Avec seulement 50 $, vous pouvez accéder à un compte de trading en direct d'une valeur de plus de 5 000 $ ! C’est l’attrait et la promesse que les entreprises utilisent pour attirer les investisseurs.

Malheureusement, ces promesses sont souvent vides de sens et les entreprises qui les font recherchent simplement l’argent. Un tel exemple est le populaire My Forex Funds.

Comment une entreprise florissante avec plus de 60 000 clients et un excédent déclaré d’un milliard de dollars en fonds d’utilisateurs a-t-elle fini par être une arnaque qui a été fermée par la CFTC américaine ?

Bienvenue dans la cryptographie forensique, My Forex Funds

Le début

My Forex Funds a été fondée en 2020 par Anurag Jaiswal. Jaiswal est un ancien commerçant qui a travaillé pour plusieurs sociétés de négoce d'accessoires. Il a affirmé avoir développé un algorithme de trading exclusif capable de générer des bénéfices constants.

En conséquence, il a pu lever 10 millions de dollars pour lancer My Forex Funds.

Les bons moments

Mes fonds Forex avaient de nombreux clients. Trois ans après leur lancement, ils comptaient plus de 60 000 clients actifs. La société a déclaré plus d'un milliard de dollars de dépôts d'utilisateurs sur la plateforme.

Voici une petite explication du fonctionnement des sociétés d'accessoires

Disons que Miss a 50 $, mais il ne sait pas comment transformer rapidement cet argent en 100x. Il s'inscrit auprès d'une société d'accessoires avec les 50 $ pour accéder à un portefeuille de trading de 5 000 $.

Voici les étapes habituelles que la plupart des sociétés d’accessoires demandent à leurs clients de suivre avant d’accéder aux fonds :

  • Effectuer un paiement non remboursable pour un compte

  • Passez une période d'évaluation pour tester si vous êtes un bon trader ou non (généralement 2 semaines)

  • Effectuer quelques vérifications

  • Lire les termes et conditions (vous partagez les bénéfices avec l'entreprise)

  • Vous avez accès aux fonds

  • Vous commencez à trader et respectez les règles

Tout allait bien pour My Forex Funds, au point que le fondateur et d'autres membres clés dépensaient sans compter en maisons et en voitures.

La fissure et l'effondrement

De nombreux utilisateurs de l'entreprise se sont inquiétés du style de vie du fondateur et des membres clés de l'équipe.

D'autres inquiétudes sont apparues lorsque les utilisateurs ont signalé un détournement de leurs fonds. Voici les principaux enjeux auxquels l’entreprise est confrontée :

  • La société a fait des déclarations fausses et trompeuses sur ses performances commerciales. MFF prétendait avoir un taux de réussite élevé et des bénéfices constants, mais ce n'était pas vrai.

  • L’entreprise ne disposait pas de contrôles de risques adéquats. Cela a entraîné des pertes importantes pour les investisseurs.

  • L'entreprise a détourné des fonds auprès d'investisseurs. MFF a utilisé les fonds des investisseurs pour payer des dépenses personnelles, telles que des voitures de luxe et des biens immobiliers.

  • L'entreprise s'est livrée à des échanges commerciaux non autorisés. MFF a négocié pour le compte d'investisseurs à leur insu et sans leur consentement.

Le 29 août 2023, la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO) a rendu une ordonnance temporaire interdisant à My Forex Funds de négocier des titres ou d'accéder à ses comptes bancaires. La CVMO a allégué que la société s'était livrée à des pratiques trompeuses et trompeuses, notamment en faisant des déclarations fausses et trompeuses aux investisseurs sur ses résultats commerciaux et ses contrôles des risques.

La CFTC a également allégué que My Forex Funds avait fraudé les investisseurs en détournant leurs fonds et en se livrant à des transactions non autorisées.

À la suite des ordonnances de l'OSC et de la CFTC, MFF a été effectivement fermée. Le fondateur et PDG, Anurag Jaiswal, n'a pas le droit de participer au secteur des valeurs mobilières.

Qu'arrive-t-il aux traders qui ont de l'argent sur mes fonds Forex ?

Il est peu probable qu’ils récupèrent une partie de leur argent. Les échanges sur la plateforme ont depuis cessé et les avoirs ont été gelés.

Les investisseurs touchés par le scandale MFF devraient contacter un avocat pour discuter de leurs options juridiques.

Quelles sont les leçons ?

  • Méfiez-vous de toute entreprise qui vous demande de payer des frais initiaux. Les sociétés de prop trading légitimes ne facturent pas de frais initiaux

  • Méfiez-vous des rendements élevés : les sociétés de prop trading qui promettent des rendements élevés avec peu de risques sont souvent des escroqueries.

  • Faites vos recherches : Avant d’investir dans une société de prop trading, faites vos recherches et assurez-vous que l’entreprise est légitime. Vérifiez le statut d'enregistrement de l'entreprise auprès des autorités de régulation compétentes.

  • Une autre chose que je souhaite ajouter rapidement est que, quelles que soient les informations que vous trouvez sur l'entreprise, comparez-les aux normes de l'industrie. De cette façon, vous êtes sûr de ce que devraient être les bonnes informations.

Si vous avez trouvé ce rapport informatif, partagez-le avec votre entourage. Aussi, faites bien de me suivre ! Rendez-vous dans le prochain.