De nombreux amis demandent ce qu'ils doivent faire si leur carte bancaire est informée par SMS qu'elle a été contrôlée par SMS. Beaucoup de gens n'osent pas s'en occuper parce qu'ils ne savent pas quelles sont les choses sans scrupules que vous avez faites. osez même aller à la banque pour gérer le contrôle des risques.

Il existe plusieurs situations de bannissement. Vous devez d’abord comprendre pourquoi vous souhaitez être banni, puis trouver une solution.

Les transactions sans guichet sont appelées suspension des transactions sans guichet. En d'autres termes, il s'agit simplement du modèle de données de la banque qui a découvert votre comportement anormal. Il a été filtré par le Big Data et il ne viendra pas vous vérifier. 34542600000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 vous auriez dans le modèle de données de la banque pendant un an. Il y a environ un milliard de transactions par carte chaque jour. Les banques ont un algorithme anti-blanchiment d'argent très complexe. déclencher l'alarme de cet algorithme.

Ces centaines de milliers de transactions seront déclarées, mais la plupart d’entre elles sont simplement déclarées. Il est impossible et irréaliste de vérifier chacune d’entre elles, et la plupart de ces centaines de milliers de transactions sont légales.

Alors, vous ne comprenez rien, pensez-vous que vos informations seront remontées ? Alors, quels sont vos comportements qui déclencheront le contrôle des risques du système bancaire ?

●Des dizaines de personnes de tout le pays vous transfèrent de l'argent chaque jour, et vous le transférez après l'avoir reçu.

(La carte de paiement déclenche un contrôle des risques de transfert décentralisé et de transfert centralisé)

●Vous recevez un montant important et le transférez à des dizaines de personnes dans différentes régions du pays en quelques minutes.

(La carte de paiement déclenche un transfert centralisé d'entrée, un transfert décentralisé de contrôle des risques)

●Si vous avez peur du gel, envoyez une enveloppe rouge pour tester la carte avant chaque paiement.

(Testez le contrôle des risques avec de petits montants avant de déclencher des transactions importantes)

●Recharge de jeu en ligne et achat de pièces virtuelles.

(Si le compte de l’autre partie risque d’être impliqué dans l’affaire, vous recevrez un avertissement inversé)

●Trois jours après avoir reçu une opposition judiciaire au paiement de fonds non identifiés

(Liste des banques à haut risque)

●Il y a des informations sur 5 cartes à votre nom sur la plateforme d'enquête de l'agence habilitée.

(Inscrit sur la liste à haut risque de la banque)

●Retraits fréquents d'espèces importantes (retraits d'espèces la nuit, etc.)

●Rentrez et sortez fréquemment.

。 。 。 。 。

Les comportements ci-dessus peuvent déclencher le contrôle des risques des cartes bancaires et conduire à des transactions directes sans guichet. Parce que le personnel de la banque n'a pas le temps de vous donner de l'encre, il vous donne directement un contrôle des risques et suspend les opérations sans guichet. Ainsi, un jour, vous découvrez que les transactions par carte. ne peut pas être effectué et vous êtes confus. Si vous effectuez une recherche sur Baidu ou Zhihu, tout ce que vous verrez, c'est que le contrôle des risques peut être levé en apportant les informations sur la transaction à la banque.

Est-il vrai que le non-cabinet ne peut pas être levé ? Non, le but de la non-contrefaçon est de contrôler votre risque. Tant que vous pouvez fournir des raisons normales pour éliminer vos soupçons et faire croire au personnel de la banque que vous êtes une bonne personne avec un travail légitime et un bon citoyen avec un actif net, et croyez que vous ne l'êtes pas. Si vous faites de mauvaises choses, alors le contrôle des risques sera naturellement levé.

Comment résoudre? Vous devez préparer votre matériel.

Le matériel comprend une description de la situation (le plus important). Si vous le dites à quelqu'un une fois, les autres ne s'en souviendront pas. Si vous changez de personnel, vous devez le répéter.

Vous devez avoir un emploi formel (votre propre entreprise, une entreprise individuelle, etc.), une adresse personnelle et des informations d'identité.

Laissez les autres croire que vous êtes une bonne personne et vous devez expliquer clairement et raisonnablement votre situation de chiffre d'affaires. Ne mentez pas. Les gens ont 10 000 façons de vérifier votre véritable situation de chiffre d'affaires. Le patron leur dira directement de spéculer sur les pièces.

Est-il illégal de spéculer sur les devises ?

Ce n’est pas illégal, il suffit de voir clair.

