Lorsque vous gagnez une somme importante en cryptomonnaie et que vous essayez de la retirer en espèces, en particulier s'il s'agit d'une somme importante comme 100 millions de dollars, les banques sont susceptibles de se renseigner sur la source de vos fonds. Par exemple, si vous vendez continuellement des USDT (Tether) et accumulez environ 5 millions de dollars sur votre compte sans les retirer, la banque peut vous contacter. Elle peut proposer des services financiers tels que des assurances, des fiducies ou des comptes VIP.
Cependant, vendre des USDT sur des plateformes comporte le risque de traiter avec de l'« argent noir » (des fonds obtenus illégalement). Si vous traitez sans le savoir avec de l'argent noir de troisième niveau et que le montant est relativement faible, votre compte peut être gelé pendant quelques jours. Pour des sommes plus importantes, le gel peut durer des mois. L'argent noir de deuxième niveau peut entraîner un gel de six mois ou même une confiscation des fonds, avec possibilité de poursuites judiciaires. Les sommes plus petites peuvent être réglées avec une indemnisation de 10 %, mais les montants plus importants peuvent entraîner des conséquences plus graves, notamment une peine de prison et une restriction de cinq ans des activités financières.
Si vous vendez des USDT à des prix inhabituels, par exemple 7,5 yuans alors que le taux du marché est de 7 yuans, vous pourriez être soupçonné d'activités illégales. Il est essentiel d'éviter les transactions à des taux suspects, élevés ou bas, pour éviter d'être accusé de dissimulation de fonds illicites.
Pour minimiser les risques juridiques, évitez d'utiliser des plateformes non fiables ou de traiter avec des commerçants inconnus lors de la vente d'USDT. Les transactions en espèces sont particulièrement risquées, car elles peuvent impliquer de l'argent noir ou compromettre votre sécurité personnelle.
Si vous avez accumulé des bénéfices importants et que vous souhaitez les retirer, il est plus sûr de travailler avec une personne en qui vous avez confiance. En règle générale, elle fournira l'argent en premier et vous transférerez l'USDT après avoir confirmé les fonds. Il est important d'éviter d'accepter de l'argent provenant de comptes avec des transactions suspectes fréquentes ou de ceux sur lesquels les fonds n'ont pas été déposés depuis au moins trois jours. Tenez-vous-en toujours à des comptes normaux à usage personnel.