TLDR
Aave, une plateforme de prêt décentralisée, a atteint un nouveau record d'environ 40 000 emprunteurs hebdomadaires actifs.
La croissance est attribuée aux nouveaux marchés de prêt sur les chaînes de couche 2 comme Base et Scroll.
La valeur totale verrouillée (TVL) d'Aave a augmenté de 70 % cette année pour atteindre 11,85 milliards de dollars, ce qui en fait le troisième plus grand protocole DeFi.
La plateforme a connu des liquidations importantes en août, Aave V3 ayant enregistré des liquidations d'une valeur de 285 millions de dollars.
Le prix du jeton AAVE a bondi de 9 % le 15 août, s'échangeant à 106,4 $, bien que toujours 84 % en dessous de son plus haut historique.
Aave, la principale plateforme de liquidité de la finance décentralisée (DeFi), montre des signes de croissance et de défis alors que le secteur DeFi au sens large commence à se redresser. Des données récentes indiquent une augmentation de l'activité des utilisateurs et du prix des jetons, mais révèlent également des liquidations importantes sur la plateforme.
Le 14 août, Stani Kulechov, fondateur d’Aave, a annoncé que le protocole avait atteint un nouveau record d’environ 40 000 emprunteurs hebdomadaires actifs. Ce chiffre dépasse le précédent record établi fin 2022. Dans le même temps, le nombre de déposants hebdomadaires sur la plateforme approche des niveaux records.
La croissance de la base d’utilisateurs d’Aave est en grande partie due à l’émergence de nouveaux marchés de prêt sur les réseaux blockchain de couche 2. Base, une solution de couche 2 relativement nouvelle, représente désormais près de 30 % du total des portefeuilles uniques sur Aave V3. D’autres plateformes de couche 2 comme Arbitrum et Polygon suivent de près, avec respectivement 23,4 % et 21 % des parts de portefeuilles Aave.
L’expansion d’Aave s’inscrit dans une tendance de reprise plus large dans le secteur de la DeFi. La valeur totale verrouillée (TVL) de la plateforme a augmenté de 70 % depuis le début de l’année, atteignant 11,85 milliards de dollars.
Cela place Aave au troisième rang des protocoles DeFi en termes de TVL, selon les données de DeFiLlama. Cependant, il convient de noter que ce chiffre reste inférieur au pic du protocole d'environ 20 milliards de dollars, enregistré en octobre 2021.
Le jeton AAVE, la cryptomonnaie native de la plateforme, a également connu une évolution positive. Le 15 août, AAVE a connu une hausse de prix de 9 %, ce qui en fait l’un des plus performants du marché des cryptomonnaies ce jour-là. Le jeton s’échangeait à 106,4 $, son volume d’échange quotidien augmentant de 78 % pour atteindre environ 262 millions de dollars. Cela a porté la capitalisation boursière d’Aave à 1,57 milliard de dollars, la classant au 54e rang des plus grandes cryptomonnaies.
Défis
Malgré ces indicateurs positifs, Aave et d’autres protocoles de prêt basés sur Ethereum ont été confrontés à des défis importants en août. Le mois a été marqué par des liquidations massives dans tous les protocoles DeFi, avec un total de liquidations atteignant 431 millions de dollars. Aave V3 à lui seul a représenté 285 millions de dollars de ces liquidations.
La hausse des liquidations est en grande partie imputable à la volatilité des marchés déclenchée par des facteurs économiques mondiaux. Fin juillet, la hausse des taux d’intérêt de la Banque du Japon a provoqué un net renforcement du yen japonais par rapport aux principales devises, entraînant une baisse significative du marché des cryptomonnaies. Ethereum, un actif clé dans de nombreux protocoles DeFi, a perdu près de 40 % de sa valeur en moins de 10 jours.
Ces turbulences du marché ont affecté les garanties des protocoles de prêt d’Ethereum, y compris Aave. La plateforme a connu une volatilité accrue alors que les investisseurs exécutaient des entrées de jetons et des sorties de dollars. Selon les données d’IntoTheBlock, une plateforme de veille de marché en chaîne, la plupart des liquidations sur Aave provenaient de prêts de stablecoins contre des garanties (wst)ETH alors que le prix de l’ETH baissait.
Cependant, tout n’est pas négatif pour Aave. Les mêmes événements de liquidation qui ont causé des pertes pour certains utilisateurs ont généré 6 millions de dollars de bénéfices pour l’organisation autonome décentralisée (DAO) Aave, mettant en évidence la dynamique complexe des marchés DeFi.
À l’avenir, l’évolution du prix d’Aave suggère un potentiel de croissance supplémentaire. Le jeton se négocie actuellement dans une fourchette comprise entre 132,29 $ et 70,76 $ sur la période journalière.
Après avoir rebondi sur le support de 76 $, AAVE a récupéré au-dessus de la barre des 100 $. Le prochain niveau clé à surveiller est la résistance à 106,92 $, qui pourrait soit conduire à une cassure vers la zone d'approvisionnement de 132,29 $, soit provoquer un repli vers le bas de la fourchette.
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