Les crypto-monnaies fluctuent beaucoup et leurs valeurs peuvent augmenter et diminuer de manière très drastique en un an, ce qui en fait un investissement peu sûr. Cependant, les taux de revenus possibles peuvent être très élevés pour ceux qui sont prêts à examiner la situation plusieurs années plus tard. Cela signifie que les meilleures chances de constituer la richesse du portefeuille seront trouvées grâce à la diversification du portefeuille, qui vise également à diversifier les échéances des titres.
Cet article examinera les meilleures pièces cryptographiques dans lesquelles investir pour 2024. Discutons de tout, des éléments les plus simples aux rendements que l'on peut obtenir et des critères à prendre en compte lors du choix des pièces particulières à avoir dans votre portefeuille d'investissement à long terme. À la fin de cela, vous comprendrez comment sélectionner un ensemble approprié de cryptos dans lesquels vous pourriez investir pour faire un petit investissement de 500 $ et atteindre la fortune gigantesque de 5 000 $ dans les années à venir.
Bitcoin (BTC) – La plus grande crypto-monnaie, Bitcoin, reste un premier choix pour les investisseurs à long terme en raison de son réseau établi, de son offre limitée et de son adoption institutionnelle croissante.
Ethereum (ETH) – Puisqu'ils sont considérés comme le principal mode d'exécution de contrats intelligents et d'applications décentralisées (dApps), il possède l'un des meilleurs titres, un environnement stable et soigneusement développé et des mises à niveau planifiées, ce qui en fait un parfait à long terme. option.
Solana (SOL) – Cette plate-forme blockchain haute performance pour les contrats intelligents a gagné en popularité en raison de son évolutivité et de ses faibles frais de transaction.
Polkadot (DOT) – Polkadot est un altcoin de mécanisme de consensus de preuve de participation qui relie plusieurs blockchains entre elles, ce qui en fait une bonne prise à long terme.
Cardano (ADA) – Cardano est un type de chaîne de blocs de preuve de participation qui vise à être fiable et durable tout en offrant également de l'expansion. Étant donné que Cardano est basé sur des recherches universitaires et intègre uniquement du code évalué par des pairs, il est devenu le favori des investisseurs à long terme qui s'attendent à une approche plus académique du développement de la blockchain.
Chainlink (LINK) – Chainlink est un Oracle qui fournit des données pour une utilisation réelle dans des contrats intelligents. Les systèmes basés sur la blockchain complètent les technologies plus conventionnelles en comblant les lacunes.
Uniswap (UNI) – Uniswap est le plus grand échange décentralisé (DEX) du réseau Ethereum, ce qui en fait un investissement prometteur à long terme.
Cosmos (ATOM) – Cosmos est un réseau de blockchains interopérables qui vise à créer un Internet de blockchains, ce qui en fait un investissement intéressant à long terme.
Avalanche (AVAX) – Avalanche est une blockchain à haut débit compatible avec les contrats intelligents compatibles avec Ethereum. Il offre une vitesse de transaction élevée, des frais minimes, des applications DeFi en expansion et convient au stockage du capital.
Polygon (MATIC) – Polygon fonctionne comme une solution de mise à l'échelle de couche 2 intégrée via Ethereum pour accélérer le réseau et mettre en œuvre de la valeur à un prix inférieur. À mesure qu'Ethereum se développe, les perspectives à long terme de Polygon en tant qu'investissement semblent prometteuses car il introduit des fonctionnalités supplémentaires qui ne sont pas disponibles dans Ethereum.
Évaluons ces pièces, leurs caractéristiques, leurs qualités de gain et autres. Il est donc important d’observer les aspects suivants si vous souhaitez avoir une compréhension claire de chaque cryptomonnaie qui vous intéresse comme indiqué dans ces articles ci-dessous. Nous examinerons également certains des investissements cryptographiques à long terme, où vous pouvez investir dessus et quand le faire, ainsi que comment les renforcer pour un rendement maximal. Pour vous aider à y parvenir, vous trouverez l'article suivant contenant les meilleures pièces cryptographiques soigneusement classées et évaluées de manière critique qui vous aideront à prendre la bonne décision d'investissement et à profiter des perspectives du trading de cryptomonnaies.
