Dans le dernier article, nous avons parlé du « Guide de prévention des risques criminels en entrepreneuriat Web3 (1) : Identifier et prévenir les risques MLM ». Dans cet article, nous continuons à aborder un autre sujet : les activités de change virtuelles. Étant donné qu'il existe une volatilité sur le marché des devises virtuelles et sur le marché des changes, et que la différence de taux de change générée par la combinaison des deux sera plus élevée, lors de plusieurs échanges, certaines personnes viseront la différence de transaction pour apporter un "changement". ", devenant ainsi un commerçant USDT ((appelé "U Merchant") ou fournissant des services de change de devises virtuelles. Mais lorsque les monnaies virtuelles sont liées aux devises, leur complexité et leurs risques se multiplient, ce qui peut avoir pour conséquence de ne gagner qu'une petite somme d'argent mais de causer de gros problèmes.

Par conséquent, dans cet article, l’avocat Mankiw commencera par le crime commercial illégal du commerce des changes et parlera du change de monnaie virtuelle.

Inventaire des dossiers commerciaux illégaux impliquant des opérations de change

Cas A

De janvier 2018 à septembre 2021, Guo Mouzhao et d'autres ont créé des sites Web tels que la « Plateforme TW711 » pour fournir aux clients des services de change de devises et de RMB en utilisant la monnaie virtuelle Tether USDT comme support. Une fois que les clients du bureau de change ont passé une commande sur le site Web mentionné ci-dessus, ils paient les devises étrangères sur le compte à l'étranger désigné par le site Web. Après que le site Web ait acheté des pièces TEDA à l'étranger avec les devises étrangères mentionnées ci-dessus, Fan Moujuan les a vendues par des canaux illégaux pour obtenir du RMB, puis a payé le montant correspondant en RMB sur le compte de la plateforme de paiement tierce nationale désigné par le client à la date convenue. taux de change, gain de différences de taux de change et de frais de services. Le site Internet mentionné ci-dessus a échangé illégalement plus de 220 millions de yuans. Parmi eux, Fan Moujuan a reçu plus de 6 millions de pièces TEDA de Chen Mouguo et les a échangés contre plus de 40 millions de yuans en exploitant le compte de la plateforme de trading de devises virtuelles et le compte bancaire en RMB fournis par Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan et d'autres.

Le 27 juin 2022, le tribunal populaire du district de Shanghai Baoshan a rendu un verdict et condamné Guo Mouzhao à cinq ans de prison et à une amende de 200 000 RMB pour commerce illégal. Fan Mouzhen a été condamné à trois ans et trois mois de prison et à une amende. 50 000 RMB ; Zhan Mouxiang a été condamné à un an et six mois de prison et à une amende de 5 000 RMB pour le crime de complicité avec les activités criminelles du réseau d'information ; Liang Mouzuan a été condamné à dix mois d'emprisonnement et à une amende de 2 000 RMB ;

Cas B

De février 2019 à avril 2020, le gang de Zhao a fourni des services de change et de paiement en devises étrangères, en dirhams et en RMB, aux Émirats arabes unis et en Chine. Le gang a collecté des dirhams en espèces à Dubaï, aux Émirats arabes unis, et a en même temps transféré le RMB correspondant sur le compte national en RMB désigné de l'autre partie, puis a utilisé les dirhams pour acheter du « Tether » (USDT, une monnaie stable ancrée au dollar américain) localement. Les pièces Tether achetées sont ensuite vendues illégalement immédiatement par des gangs nationaux pour récupérer du RMB, formant ainsi une circulation de fonds nationaux et étrangers. Grâce à la différence de taux de change, le Groupe peut obtenir plus de 2% des revenus de chaque transaction en devises. Après enquête, Zhao et d'autres ont échangé plus de 43,85 millions de RMB entre mars et avril 2019, réalisant un bénéfice total de plus de 870 000 RMB.

Le 24 mars 2022, le tribunal populaire du district de Xihu, ville de Hangzhou, province du Zhejiang, a condamné les personnes susmentionnées pour opérations commerciales illégales.

Résumé de l'inventaire : On peut voir que les personnes impliquées ci-dessus n'ont pas échangé directement du RMB et des devises, mais ont adopté une méthode détournée, en utilisant la monnaie virtuelle comme intermédiaire pour gagner la différence de taux de change. Alors pourquoi ce type de comportement implique-t-il des opérations commerciales illégales et est-il finalement reconnu coupable et puni ?

Comment identifier les opérations de change illégales ?

Examinons maintenant la définition et les éléments constitutifs des activités commerciales illégales liées aux opérations de change au sens du droit administratif et des opérations commerciales illégales dans le domaine des opérations de change au sens du droit pénal.

