Les stablecoins sont-ils un outil de fraude ?

Selon une enquête conjointe du FBI et de la police royale thaïlandaise, Tether ($USDT) est devenu un outil idéal pour les escroqueries en raison de sa stabilité relative, de sa rapidité, de sa convertibilité et de sa transférabilité internationale. Une récente action en confiscation civile du ministère américain de la Justice montre pourquoi les blanchisseurs d’argent choisissent souvent le $USDT. Ces caractéristiques font de Tether l’un des principaux moyens permettant aux fraudeurs de transférer des fonds et de blanchir de l’argent.

Comment fonctionne l'arnaque

La plus courante de ces escroqueries est ce qu'on appelle le « Pig Butchering », qui est une arnaque basée sur l'établissement de fausses relations. L'escroc établit d'abord un contact avec la victime via les réseaux sociaux ou des applications de rencontres, puis utilise diverses raisons pour convaincre la victime de déposer de la crypto-monnaie dans une bourse ou un portefeuille à l'étranger et garantir la sécurité des fonds, incitant la victime à investir davantage de fonds. On dit souvent aux victimes que les fonds sont utilisés pour couvrir des dépenses telles que des frais de voyage ou des frais médicaux, et elles reçoivent parfois même de faux relevés de compte ou des informations de connexion à un site Web montrant que la valeur des fonds a augmenté.

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Finalement, ces fonds sont transférés sous le contrôle des fraudeurs et transformés en pièces stables telles que Tether. Ces pièces stables maintiennent la stabilité du dollar américain la plupart du temps, ce qui permet aux fraudeurs de gérer et de transférer plus facilement l'argent volé. Rien qu’en 2022, les revenus des escroqueries dans les fermes porcines ont dépassé les 2 milliards de dollars. Elle a même été explorée en profondeur par le journaliste Zeke Faux dans son nouveau livre Number Go Up, révélant les horreurs de cette arnaque.

Source de l'image : le livre d'Amazon Zeke Faux « Number Go Up »

Selon la société d'analyse blockchain Elliptic, les portefeuilles illicites ont reçu plus de 11 milliards de dollars au cours des trois dernières années.

Utiliser les bourses pour blanchir de l’argent

Ces escrocs utilisent également des technologies hybrides sur les opérations de transfert blockchain et non blockchain pour blanchir de l’argent dans le but de dissimuler la destination finale des fonds. Un nouveau dossier déposé auprès du tribunal de district du district de Columbia révèle un exemple d'une telle opération de blanchiment d'argent. Selon les procureurs américains, deux comptes sur Binance ont reçu illégalement 2 546 415 $USDT, et les fonds ont subi une série d'étapes de blanchiment d'argent dans le but d'être déconnectés des fonds frauduleux d'origine.

Les procureurs américains ont démontré comment ces $USDT ont été déplacés à travers plusieurs niveaux au sein de l'écosystème Binance. Ces opérations de transfert ne sont pas enregistrées sur la blockchain publique, ce qui rend difficile pour les enquêteurs de retracer le flux de fonds. Ces opérations de blanchiment d’argent espèrent cacher la source et la destination finale des fonds en mélangeant les transferts sur et hors de la blockchain.

Source : Organigramme du Fonds d'action de confiscation Protos

Une enquête collaborative révèle la vérité

Bien que les escrocs aient utilisé une technologie sophistiquée pour tenter de dissimuler le flux de fonds, les chercheurs légistes du FBI et de la police royale thaïlandaise ont réussi à déconstruire ces escroqueries au $USDT, à retracer les fonds des victimes et à soumettre des ordonnances judiciaires pour geler et confisquer les produits de ces crimes. L'action civile en confiscation n'accuse pas Tether ou Binance d'actes répréhensibles. Binance a déclaré qu'ils étaient fiers de soutenir les efforts d'enquête et d'analyse de la division de San Diego du FBI et d'aider à découvrir des pistes et à gérer la saisie de 2,5 millions de dollars.

"Grâce à la collaboration et au partage de renseignements, nos équipes d'enquête et de traitement des dossiers ont aidé à découvrir des pistes et à traiter une confiscation de 2,5 millions de dollars pour les victimes", a déclaré Binance dans un communiqué. L'opération a démontré la puissance de la coopération transfrontalière dans la lutte contre l'importance de la criminalité liée aux crypto-monnaies.

Le montant en jeu est de près de 200 millions ! Binance s'associe aux procureurs taïwanais pour réprimer l'affaire de blanchiment d'argent d'un « faux revendeur de devises personnelles »

Défis et perspectives des Stablecoins

Cette affaire démontre le rôle à double tranchant des pièces stables dans les crimes financiers. Bien que les pièces stables comme Tether offrent une commodité en matière de paiements et de transferts de fonds, leur anonymat et leur nature décentralisée en font également des outils idéaux pour le blanchiment d'argent. Cela rappelle aux agences de régulation et aux transactions de renforcer les mesures réglementaires pour prévenir la survenance de telles activités criminelles.

À l’avenir, à mesure que le marché des cryptomonnaies élargira ses fonctions, les agences de régulation, les bourses et les utilisateurs devront travailler ensemble pour garantir l’utilisation légale des actifs numériques et empêcher qu’ils ne soient exploités par des criminels. Cette affaire constitue non seulement un coup dur porté aux activités de blanchiment d’argent, mais également un avertissement à tous les utilisateurs qui utilisent et échangent des cryptomonnaies, rappelant à chacun de rester vigilant et d’éviter de tomber dans les pièges de la fraude.

[Avertissement] Il existe des risques sur le marché, les investissements doivent donc être prudents. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement et les utilisateurs doivent se demander si les opinions, points de vue ou conclusions contenus dans cet article sont appropriés à leur situation particulière. Investissez en conséquence et faites-le à vos propres risques.