Bitcoin (BTC)
Bitcoin a été lancé en 2009 par Satoshi Nakamoto, en tant que première monnaie numérique au monde qui n’était contrôlée par aucun gouvernement ou institution financière. Il fonctionne sur la base d'un réseau peer-to-peer sans contrôle central. Son offre totale de pièces est limitée à 21 millions, connue pour sa rareté et son caractère déflationniste. Cela a conduit certains à l’appeler « l’or numérique », tandis que d’autres y ont investi en raison de sa popularité croissante. Il peut être utilisé pour les paiements transfrontaliers, la réserve de valeur et la couverture contre l’inflation, entre autres cas d’utilisation. Malgré sa volatilité, étant décentralisé et ayant été la première crypto-monnaie, Bitcoin place le Bitcoin en avance par sa capitalisation boursière. Les développements à venir tels que les ETF Bitcoin et les baisses de taux de la Fed américaine indiquent un avenir prometteur pour Bitcoin.
Capitalisation boursière : 1 290 milliards de dollars
Offre en circulation : 19,73 millions de BTC
Offre maximale : 21 millions de BTC
Prix actuel : 65 019,75 $
Avantages
Réseau établi avec une sécurité renforcée
Offre limitée et adoption institutionnelle croissante
Potentiel de gains significatifs à long terme
Les inconvénients
Forte volatilité à court terme
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Processus minier énergivore
Ethereum (ETH)
Ethereum est la deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière. Étant l'une des principales technologies de base pour les contrats intelligents et les applications décentralisées – dApps, Ethereum est la principale plate-forme de finance décentralisée (DeFi).
Elle est plus chère que les autres blockchains de couche 1, mais de nombreux acteurs institutionnels effectuent des transactions sur Ethereum en raison de sa sécurité et de son écosystème pleinement développé. De nouvelles mises à niveau des propositions d'amélioration d'Ethereum, comme EIP-4844, qui réduisent les frais de gaz, en particulier pour les blockchains de deuxième couche qui dépendent d'Ethereum, stimuleront l'utilisation de la cryptographie.
Capitalisation boursière : 416,01 milliards de dollars
Offre en circulation : 120,22 M ETH
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 3 460,49 $
Avantages
La plateforme leader pour les contrats intelligents et les dApps
Adoption institutionnelle croissante et écosystème mature
Potentiel de gains significatifs à long terme
Les inconvénients
Frais de transaction élevés et problèmes d’évolutivité
Concurrence des autres blockchains de couche 1
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Solana (SOLEIL)
Solana est une blockchain de haute performance avec des coûts de transaction rapides et faibles. Il a été lancé par la Fondation Solana en 2020, qui utilise un mécanisme de consensus unique connu sous le nom de Proof of History (PoH) combiné à Proof of Stake (PoS). Cela permet à Solana de traiter des milliers de transactions par seconde, ce qui en fait l'une des blockchains les plus rapides disponibles. SOL est la crypto-monnaie native de Solana, utilisée pour les frais et le jalonnement.
La plateforme prend en charge les contrats intelligents et les applications décentralisées (dApps), attirant les projets DeFi, NFT et Web3. L'écosystème de Solana comprend des applications populaires telles que Serum ou Raydium qui sont évolutives. Mais malgré sa valeur croissante et ses avancées technologiques, des pannes de réseau occasionnelles ont suscité des doutes quant à sa fiabilité à long terme. Cependant, son volume de transactions élevé et sa faible latence en font un investissement approprié à long terme.
