L'équipe de Xiao Sa a mentionné dans un article sur le compte public WeChat mercredi 21 août que la Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême de Chine ont tenu conjointement une conférence de presse et ont officiellement annoncé la publication de « l'interprétation sur plusieurs questions concernant l'application ». des lois relatives au traitement des affaires pénales de blanchiment d'argent". L’équipe a mentionné que, pour parler franchement, cela signifie une augmentation des risques criminels pour les personnes travaillant dans le cercle monétaire.
L'« Interprétation » compte un total de treize articles, avec peu de mots et de grands résultats, et elle interceptera les crimes de blanchiment d'argent sous tous leurs aspects. Il convient de noter que l'article 5 de l'« Interprétation » stipule clairement les clauses de couverture pour les délits de blanchiment d'argent et inclut clairement parmi elles les « transactions sur actifs virtuels ».
Après l’entrée en vigueur de la nouvelle réglementation, puis-je toujours spéculer sur les pièces ?
Selon l'article 13 de l'« Interprétation », cette Interprétation entrera en vigueur le 20 août 2024. Elle a été annoncée le même jour et mise en œuvre le lendemain. Elle a effectivement été assez rapide. Ainsi, pour les amis du monde monétaire chinois, la priorité absolue est de parvenir à une conclusion claire : la spéculation sur les devises peut-elle encore être possible après la nouvelle réglementation ?
Laissez-moi d'abord vous donner la conclusion : oui.
Tout d'abord, l'« Interprétation » n'est pas formulée pour le secteur monétaire. D'après son nom et les clauses pénales qui y sont associées, nous pouvons savoir qu'elle vise des délits tels que le blanchiment d'argent et la dissimulation de produits du crime. cercle ou blockchain, industrie Web3.
Deuxièmement, l’article 5 de l’Interprétation indique clairement que seuls ceux qui utilisent des transactions sur actifs virtuels pour couvrir les produits du crime de sept infractions sous-jacentes spécifiques stipulées dans le délit de blanchiment d’argent peuvent être coupables de blanchiment d’argent. Les délits principaux stipulés à l'article 191 du Code pénal comprennent : les délits liés à la drogue, les délits organisés à caractère mafieux, les délits terroristes, les délits de contrebande, les délits de corruption et de pots-de-vin, les délits de perturbation de l'ordre de gestion financière et les délits de fraude financière.
L’équipe de Sajie estime que la principale raison pour laquelle le « trading d’actifs virtuels » est clairement répertorié comme l’une des méthodes de blanchiment d’argent (article 191, paragraphe 1, point 5 du code pénal) est que lorsque le cryptage, les actifs sont très utiles pour le blanchiment d’argent. outil.
Ces dernières années, les crypto-actifs, qui s'appuient sur les avantages techniques de la transmission point à point et mondiale de la technologie blockchain, sont devenus de plus en plus une « arme tranchante » pour le blanchiment d'argent et la dissimulation des produits du crime.
Selon le rapport de recherche sur la sécurité de la chaîne scientifique et technologique de Chine, rien qu'en 2021, le montant impliqué dans les cas de blanchiment d'argent, de systèmes pyramidaux et de jeux d'argent en ligne utilisant la crypto-monnaie a atteint 298,542 milliards de yuans, dont l'USDT, le BTC et l'ETH représentent le montant le plus élevé. majorité. Aujourd’hui, ce nombre continue d’augmenter rapidement.
Dans le même temps, selon les données statistiques d'un article publié dans le deuxième numéro de 2023 de Police Technology, parmi les types de délits liés à la monnaie virtuelle, le délit d'aide et de confiance occupe la première place, et le délit de dissimulation occupe la deuxième place, et le leur nombre est bien plus élevé que celui des autres crimes.
Outre le blanchiment d’argent, les systèmes pyramidaux et les jeux d’argent en ligne, l’équipe de Sajie a également traité les cas suivants d’activités illégales et criminelles utilisant des actifs cryptographiques :
1. Un conjoint utilise la crypto-monnaie pour dissimuler et transférer des biens communs ;
2. Une personne fortunée utilise la cryptomonnaie pour contourner le contrôle des changes en Chine, transférer des actifs à l’étranger et acheter des biens immobiliers, des titres et d’autres actifs ;
3. Une certaine entreprise et son contrôleur actuel utilisent des actifs cryptographiques pour contourner les canaux de règlement légaux, transférer des revenus étrangers dans le pays et échapper aux impôts ;
4. Une personne malhonnête soumise à exécution a utilisé des actifs cryptographiques pour échapper aux enquêtes sur les biens du tribunal et des créanciers et a refusé par malveillance d'exécuter les dettes déterminées par le jugement effectif.
À cela s’ajoute un autre cas bien connu, celui de Tianjin Blue Sky Gerui absorbant illégalement des dépôts publics. À la veille de l'orage de 2017, Qian Zhimin, le coupable, a empoché des dizaines de milliards d'argent volé converti en Bitcoins en utilisant uniquement un disque dur mobile, l'a facilement sorti du pays et s'est enfui à l'étranger, vivant une vie de dépenses pour gagner de l'argent. la limite. Ce n’est qu’en 2024 qu’il fut capturé par la police britannique. On peut constater qu’une fois que les crypto-actifs sont utilisés comme outil de blanchiment d’argent, ils sont vraiment faciles à utiliser.