Conformément à l'article 2 des « Interprétations de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême sur plusieurs questions applicables aux lois relatives au traitement des affaires pénales relatives aux opérations illégales de paiement et de règlement de fonds et au commerce illégal de devises » (ci-après dénommé « l'Interprétation) "), en violation des réglementations nationales, la pratique d'achat et de vente de devises ou le commerce de devises déguisé et d'autres activités illégales d'achat et de vente de devises qui perturbent l'ordre du marché financier et les circonstances sont graves constituent le délit de Operations commerciales.

Par conséquent, la définition des activités commerciales illégales dans le domaine des opérations de change est très intuitive et comprend les deux situations suivantes :

① Le scalping des changes fait référence aux criminels qui achètent à bas prix et vendent à prix élevé sur le marché noir national des changes pour gagner des différences de taux de change ;

② L'achat et la vente déguisés de devises font référence à l'acte de rembourser le RMB en devises ou de rembourser les devises en RMB et de réaliser la conversion de la valeur monétaire en échangeant des devises et du RMB.

Sur cette base, si les circonstances sont graves, cela constitue le délit d'opérations commerciales illégales et sera puni d'une peine d'emprisonnement d'une durée maximale de cinq ans ou d'une détention pénale, et d'une amende d'au moins une fois mais d'au plus. plus de cinq fois les revenus illégaux, ou seulement.

Conformément à l'article 225 du Code pénal de la République populaire de Chine, le paragraphe 3 de l'article 71 du « Règlement du Parquet populaire suprême et du ministère de la Sécurité publique sur les normes de dépôt et de poursuite des affaires pénales relevant de la juridiction publique » Organes de sécurité (2)" et article 71 de "l'Interprétation". Trois critères pour les circonstances graves sont (l'un des suivants doit être rempli) :

  • Le montant des activités illégales dépasse 5 millions de yuans,

  • Le montant des revenus illégaux dépasse 100 000 yuans,

  • Le montant des opérations commerciales illégales est supérieur à 2,5 millions de yuans, ou le montant des revenus illégaux est supérieur à 50 000 yuans, et l'une des circonstances suivantes s'applique : ceux qui ont fait l'objet d'une enquête pénale pour transactions de change illégales ; poursuivis pour transactions de change illégales dans un délai de deux ans Ceux qui ont reçu des sanctions administratives ; ceux qui refusent d'expliquer où se trouvent les fonds impliqués dans l'affaire ou refusent de coopérer aux efforts de recouvrement, ce qui entraîne l'impossibilité de récupérer l'argent volé ; ont entraîné d'autres conséquences graves.

Si les circonstances sont particulièrement graves, il sera condamné à une peine d'emprisonnement d'au moins cinq ans et sera également condamné à une amende d'au moins une fois mais d'au plus cinq fois le revenu illégal, ou ses biens seront confisqués. Les normes sont (l’une des conditions suivantes doit être respectée) :

  • Le montant des activités illégales dépasse 25 millions de yuans ;

  • Le montant des revenus illégaux dépasse 500 000 yuans ;

  • Le montant des opérations commerciales illégales est supérieur à 12,5 millions de yuans, ou le montant des revenus illégaux est supérieur à 250 000 yuans, et il existe l'une des quatre situations qui apparaissent dans le troisième critère de circonstances graves.

Selon le cas précédent, bien que les gangs Guo Mouzhao et Zhao Mou n'aient pas effectué de ventes directes entre le RMB et les devises étrangères, ils ont utilisé des transactions en monnaie virtuelle comme moyen de rembourser le RMB en devises ou de rembourser les devises en RMB, et utiliser des devises et L'acte de réaliser la conversion de la valeur d'une devise par le biais d'un swap de RMB réalise essentiellement l'échange entre le RMB et les devises étrangères. En même temps, le montant en jeu est énorme et les circonstances sont particulièrement graves. Dans l'affaire Guo Mouzhao, Fan Mouzhen a utilisé Tether USDT comme moyen pour aider le principal dans les opérations de change de devises et de RMB pendant une longue période et à sens unique. Les deux parties ont également eu d'autres contacts tels que l'investissement et l'aide à résoudre. des problèmes de gel de carte bancaire, et la relation était étroite, a été considéré comme un délinquant complice.

De ce point de vue, il n’est pas difficile de résumer les deux caractéristiques suivantes pour les activités commerciales illégales d’achat et de vente de devises sur le marché des devises virtuelles :

  • Objectif lucratif. L'obtention de bénéfices grâce aux activités commerciales est une exigence inhérente aux activités commerciales. Les méthodes incluent les bénéfices directs provenant de l'achat et de la vente de devises et les bénéfices indirects provenant des activités liées à l'achat et à la vente de devises. Cela peut signifier réaliser un profit pour vous-même, réaliser un profit pour les autres ou laisser les autres réaliser un profit pour vous. Dans les deux cas, la clé réside dans la question de savoir si l’auteur de l’infraction a pour objectif subjectif de rechercher des profits grâce au commerce illégal de devises.