Capitalisation boursière : 74,50 milliards $
Offre en circulation : 464,17 M SOL
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 160,34 $
Avantages
Blockchain performante avec des frais de transaction faibles
Un écosystème croissant d’applications décentralisées
Potentiel de gains significatifs à long terme
Les inconvénients
Technologie relativement nouvelle et non testée
Problèmes de centralisation en raison de son mécanisme de consensus de preuve d’historique
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) est une plateforme blockchain fondée par Charles Hoskinson, l'un des co-fondateurs d'Ethereum. Celui-ci a été lancé en 2017 et vise à fournir des infrastructures plus sécurisées et évolutives pour les applications décentralisées (dApps) et les contrats intelligents. Cardano utilise un mécanisme de consensus exclusif appelé Ouroboros, qui est un protocole de preuve d'enjeu conçu pour l'efficacité énergétique et la sécurité.
L’approche de Cardano se concentre sur la recherche dont le développement repose sur des recherches universitaires évaluées par des pairs. Les mises à jour et les fonctionnalités doivent être scientifiquement vérifiées avant d’être mises en œuvre. Le système est connu pour son architecture en couches qui sépare le grand livre des valeurs des comptes de la couche exécutant les contrats intelligents, améliorant ainsi la sécurité et l'évolutivité. Les projets en matière de finance, de gestion des identités et de gouvernance dans l’écosystème de Cardano en font un favori parmi les investisseurs à long terme.
Prix actuel : 0,4404 $
Capitalisation boursière : 15,81 milliards $
Offre en circulation : 35,884B ADA
Approvisionnement maximum : 45 B ADA
Avantages
Accent mis sur la sécurité, la durabilité et l'évolutivité
Guidé par la recherche universitaire et le code évalué par les pairs
Potentiel de gains significatifs à long terme dans les pays en développement
Les inconvénients
Développement plus lent par rapport aux autres blockchains
L’écosystème limité des applications décentralisées
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
À pois (POINT)
DOT est une blockchain conçue pour l'interopérabilité de plusieurs blockchains. Il a été lancé en 2020 par Web3 Foundation. Polkadot aborde l'évolutivité et la sécurité tout en créant son propre cadre multi-chaînes pour l'innovation. L'architecture se compose d'une chaîne de relais centrale chargée d'assurer la sécurité et le consensus entre d'autres parachains pouvant héberger différentes applications et projets décentralisés (dApps).
Le concept de « sécurité partagée » est l’invention la plus importante de Polkadot qui garantit que toutes les chaînes connectées bénéficient du même niveau de sécurité de la part de la chaîne de relais. Cette structure permet de créer des chaînes personnalisées sans rompre l'interconnectivité entre ces systèmes et en maintenant l'interopérabilité. L'écosystème prend en charge plusieurs applications comme DeFi et les jeux, entre autres, ce qui en fait un outil polyvalent pour un succès à long terme.
Capitalisation boursière : 9,12 milliards de dollars
Offre en circulation : 1,44 B DOT.
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 6,35 $
Avantages
Permet l'interopérabilité entre les blockchains
Un écosystème croissant de projets s’appuyant sur son réseau
Potentiel de gains significatifs à long terme
Les inconvénients
Technologie relativement nouvelle et non testée
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Concurrence d'interférence provenant d'autres solutions d'interopérabilité
Maillon de chaîne (LIEN)
Chainlink (LINK) est un réseau Oracle décentralisé qui connecte les contrats intelligents sur les plateformes blockchain aux données, événements et paiements du monde réel. Les fondateurs de Chainlink, Sergey Nazarov et Steve Ellis, ont présenté le logiciel en 2017 dans l'espoir de résoudre le « problème d'Oracle » qui empêchait les contrats intelligents d'interagir avec des sources de données externes et des API.
Le réseau d'oracles de Chainlink est décentralisé, garantissant qu'il n'y a aucun risque de données inexactes en raison d'une dépendance excessive à un seul point. Il est conçu pour offrir des entrées et sorties inpiratables pour des applications telles que DeFi, l'assurance et les jeux. Compte tenu de ses fonctionnalités de sécurité et de sa flexibilité, entre autres avantages, Chainlink a été largement adopté par de nombreux écosystèmes blockchain, ce qui en fait un investissement prometteur à long terme.
