La Chine vient de prendre des mesures contre les transactions cryptographiques, les qualifiant de blanchiment d'argent selon sa dernière interprétation juridique. Il s'agit de la position la plus dure jamais adoptée par un pays déjà connu pour ses mesures anti-crypto.
La Cour populaire suprême et le Parquet populaire suprême ont publié leur « Interprétation de plusieurs questions concernant l’application de la loi dans le traitement des affaires pénales de blanchiment d’argent ».
Cette interprétation contient plusieurs articles, qui détaillent tout, du blanchiment d’argent à la dissimulation de l’argent sale provenant de crimes commis par d’autres. Si vous mélangez des crypto-monnaies avec des produits criminels, vous êtes dans une situation très délicate, surtout si vous êtes en Chine continentale.
Les cryptomonnaies entraînées dans le blanchiment d'argent
L'article 1 frappe ceux qui utilisent les crypto-monnaies pour dissimuler ou cacher l'origine de leurs gains mal acquis, en les frappant de toute la force des lois chinoises anti-blanchiment. Si vous pensez pouvoir faire l'idiot, détrompez-vous.
L’article 2 stipule que si vous « saviez ou auriez dû savoir » que l’argent était sale, vous êtes tout aussi coupable que la personne qui a commis le crime.
Les tribunaux ne prendront pas comme excuse le fait que vous ne saviez pas ce qui se passait. L’article 3 décrit comment les tribunaux détermineront si vous saviez vraiment ce qui se passait.
Ils examineront les informations dont vous disposez, la façon dont vous avez géré l’argent et le caractère douteux de vos transactions. Si votre histoire ne tient pas la route, tant pis.
L’article 4 définit les critères de ce qui constitue des « circonstances graves ». Si vous transférez plus de 5 millions de RMB de fonds blanchis, vous risquez de souffrir énormément.
De plus, si vous refusez de coopérer ou si vos actions entraînent de lourdes pertes financières, vous vous exposez à des conséquences très graves.
Des amendes, des peines de prison et pas de solution facile
Les articles 5 à 7 vont encore plus loin, en décrivant les moyens spécifiques par lesquels les gens peuvent tenter de blanchir de l’argent grâce aux crypto-monnaies. Que ce soit en mettant en gage des biens, en investissant dans des produits financiers douteux ou en cachant de l’argent liquide dans des casinos et des centres commerciaux, la Chine vous traque.
Ils ont répertorié tout ce à quoi ils peuvent penser, du transfert de produits du crime à leur conversion en autre chose, comme de l’or ou même des billets de loterie. Et oui, les transactions en cryptomonnaies figurent désormais officiellement sur cette liste.
Mais la Chine ne s’intéresse pas seulement aux individus, elle s’attaque aussi aux organisations. L’article 11 stipule clairement que si une entreprise est prise en flagrant délit de blanchiment d’argent, elle peut être condamnée à une amende et les personnes responsables seront tenues responsables.
L’article 10 stipule que vous pourriez obtenir une peine plus légère si vous avouez et aidez à récupérer l’argent, mais cela n’est valable que si votre crime est considéré comme mineur.
L'article 9 précise les sanctions. Si vous êtes pris et condamné, attendez-vous à être condamné à de lourdes amendes et éventuellement à des années de prison. Les amendes vont d'un minimum de 10 000 RMB si vous vous en sortez bien, à 200 000 RMB si vous avez des ennuis plus graves.
Et ce n’est qu’un début, car une peine de prison est tout à fait envisageable.