  • Opérations de change non autorisées. Tous les achats et ventes de devises en dehors des banques de change désignées et du China Foreign Exchange Trading Center et de ses succursales sont des transactions de change non autorisées, qui sont principalement divisées en deux situations : l'achat et la vente de devises et l'achat et la vente de devises sous une forme déguisée. .

Cette dernière situation se produit souvent sur le marché actuel des cryptomonnaies, et la méthode la plus courante est appelée « contre-attaque ». Dans de tels cas, les auteurs profitent généralement des propriétés particulières des monnaies virtuelles pour contourner la surveillance nationale des changes en collectant les RMB des clients en Chine ou en collectant les devises des clients à l'étranger, puis en déposant le montant équivalent en devises dans la banque étrangère désignée du client. Le compte bancaire ou les comptes bancaires nationaux permettent une circulation unidirectionnelle des fonds dans le pays et à l'étranger. En apparence, les deux parties n'ont pas directement acheté ou vendu du RMB et des devises, mais en fait elles ont finalisé l'achat et la vente de devises.

Par conséquent, même si, en substance, elle n'est mise en œuvre qu'en utilisant la monnaie virtuelle comme moyen, objectivement parlant, tant que le comportement commercial consistant à convertir le RMB et les devises est réalisé, cela peut constituer un crime d'opérations commerciales illégales de change. Dans ce cas, bien que la monnaie virtuelle n'ait pas les attributs d'une monnaie légale, elle sert objectivement de média et ne peut dissimuler l'essence commerciale du commerce illégal des devises.

L'avocat de Mankiw conseille

Par conséquent, sur la base de notre compréhension des opérations de change illégales, nous devons adopter une attitude rigoureuse et constante pour réduire autant que possible les risques liés à ce type de crime. L'avocat Mankiw recommande ce qui suit :

  • Évitez les activités à but lucratif. Pour les particuliers ou les sociétés de commerce extérieur, dans le processus d’achat et de vente de cryptomonnaie, ils doivent éviter de s’impliquer dans des affaires ou dans des activités lucratives, et ils doivent indiquer clairement si le but de la transaction est pour leur propre usage. « Utilisation personnelle » fait ici référence au but de répondre aux besoins des particuliers ou des entreprises, plutôt qu'à la revente ou à d'autres fins commerciales, c'est-à-dire non dans le but de rechercher des profits grâce aux différences de taux de change du commerce des cryptomonnaies ;

  • Évitez les échanges directs ou indirects. Dans les transactions de crypto-monnaie, l'échange réel de RMB et de devises doit être évité s'il n'y a objectivement qu'un flux à sens unique entre la monnaie virtuelle et le RMB ou la monnaie virtuelle et les devises, cela n'impliquera pas d'activités commerciales illégales ;

  • Évitez de favoriser un comportement criminel. Cela comprend la présentation de personnes ayant des besoins de change, la fourniture d'un soutien financier, la fourniture d'un support de compte de recouvrement et la fourniture d'une assistance pour l'achat et la vente de monnaie virtuelle, etc. Par exemple, dans le cas de Guo Mouzhao mentionné ci-dessus, les comptes de plateforme de trading de devises virtuelles et les comptes bancaires en RMB fournis par Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan et d'autres ont été considérés comme des crédits. Dans le même temps, les acteurs doivent également faire preuve d’AML et de KYC pour éviter les activités criminelles autres que les opérations illégales.

Conclusion

À l’ère du numérique, les crypto-monnaies pénètrent lentement tous les recoins de l’économie mondiale. Du point de vue de l'intégration des marchés mondiaux et de la commodité des flux de capitaux, la variabilité des politiques réglementaires et la résonance du sentiment du marché ont rendu l'interaction entre les monnaies virtuelles et les changes plus sensible. Dans ce contexte, les investisseurs concernés doivent rester très vigilants à l’égard du commerce de change de devises virtuelles afin d’éviter de gagner une petite somme d’argent et d’en faire un acte criminel.

Si vous êtes déjà impliqué et ne pouvez pas gérer et contrôler efficacement les risques, veuillez demander l’aide d’une équipe juridique professionnelle en temps opportun pour résoudre d’éventuels problèmes. Les avocats Mankiw continueront également à signaler les problèmes de conformité courants dans diverses blockchains afin d'ouvrir un avenir sûr et conforme à davantage d'entrepreneurs et d'investisseurs. Restez à l'écoute!

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