Capitalisation boursière : 8,69 milliards $
Offre en circulation : 608,1 millions de pièces
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 14,30 $
Avantages
Rôle crucial dans la transition entre la blockchain et les systèmes traditionnels
Adoption croissante et partenariats avec des projets de premier plan
Potentiel de gains significatifs à long terme
Les inconvénients
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Concurrence des autres solutions Oracle
Dépendance à l’égard de la croissance de l’écosystème blockchain au sens large
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) est une plate-forme d'échange décentralisée (DEX) basée sur la blockchain Ethereum qui permet aux utilisateurs d'échanger directement leurs jetons ERC-20. Lancé en 2018 par Hayden Adams, ce système a redéfini le trading décentralisé en introduisant un modèle de teneur de marché automatisé (AMM) qui supprime les carnets d'ordres orthodoxes et introduit à la place des pools de liquidités. Ces pools peuvent être alimentés en jetons par paires où des frais sont accumulés. La pièce UNI agit comme un jeton de gouvernance qui permet à ses détenteurs de voter sur des questions importantes concernant le protocole.
Uniswap est devenu l'un des composants les plus critiques de l'écosystème DeFi en raison de son interface conviviale et de ses moyens de transaction efficaces. Uniswap ouvre la voie à un espace financier plus démocratique et accessible en supprimant les intermédiaires. Ils ont fait preuve d’une grande ingéniosité dans des choses comme Uniswap v3, ce qui en fait un investissement précieux à long terme.
Capitalisation boursière : 4,91 milliards $
Offre en circulation : 600 millions de pièces
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 8,17 $
Avantages
DEX leader sur le réseau Ethereum
Fort avantage du premier arrivé et soutien de la communauté
Potentiel de gains significatifs à long terme à mesure que DeFi se développe
Les inconvénients
Dépendance à la croissance du réseau Ethereum
Concurrence des autres DEX et échanges centralisés
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Cosmos (ATOME)
Cosmos est une plate-forme blockchain qui aborde le problème de l'interopérabilité des blockchains pour permettre à plusieurs blockchains de communiquer et d'échanger des données de manière transparente sur une seule interface. L'équipe Tendermint l'a lancé en 2019, en utilisant l'algorithme de consensus Tendermint, qui est un mécanisme de preuve de participation byzantine aux pannes (BFT) pour offrir des performances et une sécurité élevées. La crypto-monnaie native ATOM est utilisée pour le jalonnement, la gouvernance et les frais de transaction au sein du réseau.
Pour que différentes blockchains communiquent et échangent des jetons sans intermédiaires, Cosmos utilise une architecture appelée protocole Inter Blockchain Communication (IBC). Cela permet aux développeurs de créer facilement des applications blockchain interconnectées. Le Cosmos Hub fonctionne comme la blockchain centrale du plus grand écosystème Cosmos et est responsable de la connexion de différentes chaînes indépendantes appelées zones. Cosmos entend être un « Internet des blockchains » qui encourage la collaboration et l'innovation dans un espace décentralisé, ce qui en fait un investissement convaincant à long terme.
Capitalisation boursière : 1 290 milliards de dollars
Offre en circulation : 390,93 millions de pièces
Approvisionnement maximum : Aucun approvisionnement maximum fixe
Prix actuel : 6,62 $
Avantages
Architecture unique permettant l'interopérabilité entre les blockchains
Un écosystème croissant de projets s’appuyant sur son réseau
Potentiel de gains significatifs à long terme à mesure que l’Internet des blockchains se développe
Les inconvénients
Technologie relativement nouvelle et non testée
Concurrence d’autres solutions d’interopérabilité
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Avalanche (AVAX)
Avalanche (AVAX) est une plateforme blockchain conçue pour les applications décentralisées (dApps) et les réseaux blockchain sur mesure. Ava Labs a lancé Avalanche en 2020 dans le but de garantir une vitesse élevée, une faible latence et une évolutivité. Le traitement des transactions rapide et efficace est possible grâce à un mécanisme de consensus unique connu sous le nom de consensus Avalanche, qui combine le consensus classique et celui de Nakamoto.
