Le premier jour de la fête nationale, je souhaite à mes amis qui sortent pour s'amuser un bon voyage, et j'espère que mes amis qui travaillent dur à la maison continueront à devenir riches !
Continuons à compléter nos connaissances avec Little Bear aujourd'hui et apprenons-en davantage sur la blockchain !
De quels horribles incidents de piratage avez-vous entendu parler ? Aujourd’hui on parle de prêts flash !
1. Incident bZx (février 2020)
- Utilisation de la différence de prix pour mener des attaques d'arbitrage entre Compound et Uniswap, réalisant un bénéfice de 35 millions de dollars.
2. Incident de Harvest Finance (octobre 2020)
- Les attaquants ont utilisé des prêts flash pour arbitrer entre Curve/Uniswap et ont volé 25 millions de dollars.
3. Incident PancakeBunny (mai 2021)
- L'attaquant a exploité la différence de prix entre PancakeSwap et BunnyToken pour mener des attaques d'arbitrage, entraînant une perte de 90 millions de dollars.
4. Poly Network volé (août 2021)
- Les attaquants ont exploité les vulnérabilités des prêts flash pour voler plus de 600 millions de dollars d'actifs cryptographiques du protocole inter-chaînes Poly Network.
5. Incident de trou de ver (février 2022)
- L'attaquant a obtenu des fonds grâce au prêt flash de Solana et a exploité la vulnérabilité du pont inter-chaînes Wormhole pour voler plus de 300 millions de dollars d'actifs.
6. Rari Capital et Alpha Finance ont été attaqués (février 2022)
- Les attaquants ont volé respectivement 80 millions de dollars et 25 millions de dollars d'actifs sur les deux plateformes.
Les attaques ci-dessus ont pleinement exposé les risques liés à l'utilisation de prêts flash à des fins d'arbitrage ou de vol d'actifs, et ont également incité de nombreuses plateformes à renforcer le contrôle des risques et les mesures de sécurité.
Alors, qu’est-ce qu’un prêt flash ?
Prêts Flash #ApprendreavecCIAN
Comment fonctionnent les prêts flash ?
1. Demander un prêt : les utilisateurs demandent un prêt à une plateforme qui propose des prêts flash sans garantie.
2. Utiliser les fonds : les fonds empruntés peuvent être utilisés à diverses fins tant qu'ils se trouvent dans le même bloc de transactions.
3. Remboursement : Le prêt doit être remboursé dans le même bloc de transactions. En cas de non-remboursement, la totalité de la transaction sera annulée.
Plateformes proposant des prêts flash : Aave, Balancer, Dydx
Cas d'utilisation :
1. Arbitrage : emprunter des fonds pour profiter de la différence de prix entre le même token sur différentes bourses décentralisées. Par exemple : le prix du jeton X en échange est de 10 yuans et le prix du jeton Y en échange est de 11 yuans. Vous pouvez utiliser des prêts flash pour acheter des jetons à X, les vendre à Y dans un but lucratif, rembourser le prêt et profiter de la différence.
2. Échange de garanties : les utilisateurs peuvent échanger les garanties de la plateforme sans liquider leurs positions de prêt. Par exemple : si la valeur de votre garantie diminue, vous pouvez utiliser des prêts flash pour emprunter des pièces stables, échanger les actifs en baisse contre des pièces stables sur DEX et utiliser des pièces stables pour rembourser le prêt flash afin d'éviter une liquidation potentielle.
3. Auto-liquidation : évitez la liquidation en remboursant rapidement vos dettes ou en changeant de garantie. Par exemple : le prêt est sur le point d'être liquidé ? Vous pouvez utiliser des prêts flash pour emprunter des fonds afin de rembourser la dette, vendre d'autres actifs sur DEX pour rembourser le prêt flash et éviter les frais de liquidation en une seule transaction.
Avantage:
1. Aucune garantie requise : les utilisateurs peuvent emprunter de l’argent sans garantie, ce qui est requis pour les prêts traditionnels.
2. Bénéfice : les prêts flash permettent aux utilisateurs de réaliser des bénéfices grâce à l'arbitrage et à d'autres méthodes.
3. Efficace et rapide : les transactions sont exécutées rapidement, offrant aux utilisateurs une liquidité instantanée.
Risque:
1. Risque lié aux contrats intelligents : la plateforme qui propose des prêts flash s'appuie sur des contrats intelligents et peut présenter des failles.
2. Seuil technique : L’utilisation efficace des prêts flash nécessite une compréhension approfondie de la blockchain et des contrats intelligents.
3. Incertitude réglementaire : il existe une zone grise juridique dans les prêts flash, et les utilisateurs peuvent être confrontés à des risques réglementaires.
Les connaissances ci-dessus sont compilées à partir de l'école de défi @CIAN_protocol
Grâce à l'apprentissage ci-dessus, j'espère apporter un peu d'aide aux frères. En accumulant un peu chaque jour, nous deviendrons de plus en plus forts !
Je vous souhaite à tous de continuer à devenir riche !
