Comment Aave est-il revenu par derrière et a-t-il dépassé dans un virage ?

Les trois plateformes de prêt les plus importantes sont Aave, MakerDAO et Compound – qui dominent TVL. Cependant, alors que Compound était autrefois le favori, le krach du marché de la cryptographie du 19 mai 2022 a remanié le classement, avec Aave en tête.

Aave bénéficie également d'un avantage unique en son genre par rapport aux autres plateformes de prêt avec Flash Loan. Le produit a un certain seuil pour les utilisateurs et convient aux développeurs ayant certaines capacités de programmation. Sa particularité est que les utilisateurs peuvent facilement obtenir des prêts sans engager aucun actif. Ils doivent simplement restituer les fonds empruntés dans le même bloc (environ 15 secondes). S'ils ne parviennent pas à rembourser le prêt dans le même bloc, la transaction sera annulée sans aucun impact pour l'utilisateur. Cependant, si le prêt est accordé, des frais de 0,09 % leur seront facturés.

Au moment d’écrire ces lignes, le volume cumulé des prêts de Flash Loan a dépassé 9,8 milliards de dollars et devrait dépasser 10 milliards de dollars d’ici fin octobre. Bien que l’ensemble du secteur de la cryptographie soit dans une phase de reprise après le krach du marché de la cryptographie de 519 et la baisse du volume des échanges de Flash Loan, on ne peut nier la croissance explosive du produit, créant une forte dynamique qui permet à Aave de dépasser Compound et MakerDAO.

Les versions V1 et V2 prennent en charge le jalonnement de jeton unique, 31 actifs dans les crypto-monnaies traditionnelles et les crypto-monnaies émergentes. La version AMM, quant à elle, prend en charge le jalonnement de jetons LP d'Uniswap et Balancer, avec 16 actifs. Cette stratégie différenciée répond aux besoins de prêt de plusieurs groupes, attire davantage de participation et de fidélisation des utilisateurs, accélère l'expansion et l'influence de la plateforme et jette les bases de la réalisation d'un coin.

Contrairement aux autres plateformes DeFi, Aave introduit deux fonctionnalités uniques. Le premier est son modèle de taux d’intérêt, qui permet aux utilisateurs de basculer entre des taux d’intérêt flottants et stables. Le second concerne les prêts Flash conçus spécifiquement pour les développeurs. Alors que d'autres plateformes DeFi comme Compound et Maker ont tendance à enfermer les utilisateurs dans des taux d'intérêt fixes ou variables, le modèle de taux d'intérêt d'Aave permet aux emprunteurs de basculer entre des taux « stables » et « variables » pour leur permettre d'obtenir le meilleur taux d'intérêt de prêt possible.