Cette plate-forme dispose de trois blockchains intégrées telles que X-Chain pour la création et l'échange d'actifs, P-Chain pour le jalonnement et la coordination des validateurs, et C-Chain pour les contrats intelligents et les applications DeFi. La conception d'Avalanche permet aux sous-réseaux de répondre à des exigences spécifiques. Il cherche à devenir un acteur majeur de l’écosystème blockchain en offrant une infrastructure solide capable de prendre en charge diverses applications allant de la finance aux jeux, ce qui en fait un investissement rentable à long terme.
Capitalisation boursière : 11,13 milliards $
Offre en circulation : 394,61 millions de pièces
Offre maximale : 715 748 719 AVAX
Prix actuel : 28,22 $
Avantages
Blockchain à haut débit avec des temps de transaction rapides et des frais faibles
Écosystème DeFi croissant et compatibilité avec Ethereum
Potentiel de gains significatifs à long terme à mesure que son écosystème se développe
Les inconvénients
Technologie relativement nouvelle et non testée
Concurrence des autres blockchains de couche 1
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Polygone (MATIC)
Polygon, également connu sous le nom de Matic Network (MATIC), est une solution de mise à l'échelle sur la couche 2 d'Ethereum qui cherche à améliorer la vitesse des transactions et à réduire les coûts sans compromettre la sécurité et la décentralisation. Il a été créé en 2017 sous le nom de Matic Network, mais a été rebaptisé en 2021. Pour un débit élevé et une faible latence, Polygon s'appuie sur le mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS) et les chaînes latérales Plasma.
Polygon prend en charge diverses applications décentralisées (dApps) ainsi que des projets DeFi en fournissant aux développeurs des outils pour créer des applications évolutives et conviviales. Il permet l’interopérabilité entre Ethereum et d’autres chaînes, favorisant ainsi un environnement blockchain interconnecté et plus productif. Sa polyvalence et ses fonctionnalités de compatibilité avec Ethereum ont permis à Polygon d'être largement adopté, ce qui en fait une crypto à considérer pour un investissement à long terme.
Capitalisation boursière : 5,35 milliards $
Offre en circulation : 9,89 millions de pièces
Offre totale : 10B Matic
Prix actuel : 0,5406 $
Avantages
Solution de mise à l'échelle de couche 2 pour Ethereum
Un écosystème croissant de projets s’appuyant sur son réseau
Potentiel de gains significatifs à long terme à mesure que l’écosystème d’Ethereum se développe
Les inconvénients
Dépendance à la croissance du réseau Ethereum
Concurrence d'autres solutions de mise à l'échelle de couche 2
Incertitude réglementaire dans certaines juridictions
Facteurs à prendre en compte lors de la sélection de crypto à long terme
Technologie et développement.
Jetez un œil à la technologie sous-jacente et à l’activité de développement. Une blockchain solide et innovante avec un développement actif peut indiquer une viabilité à long terme.
Cas d'utilisation et utilité
Évaluez les applications réelles de la crypto-monnaie ainsi que son utilité. Un plus grand nombre de cas d’utilisation et une plus grande demande pour une crypto signifient des chances de succès plus élevées.
Équipe et partenariats
Vérifiez les références de l’équipe de développement ainsi que leurs partenariats stratégiques. Une équipe réputée et des partenariats solides peuvent améliorer la crédibilité et les perspectives de croissance.
Position sur le marché et adoption
Examinez la position sur le marché et le niveau d’adoption. Les crypto-monnaies qui ont une plus grande base d’utilisateurs ou un plus grand pourcentage de ceux qui les utilisent largement ont tendance à mieux fonctionner à long terme.
Environnement réglementaire
Examinez l’environnement réglementaire entourant cette crypto-monnaie. Le respect des réglementations et des conditions réglementaires favorables peuvent influencer la durabilité à long terme.
