay (PvP). À l’avenir, cela pourrait permettre aux acheteurs de titres de payer et d’échanger simultanément des actifs tokenisés en temps réel sur notre réseau.
La composante en espèces du règlement DvP est particulièrement difficile sans une forme de monnaie numérique mondialement reconnue. Par conséquent, nous recherchons des moyens de relier le règlement des actifs tokenisés aux transferts de paiement correspondants effectués sur le réseau Swift. Le composant de paiement sera initialement effectué en utilisant les monnaies fiduciaires existantes, mais pourra ensuite utiliser des formes de monnaie tokenisées telles que les CBDC, les monnaies tokenisées des banques commerciales ou les pièces stables réglementées.
Enfin, nous testons également comment nos capacités d’interconnectivité peuvent être utilisées comme solutions technologiques pour interconnecter les réseaux émergents dirigés par les banques, tels que le réseau de règlement réglementé des États-Unis, avec d’autres infrastructures financières.
La route à suivre
Même si beaucoup a été accompli, il est clair qu’il reste encore beaucoup à faire.
En collaboration avec la communauté financière, nous continuerons à développer les solutions technologiques nécessaires pour permettre l’interopérabilité et l’accès aux actifs et monnaies numériques. Au cours des prochains mois, nous explorerons également ce que signifie la mise en œuvre des exigences en matière de flux de travail, de normes et de pratiques de marché nécessaires pour atteindre une grande échelle. De plus amples informations seront annoncées avant le Sibos 2024.