• La Banque d'Angleterre a déclaré qu'elle prévoyait de mener une série d'expériences sur une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) de gros et sur la technologie des registres distribués.

• Il expérimentera également pour garantir que « l’unicité de l’argent » soit maintenue avec des pièces stables et des dépôts symboliques.

• Dans un nouveau document de discussion, la banque centrale britannique a également déclaré qu’elle souhaitait garantir que les pièces stables soient interchangeables avec la livre sterling.

La Banque d'Angleterre a déclaré qu'elle prévoyait une série d'expériences avec la technologie des registres distribués (DLT) et les monnaies numériques de banque centrale de gros (wCBDC) pour se tenir au courant des changements dans le paysage des paiements et évaluer les opportunités et les risques des développements de la technologie financière.

La montée en puissance des crypto-monnaies et du DLT qui les sous-tend a incité les banques centrales du monde entier à voir comment elles peuvent interagir avec les deux. 

Beaucoup travaillent séparément, ensemble ou par l’intermédiaire de la Banque des règlements internationaux – l’organisation qui chapeaute les banques centrales du monde – sur des projets visant à explorer l’impact du développement technologique sur les systèmes monétaires mondiaux. 

La BOE, par exemple, fait partie du projet Agora de la BRI qui vise à tester l’échange de dépôts bancaires commerciaux tokenisés et de monnaie de banque centrale dans plusieurs devises sur une plate-forme unique entre sept banques.

Selon le rapport, l'une des façons dont la monnaie de banque centrale peut interagir avec les plateformes de registres distribués est ce qu'on appelle la synchronisation. 

C’est à ce moment-là qu’un actif est transféré d’une plateforme à une autre – y compris éventuellement une plateforme basée sur le DLT – avec la partie en espèces de la transaction sur le grand livre de règlement brut en temps réel de la banque.

"La confiance dans la monnaie et les paiements est fondamentale pour la responsabilité de la Banque en matière de stabilité monétaire et financière", a déclaré mardi le gouverneur Andrew Bailey dans l'introduction d'un document de discussion. 

"À mesure que l'innovation se poursuit dans ce domaine, notre rôle doit également évoluer, pour soutenir une économie britannique robuste et dynamique."

Les CBDC de gros, des jetons numériques émis par les banques centrales et utilisés uniquement par les institutions, pourraient faciliter les interactions avec les plates-formes programmables, note le document de discussion.

"Notre programme d'expérimentation serait fondé sur un ensemble de résultats politiques que nous recherchons à partir des innovations en matière de monnaie de banque centrale de gros", a déclaré la banque dans le document. 

"Le programme couvrirait à la fois la wCBDC et la synchronisation, ainsi que les mérites relatifs de ces deux approches."

La banque a déclaré qu'elle travaillerait avec le Trésor, le régulateur des systèmes de paiement et la Financial Conduct Authority pour garantir également le maintien de l'unicité de l'argent même lorsque des pièces stables sont impliquées. 

Autrement dit, il faut s’assurer que toutes les formes d’argent – ​​espèces, dépôts bancaires, etc. – soient interchangeables les unes avec les autres.

Dans le document de discussion, la banque a déclaré qu'elle mènerait une série d'expériences pour garantir que l'unicité de la monnaie soit maintenue entre les pièces stables et les dépôts symboliques, qui sont des créances de dépôt représentées sur des plates-formes programmables.

"Nous devrions envisager d'appliquer la nouvelle technologie de tokenisation à l'argent conventionnel, plutôt qu'aux marchés d'actifs cryptographiques où ils ont été utilisés pour la première fois", a écrit mardi Sarah Breeden, gouverneure adjointe de la Banque d'Angleterre, dans le Financial Times.