Après la publication de la nouvelle réglementation, quels sont les comportements les plus risqués dans le cercle monétaire ?
Le premier concerne les négociants en devises, et le second les personnes ayant une forte demande de gré à gré et des transactions fréquentes. Selon les dispositions du droit pénal chinois, qu'il s'agisse d'un délit de blanchiment d'argent ou de dissimulation de produits criminels, le contrevenant doit « savoir ou devrait savoir » que l'argent en question est de l'argent illicite obtenu par d'autres en commettant des délits sous-jacents de blanchiment d'argent ou produits dérivés de l’argent illicite. Le crime sous-jacent de dissimulation de produits du crime est le produit d’autres crimes autres que le crime sous-jacent de blanchiment d’argent, comme le produit de la fraude électronique.
Pendant longtemps, l'un des problèmes les plus gênants pour les négociants en devises et les personnes ayant une forte demande de gré à gré et des transactions fréquentes est de récupérer l'argent volé impliqué dans l'affaire. Il y a même un dicton dans le monde des changes selon lequel « si la carte n'a pas été envoyée ». gelé, cela ne compte pas comme de la spéculation monétaire. » Ainsi, puisque recevoir de l'argent illégal est devenu inévitable et peut être objectivement inévitable, la manière de définir « savoir ou devoir savoir » pour le crime de blanchiment d'argent et de dissimulation de produits du crime dans le droit pénal chinois est extrêmement importante.
L'article 3 de l'« Interprétation » stipule clairement la détermination de « savoir ou devrait savoir » : elle doit être basée sur les informations auxquelles l'auteur de l'infraction a accédé et reçu, les circonstances de la gestion des produits du crime d'autrui et de leurs produits, les types et les montants des les produits du crime et leurs produits, les produits du crime et leurs méthodes de transfert et de conversion, le comportement des transactions, les comptes de capitaux et autres circonstances anormales, combinés à l'expérience professionnelle de l'auteur, ses relations avec les criminels en amont, ses aveux et ses excuses, les témoignages des complices et les témoignages. , etc. Examen et jugement complets.
Prenons comme exemple un cas réel traité par l’équipe de Sister Sa avant la sortie de « l’Explication ». En 2023, un camarade de classe A a été arrêté pénalement par une autorité judiciaire dans un certain endroit en Chine, soupçonné de « dissimulation et dissimulation de produits criminels » pour la vente de U (USDT). Lors de sa rencontre avec son camarade de classe A, il nous a clairement informé que son camarade de classe A était. les revenus obtenus grâce à la spéculation monétaire. Il gagnait simplement de l'argent et n'avait aucune idée de l'origine des fonds provenant des banques clandestines. Après l'intervention de l'équipe de Sœur Sa, ils ont découvert que la raison pour laquelle l'Étudiant A a été reconnu coupable de « dissimulation et dissimulation des produits du crime » par les autorités judiciaires chinoises était principalement due aux raisons suivantes :
1. Les fonds transférés des banques clandestines vers le compte du camarade de classe A provenaient d’argent volé suite à une fraude aux télécommunications ;
2. L'étudiant A a une relation spécifique avec les banques clandestines. Les enregistrements de discussions entre les deux peuvent prouver que le camarade de classe A a une certaine compréhension des sources de fonds des banques clandestines ;
3. Les fonds transférés des banques clandestines sur le compte de l'étudiant A sont bien supérieurs aux revenus du retrait (calculés sur la base du taux de change au moment du retrait) ;
4. L'étudiant A n'a pas été en mesure de fournir une explication raisonnable sur les raisons du transfert des fonds excédentaires et sur l'orientation du transfert, et aucune preuve objective n'a été retenue ;
5. Après avoir reçu l'argent volé, l'étudiant A a agi pour accumuler les fonds, puis les a transférés après une longue période.
Sur la base des preuves objectives ci-dessus, les autorités judiciaires ont déterminé que l'étudiant A « savait ou aurait dû savoir » que les fonds transférés sur son compte par les banques clandestines provenaient d'une fraude aux télécommunications, et il a été reconnu coupable et condamné.
Par coïncidence, en 2023, le tribunal populaire du district de Dongsheng, ville d'Ordos, a également condamné une affaire très similaire à celle traitée par l'équipe de Sœur Sa - (2023) Nei 0602, affaire pénale n° 203. Dans cette affaire, l'accusé Xu a fourni trois de ses cartes bancaires à d'autres pour les utiliser entre le 27 février 2022 et le 3 mars 2022, ce qui a entraîné le retrait de plus de 90 yuans de fonds de fraude électronique des cartes. il s'est connecté le 5 mars 2022, a reçu 200 000 dollars supplémentaires d'argent volé suite à une fraude électronique et a retiré de l'argent au guichet de la banque le même jour.
