Qu’est-ce que la stratégie Dollar-Cost Averaging (DCA) ?
Il s'agit de l'une des stratégies d'investissement à long terme les plus populaires, qui aide les investisseurs à faire face aux marchés volatils. Cette stratégie repose sur l’achat régulier et en petites quantités d’actifs financiers plutôt que sur l’investissement d’une grande somme d’un coup.
Définition d’une stratégie d’achats périodiques
La stratégie de moyenne des coûts repose sur l’achat de montants fixes d’actifs financiers à intervalles réguliers, quel que soit le prix de marché de l’actif. Celui-ci vise à répartir les risques et à réduire l'impact négatif des fluctuations de prix sur le portefeuille d'investissement.
Avantages de la stratégie de dépenses périodiques en dollars
Réduire l'impact des fluctuations de prix : en achetant des actifs à différents intervalles, les investisseurs peuvent réduire l'impact des fluctuations de prix et obtenir un prix moyen inférieur pour les actifs achetés. Cela peut empêcher les investisseurs de prendre des décisions d’investissement impulsives basées sur des changements de prix momentanés.
Promouvoir la discipline d'investissement : Cette stratégie encourage les investisseurs à investir régulièrement sans succomber aux fluctuations psychologiques telles que la peur et la cupidité. En fixant un montant fixe à investir régulièrement, les investisseurs peuvent adopter une habitude d’investissement durable.
Création de richesse à long terme : La stratégie favorise un investissement soutenu et soutenu, qui contribue à créer de la richesse au fil du temps. Un investissement régulier peut permettre d’accumuler des intérêts et de récupérer plus rapidement des pertes.
Comment mettre en œuvre une stratégie de répartition des coûts en dollars
Pour mettre en œuvre la stratégie DCA, un investisseur doit suivre les étapes suivantes :
Identifiez les actifs financiers cibles : ces actifs peuvent être des actions, des ETF ou même des crypto-monnaies.
Déterminez le montant à investir : Ce montant doit être fixe et investi régulièrement, par exemple hebdomadairement ou mensuellement.
Déterminez les périodes d’investissement : Il est important de respecter un calendrier d’investissement spécifique, par exemple investir le premier de chaque mois.
Investissez régulièrement, quel que soit le prix du marché : l'investisseur ne doit pas être affecté par les fluctuations des prix quotidiennes ou mensuelles, mais plutôt continuer à acheter des actifs aux heures indiquées.
Exemple de stratégie d’achat périodique périodique
Disons que nous avons investi 100 $ dans Bitcoin chaque semaine depuis mai 2018. Sur cette période, nous aurons investi 20 900 $. Les données montrent que la valeur totale de ce portefeuille a augmenté de 309 % grâce à la stratégie DCA, malgré la volatilité des marchés. Cet exemple montre comment une stratégie DCA peut apporter des avantages significatifs à long terme, même sur des marchés volatils.
Quand devriez-vous utiliser la stratégie d’achats périodiques périodiques ?
Sur des marchés volatils : La stratégie DCA permet de réduire l'impact des fluctuations quotidiennes sur le portefeuille d'investissement. Cette stratégie est particulièrement utile sur les marchés qui connaissent des changements de prix importants et fréquents.
Pour les nouveaux investisseurs et traders : Cette stratégie convient aux investisseurs qui n’ont pas suffisamment d’expérience ou de temps pour surveiller en permanence le marché. DCA offre un moyen simple et efficace d'entrer sur le marché sans avoir à prédire les mouvements de prix.
Actifs avec une croissance à long terme : un actif financier doit avoir un potentiel de croissance future prometteur pour tirer de plus grands avantages de la stratégie. Les actions performantes, les ETF axés sur des secteurs prometteurs ou les principales crypto-monnaies peuvent être de bons exemples d’actifs adaptés à cette stratégie.
Considérations relatives à la stratégie de répartition des coûts en dollars
Malgré les avantages de l’ester DCA, il peut ne pas convenir dans tous les cas. Par exemple, si les prix augmentent constamment, vous pourriez finir par acheter des actifs à des prix plus élevés au fil du temps. La stratégie peut également entraîner des coûts de négociation plus élevés en raison d'achats fréquents. Par conséquent, les investisseurs doivent évaluer les coûts de négociation et la fréquence des investissements lorsqu’ils décident d’utiliser le DCA.
Conseils pour améliorer l’efficacité de votre stratégie d’achats périodiques
Choisissez soigneusement les actifs : les investisseurs doivent rechercher et analyser avant de choisir les actifs financiers dans lesquels ils investiront. Il est préférable de choisir des actifs dotés de fondamentaux solides et d’un potentiel futur prometteur.
Engagement envers le plan : Il est important de respecter le calendrier précis et de ne pas céder aux fluctuations du marché ou aux facteurs psychologiques. La discipline est la clé du succès dans l’utilisation du DCA.
Révisez et modifiez le plan si nécessaire : les objectifs financiers et les conditions du marché peuvent changer avec le temps. Par conséquent, les investisseurs doivent revoir leur stratégie et l’ajuster si nécessaire pour s’assurer que leurs objectifs sont atteints.