Sécurité et stabilité du réseau
Assurez-vous que les mesures de sécurité de cette crypto-monnaie sont suffisamment solides ainsi qu’un réseau stable. La confiance peut être ébranlée par des incidents de piratage récurrents ou des problèmes techniques susceptibles de réduire la durée de vie.
Écosystème communautaire
Une communauté dynamique associée à un écosystème florissant favorise la croissance ainsi que le développement de la cryptomonnaie. L'innovation a tendance à suivre la participation communautaire, il y aura donc davantage d'adoption.
Mesures financières
Évaluez les paramètres financiers, notamment la capitalisation boursière, le volume des transactions et la liquidité. Des indicateurs financiers sains signifient la confiance des investisseurs ainsi que la stabilité du marché.
Feuille de route future
Passez en revue la future feuille de route de votre projet ainsi que les plans. Des objectifs clairs et réalistes ainsi que des feuilles de route bien définies sont des signes d’engagement dans une vision à long terme.
Modèle économique
Connaître le fonctionnement du modèle économique, comme la tokenomics et les mécanismes d'approvisionnement utilisés. Pour garantir sa viabilité à long terme, des modèles économiques durables et bien structurés sont indispensables.
Conclusion
Investir dans les crypto-monnaies peut être bénéfique et rentable, mais seulement avec certains défis dont il faut tenir compte. La diversification est essentielle dans les portefeuilles d’investissement pour contrôler les risques et améliorer les rendements potentiels. En investissant dans différents actifs tels que des crypto-monnaies à court et à long terme qui sont plus stables, vous vous assurez d'équilibrer la volatilité et de profiter des diverses opportunités du marché. Les pièces à court terme peuvent générer des bénéfices rapides en raison de changements rapides de prix, tandis que les pièces à long terme offrent généralement une stabilité et une croissance progressive. L’inclusion de ces deux types permet de mieux gérer les risques et d’être suffisamment flexible pour réagir rapidement chaque fois qu’un ajustement s’avère nécessaire lors d’un changement au sein des marchés.
FAQ
Quelle est la meilleure crypto-monnaie dans laquelle investir sur le long terme ?
La meilleure crypto-monnaie pour un investissement à long terme dépend de nombreux facteurs, notamment votre tolérance au risque, vos objectifs d'investissement et les conditions du marché. Il est généralement admis que les cryptomonnaies établies comme le BTC, l’ETH ainsi que celles ayant de solides cas d’utilisation peuvent constituer de bons choix à conserver sur une période de temps prolongée.
Combien dois-je investir dans les crypto-monnaies ?
Il est recommandé d'investir un montant qui, s'il était perdu, ne causerait aucun préjudice grave ni ne mettrait en péril votre bien-être ; une diversification entre différentes pièces peut également aider à atténuer toute perte potentielle.
Combien de temps dois-je conserver mes investissements en cryptomonnaies ?
La période de détention idéale pour les investissements en cryptomonnaies varie en fonction des objectifs individuels et des conditions du marché. Les investisseurs à long terme ont tendance à conserver leurs positions plus longtemps pour surmonter la volatilité des marchés et capitaliser sur la croissance potentielle.
Quels sont les risques d’investir dans les cryptomonnaies ?
Les monnaies numériques comportent de nombreux risques, notamment la volatilité des prix, les défis réglementaires, les failles de sécurité, entre autres, qui pourraient entraîner non seulement une perte de bénéfices, mais également une base de capital entière.
Comment puis-je rester informé des derniers développements dans le domaine de la cryptographie ?
Afin de rester informé des innovations au sein de la technologie blockchain ou de tout autre domaine lié aux crypto-monnaies, il faut des médias fiables. Vous pouvez suivre les personnes qui ont une influence sur ces sujets via les réseaux sociaux, rejoindre des communautés en ligne et vous abonner à des newsletters publiées par des sources fiables vous tiendra au courant.
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