La logique du tribunal pour déterminer l’intention subjective « consciente » de Xu de dissimuler les produits d’un crime est la suivante :
1. Parce que lorsque la carte de Xu a été gelée, il savait déjà que « lors des transactions en monnaie virtuelle dans lesquelles il était engagé, tant le compte de recouvrement du vendeur que le compte de paiement de l'acheteur pouvaient être des comptes liés à une fraude aux télécommunications. par les acheteurs pour acheter des monnaies virtuelles peuvent être de l'argent volé suite à une fraude dans les télécommunications.
2. Par conséquent, « lors de la transaction en monnaie virtuelle du 5 mars 2022, l'accusé Xu aurait dû savoir que l'argent qui lui avait été versé par l'acheteur était le produit du crime. »
À cet égard, l'équipe de Sajie ne peut pas convenir que le comportement de Xu consistant à fournir des cartes à des fins lucratives est certainement erroné et peut être soupçonné de complot, mais il n'y a aucune preuve prouvant que la personne utilisant la carte et le collectionneur de pièces U sont le même groupe. et il n'y a aucune preuve pour prouver que les deux fonds impliqués dans la fraude aux télécommunications provenaient du même cas de fraude aux télécommunications ou d'un cas connexe. Alors, comment la connaissance de Xu de la source inappropriée de fonds dans le crime d'aide et de confiance peut-elle être directement « poussée » dans le cas. crime de dissimulation et de dissimulation de produits du crime ?
Le condamner et le punir simplement parce que "les fonds payés par l'acheteur pour acheter des monnaies virtuelles peuvent être de l'argent volé suite à une fraude dans les télécommunications", comme indiqué dans le jugement, est soupçonné de violer le principe de sanction légale.
Comment les spéculateurs en devises devraient-ils se protéger ?
Ces dernières années, en raison de la fraude électronique généralisée, une grande quantité d'argent noir a afflué dans les banques clandestines. La probabilité que les spéculateurs en devises reçoivent de l'argent sale a considérablement augmenté. Cependant, dans la plupart des cas, leurs cartes sont gelées et, parfois, elles sont interrogées. par l'agence d'enquête en tant que témoins. Mais les risques criminels sont comme des cygnes noirs qui nous entourent et doivent être évités.
Par conséquent, sur la base de l'expérience pratique, l'équipe Sajie a proposé quelques suggestions aux partenaires de spéculation monétaire afin de prévenir les risques criminels.
Tout d’abord, gardez une trace de la source des fonds destinés à la spéculation monétaire. À la connaissance de l'équipe de Sister Sa, en fait, la plupart des partenaires qui spéculent sur les devises disposent de sources de fonds très propres. Certaines d'entre elles sont leurs propres revenus salariaux, d'autres sont des revenus provenant d'opérations commerciales légales et d'autres encore sont des fonds inactifs provenant de l'entreprise. cession de biens immobiliers, d'actions et d'autres actifs au cours des dernières années. Par conséquent, la priorité absolue est de conserver des preuves de l’origine des fonds utilisés pour la spéculation sur les devises, afin que, lorsque cela vous est demandé, vous puissiez tout expliquer clairement.
Deuxièmement, conservez des enregistrements de vos achats et ventes d’actifs cryptographiques sur la plateforme. Cette partie des preuves est très importante. Certaines plates-formes d'actifs cryptographiques ne fournissent des fonctions de requête d'enregistrement que pour les trois derniers mois, et la plate-forme peut ne pas coopérer avec d'autres requêtes. Par conséquent, les spéculateurs de devises doivent prendre l'habitude de prendre des captures d'écran et d'enregistrer des vidéos chaque mois. pour stocker des preuves, pour éviter la situation d'être submergé lorsque les choses arrivent.
Troisièmement, les registres pertinents doivent rester cohérents et le lien de financement doit être complet, quelle qu'en soit la raison, il ne devrait y avoir aucune situation dans laquelle la source de grandes sommes de fonds est inconnue, dépassant de loin les bénéfices de la spéculation monétaire, et ne peut être expliquée. clairement.
Enfin, si nécessaire, vous pouvez réduire la fréquence des OTC et choisir uniquement des canaux fiables pour retirer les coins lorsque cela est nécessaire. Lors du retrait de devises, les deux parties peuvent fournir des preuves et s'engager mutuellement sur l'origine propre des actifs cryptographiques et de la monnaie légale en signant des accords pertinents, laissant des traces pour référence future.
L'équipe de Xiao Sa a écrit : « L'annonce officielle par la Chine de la criminalisation du « commerce d'actifs virtuels », pour parler franchement, signifie une augmentation des risques criminels pour les personnes impliquées dans le cercle des devises. L'épée de Damoclès au-dessus de la tête des négociants en devises +1, partenaires de spéculation monétaire Nous devons être prudents et ne pouvons pas appliquer directement l’expérience précédente en matière d’émission de devises à aujourd’hui. La meilleure façon de nous protéger est d’en conserver la preuve.
"De plus, ne cachez pas votre maladie et évitez les traitements médicaux. Si vous êtes en danger, vous devez demander l'aide d'un avocat professionnel de confiance à temps. Lorsque vous communiquez avec un avocat, vous devez dire la vérité pour éviter la survenance de risques criminels. sous tous les aspects."