Et lorsque vous recevez un appel de la banque, vous avez peur, serez-vous arrêté ? Si vous êtes timide dans vos actions, vous ressemblez à quelqu'un qui a fait de mauvaises choses. La banque jugera si vous êtes riche en fonction de votre tempérament et de votre personnalité. actifs. Ce sont des gens normaux.

Ainsi, dans de nombreux cas, vous êtes timide et avez peu ou beaucoup de fonds sur votre carte. Lorsque vous allez lever le contrôle des risques, le personnel de la banque ne vous aidera pas avec les retraits et autres services, affirmant que le siège social contrôle toujours les fonds. directeur général, etc. Ils essaient de vous tergiverser avec quelque chose, et ils vous disent quelque chose directement avec impatience et se rendent au centre antifraude pour le faire tamponner.

La banque est une institution commerciale. Elle n'a pas le pouvoir de geler votre carte bancaire ou de vous empêcher de retirer de l'argent. Il y aura un BUG ici, un énorme BUG. Le personnel de la banque n'a pas le pouvoir de visualiser vos transactions sans votre autorisation. . information.

Le solde et les détails de la transaction en cours sur la carte du client sont confidentiels et ne peuvent être consultés par personne seule. S'ils ont besoin de les consulter, ils doivent être autorisés par une personne de haut niveau à le faire.

Par conséquent, lorsque votre carte est anormale, cela doit être dû à un flux anormal, et le personnel de la banque vous donne directement un contrôle des risques sans faire preuve de diligence raisonnable. Cette procédure est erronée, et c'est le premier BUG.

Pourquoi ose-t-il vous donner le contrôle des risques ? C'est parce qu'il vous a vu en privé. C'est la deuxième violation et le deuxième bug.

Alors, quand il veut vous tromper et agir de manière imprudente, vous devez riposter. Vous devez d’abord obtenir la preuve qu’il a vérifié vos transactions en privé. Par exemple, lors d’une vérification préalable, il vous a demandé ce qui était arrivé à une certaine somme d’argent. Cela peut prouver qu’il a vérifié vos transactions en privé.

Mais le personnel expérimenté de la banque vous dira ceci : venez à la banque pour obtenir un relevé et voyez s'il y a des anomalies. C'est leur méthode de piratage. Si vous entrez le mot de passe et imprimez le relevé, cela signifie que vous l'avez autorisé.

Vous devez donc faire preuve d'intelligence et de courage. Je ne sais pas ce qui est anormal dans mon propre flux. Vous me dites ce qui est anormal dans mon flux. S'il sort le schéma de flux et vous demande d'expliquer le flux, alors il brise le flux. loi.

Parfois, le vice-président ou le responsable du contrôle des risques d'une banque est très dur. Il peut vous ignorer parce qu'il n'est pas satisfait de vous et vous demander directement d'aller au centre antifraude pour obtenir un tampon. Beaucoup de gens ne comprennent pas et ne comprennent pas. allez bêtement au centre antifraude. En conséquence, vous ne pouvez même pas franchir la porte, et le centre antifraude n'accepte pas les affaires privées. C'est un coup de pied dans le pantalon de la banque.

Le processus de visa par le centre antifraude est le suivant : vous demandez à la banque d'émettre un « Formulaire d'examen du compte de risque de fraude ». Celui-ci est délivré par la banque et doit vous être délivré, mais il ne vous sera pas remis. , la banque contactera le service antifraude pour vous le délivrer. Envoyez le formulaire officiel au Centre Antifraude ou remettez-le à votre porte.

Le personnel de la banque prendra le formulaire et vous conduira chez votre oncle au centre antifraude. Après avoir vérifié vos relevés bancaires, votre oncle fera un enregistrement. Après avoir vérifié si vous avez commis un comportement illégal ou criminel, il fera une signature. et vous recommande d'être libéré du contrôle ou non.

La banque pourra lever le contrôle pour vous grâce à ce "Formulaire d'examen du compte risque de fraude" tamponné et approuvé. Il s'agit donc simplement d'un débit anormal de votre carte bancaire, ou d'une levée volontaire après le gel de la banque. vous donnant S'il ne s'agit pas d'une armoire, il est facile à retirer.

Le principe est que vous n'êtes en effet soupçonné d'avoir commis aucun crime, et vous pouvez également annuler l'achat et la vente de monnaie virtuelle. Parlez-lui simplement de la transaction et rédigez une déclaration. Cette déclaration est très importante. pour ceux qui en ont besoin.
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